[發明專利]資產組合交易處理方法及裝置

在審

• 申請號: 201911355291.5
• 申請日: 2019-12-25
• 公開（公告）號: CN111080454A
• 公開（公告）日: 2020-04-28
• 發明（設計）人: 李欣;陳嘉瑞;吳高鋒
• 申請（專利權）人: 中國建設銀行股份有限公司;建信金融科技有限責任公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q40/06
• 代理公司: 北京三友知識產權代理有限公司 11127
• 代理人: 趙平;周永君

1.一種資產組合交易處理方法，其特征在于，所述方法包括：

獲取當前投資策略；

根據用戶的資產組合和所述當前投資策略，生成多個交易計劃；

接收所述用戶發送的交易請求，并執行對應的交易計劃，其中，所述交易請求為所述用戶從所述多個交易計劃中選定一交易計劃生成的。

2.根據權利要求1所述的資產組合交易處理方法，其特征在于，在所述根據用戶的資產組合和所述當前投資策略，生成多個交易計劃之前，包括：

獲取多個預設初始投資策略；

將所述用戶的投資偏好與所述多個預設初始投資策略分別進行匹配，并將所述匹配的結果中匹配度最高的初始投資策略對應的初始資產組合設定為所述用戶的資產組合。

3.根據權利要求1所述的資產組合交易處理方法，其特征在于，所述根據用戶的資產組合和所述當前投資策略，生成多個交易計劃，包括：

若所述當前投資策略為持倉式追加，則根據所述用戶的資產組合中持倉中的各基金占比和投資金額，確定對應交易計劃中的各基金的買入金額；

若所述當前投資策略為調倉，則根據所述用戶的資產組合中各基金當前市值、該資產組合當前市值、各基金當前凈值以及該當前投資策略中各基金占比，確定對應交易計劃中的各基金的賣出份額，并根據所述用戶的資產組合中該資產組合的當前市值、各基金當前市值以及該當前投資策略中各基金占比，確定對應交易計劃中的各基金的買入金額；

若所述當前投資策略為調倉式追加，則根據所述用戶的資產組合中各基金當前市值、該資產組合的當前市值、追加資金、各基金當前凈值以及該當前投資策略中各基金占比，確定對應交易計劃中的各基金的賣出份額，并根據所述用戶的資產組合中各基金當前市值和該資產組合的當前市值以及該投資策略中各基金占比和追加資金，確定對應交易計劃中的各基金的買入金額。

4.根據權利要求3所述的資產組合交易處理方法，其特征在于，所述執行對應的交易計劃，包括：

判斷所述交易計劃中是否同時包含買入操作和賣出操作；

若是，則先執行所述賣出操作，并在預設合約賬戶接收到對應貨款后執行所述買入操作。

5.根據權利要求4所述的資產組合交易處理方法，其特征在于，在所述執行對應的交易計劃之后，包括：

根據所述投資金額、所述貨款以及所述交易計劃中各基金的買入金額的總和，確定返還資金的金額，并向所述用戶的個人賬戶發放所述返還資金。

6.一種資產組合交易處理裝置，其特征在于，包括：

投資策略獲取模塊，用于獲取當前投資策略；

交易計劃生成模塊，用于根據用戶的資產組合和所述當前投資策略，生成多個交易計劃；

交易計劃執行模塊，用于接收所述用戶發送的交易請求，并執行對應的交易計劃，其中，所述交易請求為所述用戶從所述多個交易計劃中選定一交易計劃生成的。

7.根據權利要求6所述的資產組合交易處理裝置，其特征在于，還包括：

初始投資策略獲取單元，用于獲取多個預設初始投資策略；

初始資產組合確定單元，用于將所述用戶的投資偏好與所述多個預設初始投資策略分別進行匹配，并將所述匹配的結果中匹配度最高的初始投資策略對應的初始資產組合設定為所述用戶的資產組合。