[發明專利]風險交易識別裝置、方法及介質

在審

• 申請號: 201910184946.0
• 申請日: 2019-03-12
• 公開（公告）號: CN110033277A
• 公開（公告）日: 2019-07-19
• 發明（設計）人: 徐峰;陳帥
• 申請（專利權）人: 阿里巴巴集團控股有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40
• 代理公司: 北京博思佳知識產權代理有限公司 11415
• 代理人: 林祥

本發明提供一種用于風險交易的識別方法與裝置，該方法包括選取多個交易訂單；建立原始網絡關系圖，其中該原始網絡關系圖包含代表所述業務服務商的第一多個服務商節點以及代表所述用戶的第二多個用戶節點，并且服務商節點與用戶節點之間的每條連線代表所述多個交易訂單中的一個訂單；設定用于所述服務商節點的第一k值以及用于所述用戶節點的第二k值；利用所述第一k值以及第二k值分別對所述原始網絡關系圖中的服務商節點與所述用戶節點迭代應用K?core算法以產生第一網絡關系圖；標識所述第一網絡關系圖中仍存在連線的所述服務商節點與用戶節點所對應的業務服務商與用戶之間的交易為風險交易。利用本發明的方案可以避免誤判或漏掉風險交易。

技術領域

本發明涉及風險控制，尤其是涉嫌欺詐的風險交易的識別。

背景技術

現有技術中，通常某些第三方交易平臺為了向用戶推廣產品的目的，而對平臺上的在銷產品進行促銷補貼，并以此促進和粘住廣大用戶群體對平臺的使用，這里的‘產品’即可以生產的有形產品，也可以業務服務商提供的有價服務。以電影行業為例，觀影購票目前是一個競爭激烈的市場，作為第三方交易平臺的淘票票、其他豆瓣電影、貓眼電影等都是競爭者。在如此激烈的競爭環境中，第三方交易平臺錢補貼獲取用戶忠誠度幾乎是不可避免的。為了打開市場，第三方平臺推出的購票類App通過補貼電影票價的方式獲取客源，而這一行為容易被影院(即業務服務商或產品供應商)與部分觀眾(即所謂的‘黃牛’)聯合套取補貼利益，非但沒有起到推廣App、獲取穩定客源的作用，還損失了大量營銷資金。

現有技術中，對于第三方購票平臺的補貼，為解決黃牛票販與影院套利營銷，通常采用黑名單的方式，包括黑用戶、黑身份、黑手機、黑設備、黑銀行卡等，在實際使用中命中任何一個都認定是做黃牛購買行為。但黑名單的準確性并不是百分之一百可靠的，如一個手機號可能被運營商回收，那么一個好用戶在用這個新手機號購買電影票時就無法享受補貼，影響了平臺口碑，造成對平臺的不信任。這樣的方案的另一個問題是識別不全。電影院只要和一部分固定的購票者“合作”，就能套取利益，而這些“合作者”不可能被黑名單完全覆蓋。只要電影院找到一批不在黑名單中的用戶，就能大量套取資源而不被識破，造成資源的浪費。

發明內容

本發明提供一種識別異常或風險交易的方法，其是通過標識可能存在風險交易的雙方主體的方式來確定風險交易的。本發明不限于對電影購票這是交易行為的欺詐防范，而且適用于其它由交易雙方共同實施風險交易的行業，。

按照本發明的一個方面，提供一種用于風險交易的識別方法，包括選取多個交易訂單，其中每個訂單代表第一多個業務服務商之一與第二多個用戶之一之間的交易；建立原始網絡關系圖，其中該圖包含代表所述業務服務商的第一多個服務商節點以及代表所述用戶的第二多個用戶節點，并且服務商節點與用戶節點之間的每條連線代表所述多個交易訂單中的一個訂單；設定用于服務商節點的第一k值以及用于用戶節點的第二k值；利用所述第一k值以及第二k值分別對所述網絡關系圖中的服務商節點與所述用戶節點迭代應用K-core算法以產生第一網絡關系圖；標識所述第一網絡關系圖中仍存在連線的所述服務商節點與用戶節點所對應的業務服務商與用戶之間的交易為風險交易。

在本發明的一個實施例中，所述業務服務商是電影院，所述用戶電影購票者。

按照本發明的另一個方面，提供一種風險交易的識別裝置，包括：獲取模塊，配置為選取多個交易訂單，其中每個訂單代表第一多個業務服務商之一與第二多個用戶之一之間的交易；構圖模塊，配置為建立原始網絡關系圖，其中該圖包含代表所述業務服務商的第一多個服務商節點以及代表所述用戶的第二多個用戶節點，并且服務商節點與用戶節點之間的每條連線代表所述多個交易訂單中的一個訂單；計算模塊，配置為：設定用于服務商節點的第一k值以及用于用戶節點的第二k值；利用所述第一k值以及第二k值分別對所述網絡關系圖中的服務商節點與所述用戶節點迭代應用K-core算法以產生第一網絡關系圖；以及標識模塊，配置為標識所述第一網絡關系圖中仍存在連線的所述服務商節點與用戶節點所對應的業務服務商與用戶之間的交易為風險交易。