[發明專利]涉眾型風險企業的評估方法、裝置、設備及存儲介質

在審

• 申請號: 201911348060.1
• 申請日: 2019-12-24
• 公開（公告）號: CN111126844A
• 公開（公告）日: 2020-05-08
• 發明（設計）人: 余偉峰
• 申請（專利權）人: 中科金審（北京）科技有限公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q40/00;G06Q50/26
• 代理公司: 北京衛智暢科專利代理事務所(普通合伙) 11557
• 代理人: 陳佳

1.一種涉眾型風險企業的評估方法，其特征在于，包括：

實時或定時檢測企業的名稱信息和組織機構代碼；

基于所述名稱信息所述組織機構代碼，獲取所述企業的工商信息、稅務信息以及員工信息；

根據所述工商信息，確定所述企業的第一涉眾風險系數；

根據所述稅務信息，確定所述企業的第二涉眾風險系數；

根據所述員工信息，確定所述企業的第三涉眾風險系數；

基于所述第一涉眾風險系數、所述第二涉眾風險系數和所述第三涉眾風險系數，確定所述企業為涉眾型企業。

2.如權利要求1所述的涉眾型風險企業的評估方法，其特征在于，所述工商信息包括經營范圍、經營產所、工商狀態，所述根據所述工商信息，確定所述企業的第一涉眾風險系數，包括：

基于預置風險系數表和所述企業的經營范圍，確定所述經營范圍對應的風險系數指標；

基于所述預置風險系數表和所述企業的經營產所，確定所述經營場所對應的風險系數指標；

基于所述預置風險系數表和所述工商狀態，確定所述工商狀態對應的風險系數指標；

通過所述工商信息的預置百分比、所述經營范圍對應的風險系數指標、所述經營場所對應的風險系數指標和所述工商狀態對應的風險系數指標，確定所述第一涉眾風險系數。

3.如權利要求1所述的涉眾型風險企業的評估方法，其特征在于，所述根據所述稅務信息，確定所述企業的第二涉眾風險系數，包括：

獲取所述稅務信息中所述企業的銀行流水記錄；

基于所述銀行流水記錄中的交易信息，確定所述交易信息的對象是否為目標企業；

若所述交易信息的對象是目標企業，則通過預置風險系數表，確定所述稅務信息對應的第二涉眾風險系數。

4.如權利要求3所述的涉眾型風險企業的評估方法，其特征在于，所述確定所述交易信息的對象是否為目標企業之后，還包括：

若確定所述交易信息的對象不是目標企業，則確定所述交易信息的對象是否為個人；

當確定所述交易信息的對象是個人，則通過預置分先系數表，確定所述稅務信息對應的第二涉眾風險系數。

5.如權利要求1所述的涉眾型風險企業的評估方法，其特征在于，所述根據所述員工信息，確定所述企業的第三涉眾風險系數，包括：

獲取所述員工的姓名和身份證號碼；

根據預置涉眾黑名單，將所述預置涉眾黑名單與所述員工的名稱和身份證號碼進行匹配；

記錄與所述預置涉眾黑名單匹配的目標員工的數量，并獲取所述目標員工的職位信息；

基于所述目標員工的職位信息、所述目標員工的數量以及預置風險系數表，確定所述員工信息對應的第三涉眾風險系數。

6.如權利要求1-5任意一項所述的涉眾型風險企業的評估方法，其特征在于，所述基于所述第一涉眾風險系數、所述第二涉眾風險系數和所述第三涉眾風險系數，確定所述企業為涉眾型企業，包括：

基于所述第一涉眾風險系數、所述第二涉眾風險系數和所述第三涉眾風險系數，得到所述企業的涉眾風險系數；

若所述涉眾風險系數大于預置閾值，則確定所述企業為涉眾型企業。

7.如權利要求1中所述的涉眾型風險企業的評估方法，其特征在于，所述確定所述企業為涉眾型企業之后，包括：

確定所述企業為涉眾型企業，并向預置關聯設備發送預警信息。