[發(fā)明專利]交易風(fēng)險預(yù)警、防控方法、裝置、設(shè)備及防控系統(tǒng)

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 201910702176.4
• 申請日: 2019-07-31
• 公開（公告）號: CN110414990A
• 公開（公告）日: 2019-11-05
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 吳星;張?zhí)煲?/a>;金宏;王維強
• 申請（專利權(quán)）人: 阿里巴巴集團(tuán)控股有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40
• 代理公司: 北京晉德允升知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11623
• 代理人: 王戈

1.一種交易風(fēng)險預(yù)警方法，包括：

接收交易請求，所述交易請求包括交易數(shù)據(jù)；

利用所述交易數(shù)據(jù)對所述交易請求進(jìn)行風(fēng)險識別；

若根據(jù)風(fēng)險識別結(jié)果確定所述交易數(shù)據(jù)存在風(fēng)險，則發(fā)送針對所述交易請求的交易風(fēng)險預(yù)警信息，所述交易風(fēng)險預(yù)警信息提示對所述交易請求進(jìn)行風(fēng)險防控。

2.如權(quán)利要求1所述的方法，還包括：

若根據(jù)所述風(fēng)險識別結(jié)果確定所述交易數(shù)據(jù)不存在風(fēng)險，則發(fā)送針對所述交易請求的交易指示。

3.如權(quán)利要求1所述的方法，在利用所述交易數(shù)據(jù)對所述交易請求進(jìn)行風(fēng)險識別之前，還包括：

對所述交易數(shù)據(jù)進(jìn)行維度過濾，得到預(yù)設(shè)維度的交易數(shù)據(jù)，使得所述利用所述交易數(shù)據(jù)對所述交易請求進(jìn)行風(fēng)險識別，包括：

利用所述預(yù)設(shè)維度的交易數(shù)據(jù)對所述交易請求進(jìn)行風(fēng)險識別。

4.如權(quán)利要求1所述的方法，利用所述交易數(shù)據(jù)對所述交易請求進(jìn)行風(fēng)險識別，包括：

對所述交易數(shù)據(jù)進(jìn)行異常指標(biāo)檢測，得到異常指標(biāo)檢測結(jié)果；

根據(jù)所述異常指標(biāo)檢測結(jié)果確定所述風(fēng)險識別結(jié)果。

5.如權(quán)利要求4所述的方法，對所述交易數(shù)據(jù)進(jìn)行異常指標(biāo)檢測，包括：

獲取所述交易數(shù)據(jù)的交易方所關(guān)聯(lián)的預(yù)設(shè)歷史時間段內(nèi)的交易中，至少一種指標(biāo)的變化數(shù)據(jù)；

利用所述至少一種指標(biāo)的變化數(shù)據(jù)判斷所述交易數(shù)據(jù)中對應(yīng)所述指標(biāo)的指標(biāo)值是否異常，得到所述異常指標(biāo)檢測結(jié)果。

6.如權(quán)利要求4所述的方法，對所述交易數(shù)據(jù)進(jìn)行異常指標(biāo)檢測，包括：

從所述交易數(shù)據(jù)中提取至少一種指標(biāo)的指標(biāo)值；

將所述指標(biāo)值與對應(yīng)的閾值進(jìn)行比較，得到所述異常指標(biāo)檢測結(jié)果。

7.如權(quán)利要求4所述的方法，根據(jù)所述異常指標(biāo)檢測結(jié)果確定所述風(fēng)險識別結(jié)果，包括：

若根據(jù)所述異常指標(biāo)檢測結(jié)果確定所述交易數(shù)據(jù)為異常數(shù)據(jù)，則對所述異常數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險識別，得到所述風(fēng)險識別結(jié)果。

8.如權(quán)利要求7所述的方法，對所述異常數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險識別，包括：

對所述異常數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險指標(biāo)檢測；

根據(jù)風(fēng)險指標(biāo)檢測結(jié)果確定所述風(fēng)險識別結(jié)果。

9.如權(quán)利要求7所述的方法，對所述異常數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險識別，包括：

利用風(fēng)險識別模型對所述異常數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，所述風(fēng)險識別模型是利用歷史交易數(shù)據(jù)訓(xùn)練得到。

10.如權(quán)利要求1所述的方法，如果根據(jù)所述風(fēng)險識別結(jié)果確定所述交易數(shù)據(jù)存在風(fēng)險，則在針對所述交易請求發(fā)送交易風(fēng)險預(yù)警信息之前，還包括：

從所述風(fēng)險識別結(jié)果中提取所述交易數(shù)據(jù)的異常指標(biāo)信息，所述異常指標(biāo)信息包括至少一種異常指標(biāo)；

利用所述異常指標(biāo)信息、預(yù)警解釋信息和預(yù)警提示信息中的一種或多種，生成所述交易風(fēng)險預(yù)警信息。

11.如權(quán)利要求10所述的方法，從所述風(fēng)險識別結(jié)果中提取所述交易數(shù)據(jù)的異常指標(biāo)信息，包括：

根據(jù)至少兩種異常指標(biāo)和各自對應(yīng)的權(quán)重系數(shù)生成所述異常指標(biāo)信息。

12.如權(quán)利要求10所述的方法，在生成所述交易風(fēng)險預(yù)警信息之前，還包括：

利用所述至少一種異常指標(biāo)與對應(yīng)的歷史指標(biāo)之間的波動值生成所述解釋信息。

13.一種交易風(fēng)險防控方法，包括：

向交易風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)發(fā)送攜帶交易數(shù)據(jù)的交易請求，使得所述交易風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)利用所述交易數(shù)據(jù)對所述交易請求進(jìn)行風(fēng)險識別；

從所述交易風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)接收交易風(fēng)險預(yù)警信息，所述交易風(fēng)險預(yù)警信息是根據(jù)風(fēng)險識別結(jié)果確定所述交易數(shù)據(jù)存在風(fēng)險時，根據(jù)所述風(fēng)險識別結(jié)果生成的；

根據(jù)所述交易風(fēng)險預(yù)警信息配置風(fēng)險防控策略，對所述交易請求所對應(yīng)的交易進(jìn)行風(fēng)險防控。