[發明專利]一種用于跨境互市貿易背景真實性及唯一性的校驗系統及方法

有效

• 申請號: 202010066972.6
• 申請日: 2020-01-20
• 公開（公告）號: CN111311356B
• 公開（公告）日: 2023-10-20
• 發明（設計）人: 蘇康熙;黃翀;藍偉杰;韋啟付;黃玉婷;陳燕云;謝武龍;謝愷;邱灝;張珊珊;羅健;李琳;王尚平;何茜琳
• 申請（專利權）人: 廣西聯合征信有限公司
• 主分類號: G06Q30/0601
• 分類號: G06Q30/0601;G06Q40/02
• 代理公司: 廣西中知華譽知識產權代理有限公司 45140
• 代理人: 趙團軍

1.一種用于跨境互市貿易背景真實性及唯一性的校驗系統，其特征在于：所述校驗系統包括用戶管理模塊、數據校驗模塊和數據審核模塊；所述用戶管理模塊、數據校驗模塊和數據審核模塊相互連接；其中：

所述用戶管理模塊，用于存儲系統合法用戶的登陸信息與權限信息，并判斷任何試圖登入系統的用戶是否為合法用戶；

所述數據校驗模塊，用于對錄入的數據進行預校驗并供用戶查詢校驗結果；

所述數據審核模塊，用于對收到的申報信息是否符合業務要求進行審核，并輸出審核結果。

2.根據權利要求1所述的一種用于跨境互市貿易背景真實性及唯一性的校驗系統，其特征在于：所述數據校驗模塊包括申報信息預校驗子模塊和申報信息查詢子模塊；

所述申報信息預校驗子模塊，用于系統自動對接收到的貿易申報數據進行數據核驗；

所述申報信息查詢子模塊，用于系統用戶查詢貿易申報數據的核驗結果。

3.根據權利要求1所述的一種用于跨境互市貿易背景真實性及唯一性的校驗系統，其特征在于：所述數據審核模塊包括業務查詢子模塊、業務處理子模塊和信息維護子模塊；

所述業務查詢子模塊，用于查詢系統所有的交易明細數據，便于銀行核驗人員查找歷史數據，查看業務情況；

所述業務處理子模塊，用于銀行核驗人員補錄申報信息、審批結算申請、向系統管理員提出工單處理申請；

所述信息維護子模塊，用于系統管理員維護結算銀行信息、境外收款銀行信息、邊境互市點區域信息。

4.根據權利要求1所述的一種用于跨境互市貿易背景真實性及唯一性的校驗系統，其特征在于：所述用戶管理模塊包括賬號管理模塊和個人中心模塊；

所述賬號管理模塊，用于系統管理員對系統用戶的賬號進行查詢、注銷、禁用、啟用、賬號密碼重置、賬戶權限分配等操作；

所述個人中心模塊，用于系統用戶查詢自己的個人信息、修改賬號密碼。

5.根據權利要求3所述的一種用于跨境互市貿易背景真實性及唯一性的校驗系統，其特征在于：所述數據審核模塊還包括風險監控子模塊，

所述風險監控子模塊，提供日志信息查看、預警業務統計、無報關業務統計、重復結算黑名單預警及統計等多種監控服務功能；所述風險監控子模塊包括日志信息查看單元、預警業務統計單元、無報關業務統計單元、重復結算黑名單預警及統計單元；其中：

所述日志信息查看單元，用于系統管理員查看系統用戶日常操作；

所述預警業務統計單元，用于系統用戶查看所有申報記錄中是否有大量超出付款時間或超出申報時間的情況，進行提前預警處理，便于監管審查；

所述無報關業務統計單元，用于系統用戶直觀查看所有申報記錄中是否存在海關無對應報關信息的申報情況，可進行重新校驗操作；

所述重復結算黑名單預警及統計單元，用于系統用戶查看所有申報記錄中是否有申報數據重復推送的情況，提前進行預警處理，便于監管審查。

6.根據根據權利要求3所述的一種用于跨境互市貿易背景真實性及唯一性的校驗系統，其特征在于：所述數據審核模塊還包括報表分析子模塊，所述報表分析子模塊根據業務處理情況，從多個角度統計、生成業務報表，所述報表分析子模塊包括近七天業務量查詢單元、統計報告表單元、資金確認統計表單元、業務量統計表單元；其中：

所述近七天業務量查詢單元，用于用戶查看近七天業務申報情況及業務走勢；

所述統計報告表單元，從邊民互市貿易服務中心維度，統計某一時間段所有結算銀行的申報數據情況，包括通過校驗總筆數、通過校驗總金額、審核通過總筆數、審核通過總金額、業務推送總筆數、業務推送總金額；

所述資金確認統計表單元，從口岸地區維度，統計某一時間段所有結算銀行的申報數據；

所述業務量統計表單元，從邊民互市貿易服務中心、銀行維度統計某一時間段申報數據筆數和金額。

7.一種如權利要求1-6任一項所述的用于跨境互市貿易背景真實性及唯一性的校驗方法，其特征在于，包括如下步驟：

步驟1：邊民通過校驗系統下單提出申請結算請求；

步驟2：校驗系統根據申報日期和申報的身份信息判斷各服務中心是否重復推送同日同邊民的申報信息，若重復推送，記錄該數據狀態為“重復推送”并返回“報關信息已核驗”，將不同的邊民互市貿易服務中心推送到不同銀行或相同銀行的申報數據列入重復結算黑名單，由系統管理員上報到數據校驗模塊，對進行重復結算的用戶及邊民互市貿易服務中心進行審查；

步驟3：校驗系統將接收到的申報數據進行合法性預校驗，若是合法性預校驗不通過，將該申報數據狀態記為“校驗未通過”；若通過了合法性預校驗，則校驗申報數據有效性，若是申報數據有效性校驗不通過，將該申報數據狀態記為“校驗未通過”；

步驟4：步驟3的自校驗通過后，向數據校驗模塊推送申報數據進行貿易背景真實性校驗，數據校驗模塊返回該申報數據的唯一標識；

步驟5：對于海關無對應的報關信息，校驗系統將發出預警，銀行對該筆結算通過線下渠道與邊民互市貿易服務中心核實貿易背景真實性，以完成結算付匯；

步驟6：對于超出付款時間的業務數據，校驗系統將把該筆業務數據列入預警業務統計單元；

步驟7：邊民互市貿易服務中心調用本校驗系統接口獲取申報數據校驗結果，用戶根據申報信息結果，至結算行柜臺提交結算申請；結算行收到結算請求之后，先登錄本校驗系統，在業務處理子模塊查詢對應的結算單，對結算單進行處理，處理結果為“通過”或“不通過”；

步驟8：若處理結果為“不通過”，則此結算單為失敗狀態，需要邊民互市貿易服務中心根據對應的修改建議進行修改后重新推送；

步驟9：若處理結果為“通過”，數據審核模塊需再次進行審核操作，審核操作有“通過”或“不通過”，若為“通過”，則結算單為成功狀態，可進行該筆交易的最終付匯操作；若為“不通過”，則結算單為失敗狀態，需要邊民互市貿易服務中心根據對應的修改建議進行修改后重新推送。