[發明專利]一種區塊鏈地址風險評估方法及裝置

在審

• 申請號: 201911408664.0
• 申請日: 2019-12-31
• 公開（公告）號: CN111160919A
• 公開（公告）日: 2020-05-15
• 發明（設計）人: 曹一新;吳小川;孫亮;干澤俊
• 申請（專利權）人: 眾安信息技術服務有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06Q40/04;G06F16/2458
• 代理公司: 北京市萬慧達律師事務所 11111
• 代理人: 陳怡

本發明公開了一種區塊鏈地址風險評估方法及裝置，其中方法包括：計算待查詢地址在風險交易中接收到的風險資金的總額，風險交易為已經確定的參與洗錢活動的交易；根據待查詢地址涉及到的風險交易的數量以及可疑交易的數量計算待查詢地址的信用評分，可疑交易為所述已知風險交易預測的具有參與洗錢活動嫌疑的交易；根據待查詢地址接收到的風險資金的總額以及信用評分，確定待查詢地址的風險等級。本發明公開的技術方案實現了對某區塊鏈地址已涉及和未來可能涉及風險事件的風險作出的評估，幫助用戶快速評估區塊鏈上的地址，通過降低風險資金的流通率打擊利用加密貨幣進行的洗錢交易活動在區塊鏈上的蔓延。

技術領域

本發明涉及計算機技術領域，特別涉及一種區塊鏈地址風險評估方法及裝置。

背景技術

區塊鏈加密貨幣由于其匿名性和去中心化的特點，被一些不法分子用來作為網絡犯罪的工具。在基于區塊鏈的加密貨幣系統中，一筆有黑錢嫌疑的風險資金經過混幣商的“混幣”操作后，可能會通過匯聚、分割、折疊、互換等方式將風險資金與其它渠道來源的正常資金進行混淆，發送到多個身份未知的地址，這些地址再將“混幣”后的資金進行轉移交易，因此在涉及一項風險事件的交易活動中會涉及到繁多的地址，并且每個地址對風險事件接事后洗錢活動的參與程度不同，如果能將各地址的風險程度評估出來，則有利于進一步挖掘洗錢活動的洗錢模型。因此如何查詢區塊鏈上的正常地址和可疑地址，如何根據地址參與風險活動的程度對地址進行風險評級成為區塊鏈反洗錢領域中的必須面對的問題，目前市面上也缺少合理、有效地對區塊鏈上地址進行風險評級的技術方案。

發明內容

為了解決現有技術的問題，本發明實施例提供了一種區塊鏈地址風險評估方法。所述技術方案如下：

一方面，提供了一種區塊鏈地址風險評估方法，所述方法包括：

計算待查詢地址在風險交易中接收到的風險資金的總額，所述風險交易為已經確定的參與洗錢活動的交易；

根據所述待查詢地址涉及到的所述風險交易的數量以及可疑交易的數量計算所述待查詢地址的信用評分，所述可疑交易為述已知風險交易預測的具有參與洗錢活動嫌疑的交易；

根據所述待查詢地址接收到的所述風險資金的總額以及所述信用評分，確定所述待查詢地址的風險等級。

進一步地，計算待查詢地址在風險交易中接收到的風險資金的總額包括：

獲取已知風險交易的哈希在區塊鏈中的流轉路徑，將所述流轉路徑中涉及到的交易確定為所述風險交易；

將每筆所述風險交易接收到的其前序風險交易中的資金金額與該筆所述風險交易實際的轉出的資金金額中較小值作為該筆所述風險交易接收到的所述風險資金的金額；

獲取所述待查詢地址涉及到的全部的所述風險交易，計算所述待查詢地址接收到的所述風險資金的總額。

進一步地，計算所述交易的數量包括：

利用可疑交易識別模型根據所述風險交易的交易信息，預測所述可疑交易，和/或，利用無監督學習算法識別交易特征，預測所述可疑交易。

進一步地，根據所述待查詢地址接收到的所述風險資金的總額以及所述信用評分，確定所述待查詢地址的風險等級包括：

將所述待查詢地址接收到的所述風險資金的總額以及所述信用評分輸入到風險分級模型中獲得所述待查詢地址的風險等級，其中所述風險分級模型為根據已知身份地址的風險資金金額及信用評分訓練獲得。

進一步地，根據所述待查詢地址涉及到的所述風險交易的數量以及可疑交易的數量計算所述待查詢地址的信用評分包括：

統計所述待查詢地址作為資金接收方涉及的交易總數量，以及其中包括的所述風險交易的數量、所述可疑交易的數量以及其他交易的數量；