[發明專利]一種數字資產交易異常監測方法、裝置及系統

在審

• 申請號: 201911333725.1
• 申請日: 2019-12-23
• 公開（公告）號: CN111126976A
• 公開（公告）日: 2020-05-08
• 發明（設計）人: 劉思蒙
• 申請（專利權）人: 海南新軟軟件有限公司
• 主分類號: G06Q20/06
• 分類號: G06Q20/06;G06Q20/40;G06Q40/04
• 代理公司: 北京弘權知識產權代理事務所(普通合伙) 11363
• 代理人: 逯長明;許偉群

1.一種數字資產交易異常監測方法，其特征在于，所述方法包括：

獲取業務端發送的充幣請求；所述充幣請求包括充幣地址和充幣金額；

判斷所述充幣請求是否觸發風控規則；

若觸發風控規則，則對所述充幣請求執行處理；

對處理后的充幣請求判斷其是否為FAST上賬類型；

若是，則根據充幣請求進行安全上賬。

2.根據權利要求1所述的一種數字資產交易異常監測方法，其特征在于，在判斷所述充幣請求是否觸發風控規則的步驟之前，所述方法還包括：

判斷累計充幣金額是否達到上賬額度；所述累計充幣金額為同一業務端發送的至少一次充幣請求的充幣金額總和；

若累計充幣金額未達到上賬額度，則不執行判斷所述充幣請求是否觸發風控規則的步驟。

3.根據權利要求1所述的一種數字資產交易異常監測方法，其特征在于，所述判斷所述充幣請求是否觸發風控規則包括：

根據至少一個風控因子，提取所述充幣請求中對應的實際值；

判斷實際值是否滿足參考值范圍；

若根據風控因子提取到的實際值不滿足參考值范圍，則觸發風控規則。

4.根據權利要求3所述的一種數字資產交易異常監測方法，其特征在于，所述風控因子包括用戶身份信息數據，所述判斷實際值是否滿足參考值范圍的步驟包括：

調取充幣請求中包含的用戶身份信息數據，作為實際值；

建立洗錢黑名單，作為參考值范圍；

查詢洗錢黑名單中是否存在與所述用戶身份信息數據匹配的數據。

5.根據權利要求3所述的一種數字資產交易異常監測方法，其特征在于，所述風控因子包括用戶充幣信息數據，所述判斷實際值是否滿足參考值范圍的步驟包括：

調取充幣請求中包含的用戶充幣信息數據，作為實際值；

計算同一用戶在預設時長內的歷史充幣信息數據，作為參考值范圍；

判斷用戶充幣信息數據是否落入歷史充幣信息數據范圍。

6.根據權利要求1所述的一種數字資產交易異常監測方法，其特征在于，所述處理包括延遲上賬和大額充幣審核，所述對所述充幣請求執行處理的步驟包括：

當處理為延遲上賬時，凍結所述充幣請求；經過預設延遲時間后，解除對所述充幣請求的凍結；

當處理為大額充幣審核時，獲取用戶的審批指令；若審批指令為通過，則處理完成。

7.根據權利要求1所述的一種數字資產交易異常監測方法，其特征在于，所述方法還包括：

若充幣請求不是FAST上賬類型，統計所述業務端的上賬次數；

當上賬次數達到預設次數時，則進行安全上賬。

8.一種數字資產交易異常監測方法，其特征在于，所述方法包括：

獲取區塊鏈中的充幣訂單，根據充幣訂單生成充幣請求發送至服務端；所述充幣請求包括充幣地址和充幣金額；

根據服務端的處理結果，相應執行對充幣請求的凍結或解除凍結操作。

9.一種數字資產交易異常監測裝置，其特征在于，所述裝置包括：

獲取單元，用于獲取業務端發送的充幣請求；所述充幣請求包括充幣地址和充幣金額；

判斷單元，用于判斷所述充幣請求是否觸發風控規則；

處理單元，用于當觸發風控規則時對所述充幣請求執行處理；

所述判斷單元還用于對處理后的充幣請求判斷其是否為FAST上賬類型；

所述處理單元還用于根據充幣請求進行安全上賬。

10.根據權利要求9所述的一種數字資產交易異常監測裝置，其特征在于，

所述判斷單元還用于判斷累計充幣金額是否達到上賬額度；所述累計充幣金額為同一業務端發送的至少一次充幣請求的充幣金額總和。