[發明專利]資金流、旅游管理和財務管理的綜合性個人管理服務系統

在審

• 申請號: 201910366887.9
• 申請日: 2019-05-07
• 公開（公告）號: CN110659867A
• 公開（公告）日: 2020-01-07
• 發明（設計）人: 朱杰
• 申請（專利權）人: 朱杰
• 主分類號: G06Q10/10
• 分類號: G06Q10/10;G06Q40/00
• 代理公司: 暫無信息
• 代理人: 暫無信息

1.一種綜合性個人管理服務系統包括資金流管理、旅游管理和財務管理三大中心：資金流管理中心，其特征在于，包括本地和云端服務器中心、日常資金流記錄查詢模塊、各項資產負債查詢模塊、日常消費管理模塊、賬單提示模塊和理財心得記錄模塊；旅游管理中心，其特征在于，包括旅行規劃記錄模塊、旅行日記記錄模塊、旅行花費差異對比分析和站內搜索模塊；個人財務管理中心，其特征在于，用戶注冊信息模塊、個人資產負債表模塊、個人其他財務報表模塊、對賬調整模塊、預算規劃分析模塊、投資管理分析模塊和個人所得稅計算器模塊；所述個人資產負債表模塊和個人其他財務報表模塊的數據源為日常資金流記錄查詢模塊、對賬調整模塊以及初始注冊信息結合組成的；除此之外，所述的三大單元內部數據都是互相連接，以及所有數據可保存在設備中或同步在網絡服務器中。

所述日常資金流記錄查詢模塊包括稅后月工資收入額、非常規收入額、本月固定支出額、日常餐費、公交車費及電話費、購物支出、大額支出、其他支出、差旅支出及收款、借出款支出及收款、借入款收款及歸還、投資總計金額、撤資總計金額和旅游支出記錄和查詢，其中所述的稅后月工資收入額、本月固定支出額、購物支出、大額支出、其他支出、投資總計金額和撤資總計金額均需填寫明細項及分期還款收款情況；除此之外，投資總計金額明細中提供最新的中國大陸股票代碼及用戶已投資項目，撤資總計金額明細中的撤資項目限定在已投資的項目。

所述資產負債查詢模塊，用戶可查詢存儲在設備中或上傳到網絡服務器中心的數據，包括流動現金、應收差旅報銷、應收借款、各項固定資產、投資性資產、應付借款和應付賬單等的查詢。

所述本地和網絡服務器中心是用戶將數據存儲于本地或云端服務器中心，通過調度本地或服務中心的數據進行更深層次的應用，云端服務器中心使用了亞馬遜AWS云端服務器、Amazon Aurora等服務組成的云端網絡環境。

所述日常消費管理模塊包含兩大部分：第一大部分為每日推薦花費金額和月光族花費金額，每日推薦花費金額是通過用戶所在城市消費情況、用戶以往數據統計情況計算出一個合理的消費金額；第二大部分為提供花費情況的餅圖、柱狀圖和折線圖，并且可以點擊相關區域查詢當天花費明細。

所述旅行花費差異對比分析是通過比較旅行規劃中的計劃花費和旅行日記中的實際花費的差異，從而提醒用戶適當調整旅行過程中的消費水平。

所述站內搜索模塊是用戶通過搜索關鍵詞(例如：地名、日期或其他有效搜索詞)調用存儲在服務器中的所有符合條件的旅行日記數據。

2.如權利要求1所述的一種綜合性個人管理服務系統中的資金流管理單元，其特征在于，所述日常資金流記錄查詢模塊中利用有規律的、系統的表格設計記錄個人資金流動情況，并保存在個人設備中或上傳至網絡服務器中心。

3.如權利要求1所述的一種綜合性個人管理服務系統中的資金流管理單元，其特征在于，所述賬單提示模塊是通過每次填寫的分期還款情況明細作為每月的數據源，進行每月篩選加總來提示當月分期還款總額。

4.如權利要求1所述的一種綜合性個人管理服務系統中的資金流管理單元，其特征在于，所述日常消費管理模塊利用合理的算法計算出每日推薦金額。

5.如權利要求1所述的一種綜合性個人管理服務系統中的旅游規劃管理單元，其特征在于，所述旅行花費差異對比分析利用規劃數據和每日旅游記錄的實際數據進行實時差異對比。

6.如權利要求1所述的一種綜合性個人管理服務系統中的個人財務管理單元，其特征在于，所述個人資產負債表模塊和個人其他財務報表模塊，根據注冊信息、日常記錄和對賬調整生成一份高質量、具有可參考價值的個人財務報表集合，通過這些有用的數據進行后續的個人財務分析，最終得到可靠、有價值的分析報告。