[發明專利]異常服務提供方的確定方法、裝置、設備及存儲介質

有效

• 申請號: 202010115862.4
• 申請日: 2020-02-25
• 公開（公告）號: CN111353779B
• 公開（公告）日: 2023-05-16
• 發明（設計）人: 郭琦;閔勇;楊琳;王宇;葛鳴銘;吳風;盛超;李博文;尹子謙;劉培;金濤;郜捷;尹梁家源
• 申請（專利權）人: 中國銀聯股份有限公司
• 主分類號: G06Q20/38
• 分類號: G06Q20/38;G06Q20/42
• 代理公司: 北京東方億思知識產權代理有限責任公司 11258
• 代理人: 賀琳

1.一種異常服務提供方的確定方法，其特征在于，包括：

獲取第一目標對象的操作數據，所述第一目標對象包括在第一預設時間段內與已知異常服務提供方發生操作關聯的對象；

利用所述第一目標對象的操作數據，對所述第一目標對象進行聚類，得到N個群組，N為正整數且N≥2；

獲取目標群組中各所述第一目標對象對應的服務提供方，將所述目標群組中各所述第一目標對象對應的服務提供方中的至少部分作為所述異常服務提供方，所述目標群組為滿足異常操作條件的所述群組；

所述將所述目標群組中各所述第一目標對象對應的服務提供方中的至少部分作為所述異常服務提供方，包括：

在所述目標群組中各所述第一目標對象對應的服務提供方中，篩選得到所述操作數據超出安全服務提供方閾值范圍的所述服務提供方，并將所述操作數據超出安全服務提供方閾值范圍的所述服務提供方作為所述異常服務提供方；

其中，所述操作數據包括以下的一項或多項：

交易次數、交易金額、交易的對象數目、交易的特定對象占比、交易的服務提供方數目、交易位置、交易時間、交易金額大于第一金額閾值的線下交易次數、交易金額大于第一金額閾值的線下交易時間、交易金額小于第二金額閾值的線下交易次數、交易金額小于第二金額閾值的線下交易時間、服務提供方清算代付交易金額、服務提供方清算代付交易次數、線下交易占比、位于第一區域內的交易次數、在所述第一區域與第二區域之間移動的次數。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述利用所述第一目標對象的操作數據，對所述第一目標對象進行聚類，得到N個群組，包括：

通過主成分算法，對所述第一目標對象的操作數據進行降維處理，得到主成分變量；

利用所述主成分變量，對所述第一目標對象進行聚類，得到N個群組。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，還包括：

根據至少部分所述異常服務提供方，以及與所述至少部分所述異常服務提供方發生操作關聯的對象，構建網絡圖譜，所述網絡圖譜中節點表示所述異常服務提供方，所述網絡圖譜中任意兩個節點之間的連線表示與所述任意兩個節點發生操作關聯的對象；

基于所述網絡圖譜，將之間連線的數目大于預設核心數目閾值的節點作為異常服務提供核心集群中的節點。

4.根據權利要求3所述的方法，其特征在于，所述根據至少部分所述異常服務提供方，以及與所述至少部分所述異常服務提供方發生操作關聯的對象，構建網絡圖譜，包括：

利用所述至少部分所述異常服務提供方的標識編號，對所述至少部分所述異常服務提供方進行分組，同一組中任意兩個所述異常服務提供方的標識編號的差值小于預設閾值；針對與每一組所述異常服務提供方發生操作關聯的對象，構建所述網絡圖譜；

或者，

按照與所述異常服務提供方發生操作關聯的對象數目由多至少的順序，對所述至少部分所述異常服務提供方排序；針對與前M個所述異常服務提供方發生操作關聯的對象，構建所述網絡圖譜，M為正整數。

5.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述第一目標對象還包括在預設時間段內與疑似異常服務提供方發生操作關聯的對象，所述疑似異常服務提供方為類型與所述已知異常服務提供方的類型相同的服務提供方。

6.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，在所述獲取第一目標對象的操作數據之前，還包括：

獲取在第二預設時間段內在第一區域和第二區域均發生操作關聯的第二目標對象；

獲取在所述第二預設時間段內與所述第二目標對象發生操作關聯的第二目標服務提供方；

將所述操作數據超出預設的安全操作數據閾值范圍的疑似目標服務提供方作為所述已知異常服務提供方，所述疑似目標服務提供方為與超過預設數量閾值的所述第二目標對象發生操作關聯的第二目標服務提供方。

7.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述第一目標對象設置有標簽，所述標簽用于表征所述第一目標對象的操作特征，所述操作特征根據所述操作數據確定。