[發明專利]投保過程管理方法、裝置、電子設備及存儲介質

在審

• 申請號: 201911017524.0
• 申請日: 2019-10-24
• 公開（公告）號: CN110782227A
• 公開（公告）日: 2020-02-11
• 發明（設計）人: 吉偉
• 申請（專利權）人: 泰康保險集團股份有限公司;泰康養老保險股份有限公司
• 主分類號: G06Q10/10
• 分類號: G06Q10/10;G06Q40/08
• 代理公司: 72003 隆天知識產權代理有限公司
• 代理人: 石海霞;章侃銥

本公開提供了一種投保過程管理方法、裝置、電子設備及計算機可讀存儲介質，涉及通信技術領域，該方法包括：響應一待投保保單的投保請求，判斷待投保保單是否滿足投保條件；在待投保保單不滿足投保條件時，對待投保保單進行首次人工審核，并確定待補充的核保資料；基于待補充的核保資料生成過程通知書，并將過程通知書發送至客戶端和代理人系統；接收核保資料，并在核保資料補充完整時對待投保保單進行二次人工審核，并在審核通過后進行簽約。本公開，一方面加深了線上線下的交互程度，提高了過程物傳遞的時效性；另一方面，將通知書同時發送至客戶端和代理人系統，提高了投保過程的透明度和投保效率。

技術領域

本公開涉及通信技術領域，具體而言，涉及一種投保過程管理方法、投保過程管理裝置、電子設備以及計算機可讀存儲介質。

背景技術

隨著民眾保險意識的增強，購買保險的客戶越來越多，熱門保險產品同時簽約的保單量呈現快速增長的趨勢。

投保流程通常包括人工核保、保單簽發、保單打印、寄送和簽收等環節。其中人工核保環節的核保資料需要通過在系統外采集并人為確認，而在核保資料的轉發、傳遞過程中，由于信息傳遞不及時，或涉及到的人員多、流程復雜，難免會發生延誤現象，從而降低了投保的時效性及客戶體驗滿意度。

需要說明的是，在上述背景技術部分公開的信息僅用于加強對本公開的背景的理解，因此可以包括不構成對本領域普通技術人員已知的現有技術的信息。

發明內容

本公開的目的在于提供一種投保過程管理方法、裝置、電子設備及計算機可讀存儲介質，以提高投保過程的透明度和投保效率。

本公開的其他特性和優點將通過下面的詳細描述變得顯然，或部分地通過本公開的實踐而習得。

根據本公開的一個方面，提供一種投保過程管理方法，包括：

響應一待投保保單的投保請求，判斷所述待投保保單是否滿足投保條件；

在所述待投保保單不滿足所述投保條件時，對所述待投保保單進行首次人工審核，并確定待補充的核保資料；

基于所述待補充的核保資料生成過程通知書，并將所述過程通知書發送至客戶端和代理人系統；

接收核保資料，并在所述核保資料補充完整時對所述待投保保單進行二次人工審核，并在審核通過后進行簽約。

在本公開的一種示例性實施例中，所述投保過程管理方法還包括：

在將所述過程通知書發送至客戶端和代理人系統的同時，將所述補充資料提醒發送至所述客戶端。

在本公開的一種示例性實施例中，所述接收所述核保資料包括：

接收自所述客戶端上傳的所述核保資料。

在本公開的一種示例性實施例中，所述核保資料補充完整包括：

接收的所述核保資料的數量等于所述待補充的核保資料的數量。

在本公開的一種示例性實施例中，所述過程通知書包括補資料通知書、調查通知書、體檢通知書以及監護人知情通知書。

在本公開的一種示例性實施例中，所述投保過程管理方法還包括：

對所述待投保保單進行二次人工審核并生成審核結果；

將所述審核結果通知客戶端和代理人系統；

其中，所述審核結果包括審核通過及拒保延期。

在本公開的一種示例性實施例中，所述投保過程管理方法還包括：

在所述待投保保單完成簽約并打印出單后，同步所述保單的打印數據至數據庫。