[發明專利]一種資產管理方法和系統

在審

• 申請號: 202010130356.2
• 申請日: 2020-02-28
• 公開（公告）號: CN111402061A
• 公開（公告）日: 2020-07-10
• 發明（設計）人: 劉志榮;徐浩;胡宏;許蓉蓉;張云
• 申請（專利權）人: 中國建設銀行股份有限公司;建信金融科技有限責任公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06;G06F16/9035;G06F16/901
• 代理公司: 中原信達知識產權代理有限責任公司 11219
• 代理人: 李陽;趙迪

本發明公開了一種資產管理方法和系統，涉及計算機技術領域。該方法的一具體實施方式包括：獲取資產數據和配置信息；其中，所述配置信息用于從設定維度定義產品組和標簽并定義組合樹的結構，所述組合樹包括組合層級和所述組合層級所包含節點的名稱；根據所述產品組和所述標簽，對所述資產數據的產品進行分類，按照設定的篩選規則從分類結果中獲取目標數據；其中，所述目標數據包括所述標簽和對應的屬性值；將所述屬性值劃分到所述組合樹中與所述屬性值對應的標簽名稱相同的節點，以按照所述組合層級進行匯總。該實施方式通過基于自定義的標簽和組合樹，對資產數據進行匯總組合，能夠快速響應業務需求，減少開發工作量。

技術領域

本發明涉及計算機技術領域，尤其涉及一種資產管理方法和系統。

背景技術

目前在資產管理業務中通過對委外資產組合的導入、導出和查詢功能，對委外資產進行管理，多維度組合分析。具體地，業務人員根據指定模板將每個資管計劃/委外協議以及底層持倉資產，按照持倉日期導入到資產管理系統，之后通過資產名稱、資產代碼、資產大類、資產中類、資產小類、機構以及持倉日期等條件查詢資管計劃/委外協議以及底層持倉資產信息。業務人員將查詢出的結果導出后，經人工匯總后進行統計分析。上述過程需要人工線下進行，例如按分行維度，資產大類維度，單個資管計劃內資產維度進行盈虧分析以及排名分析。

在實現本發明過程中，發明人發現現有技術中至少存在如下問題：

現有的資產管理系統以功能維度進行模塊劃分，即根據業務提出的分析需求進行功能設計，例如對于三個分析維度需求，需要對每個分析維度進行單獨開發，當業務需要調整分析維度，則需要重新開發，無法快速實施上線；現有的資產管理系統為單層分析維度，分析功能比較簡單，不能滿足復雜的業務分析要求。

發明內容

有鑒于此，本發明實施例提供一種資產管理方法和系統，通過基于自定義的標簽和組合樹，對資產數據進行匯總組合，能夠快速響應業務需求，減少開發工作量。

為實現上述目的，根據本發明實施例的一個方面，提供了一種資產管理方法。

本發明實施例的一種資產管理方法，包括：獲取資產數據和配置信息；其中，所述配置信息用于從設定維度定義產品組和標簽并定義組合樹的結構，所述組合樹包括組合層級和所述組合層級所包含節點的名稱；根據所述產品組和所述標簽，對所述資產數據的產品進行分類，按照設定的篩選規則從分類結果中獲取目標數據；其中，所述目標數據包括所述標簽和對應的屬性值；將所述屬性值劃分到所述組合樹中與所述屬性值對應的標簽名稱相同的節點，以按照所述組合層級進行匯總。

可選地，所述標簽包括從產品維度定義的產品標簽和從產品下組合維度定義的組合標簽；根據所述產品組和所述標簽，對所述資產數據的產品進行分類，包括：根據所述產品標簽和所述組合標簽，對所述資產數據的產品進行標注；根據標注結果，將所述產品劃分到對應的產品組。

可選地，所述標簽還包括從資產維度定義的資產標簽，所述配置信息還用于定義過濾器；根據所述產品組和所述標簽，對所述資產數據的產品進行分類，包括：根據所述產品標簽、所述組合標簽和所述資產標簽，對使用所述過濾器過濾后的資產數據中的產品進行標注；根據標注結果，將所述產品劃分到對應的產品組。

可選地，所述篩選規則包括取數規則和映射規則，所述映射規則用于將指定數據字段的字段值映射為基準值；按照設定的篩選規則從分類結果中獲取目標數據，包括：按照所述取數規則從所述分類結果中獲取基礎數據；使用所述映射規則對所述基礎數據的指定數據字段的字段值進行映射，得到目標數據。

可選地，所述產品標簽按照產品模式、收益特點和產品類別中的任意一個或者多個進行設置；所述組合標簽按照資產大類和投資策略中的任意一個或者多個進行設置；所述資產標簽按照資產行業類型和主體評級中的任意一個或者多個進行設置。