[發明專利]賬務數據處理方法、裝置及設備

有效

• 申請號: 201910081025.1
• 申請日: 2019-01-28
• 公開（公告）號: CN110060164B
• 公開（公告）日: 2023-09-29
• 發明（設計）人: 劉名楊
• 申請（專利權）人: 創新先進技術有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06;G06Q40/12
• 代理公司: 北京博思佳知識產權代理有限公司 11415
• 代理人: 林祥

1.一種賬務數據處理方法，若同一類理財產品被配置至少兩個場景業務，建立所述至少兩個場景業務對應的子卡信息與同一主卡信息的映射關系，所述方法包括：

獲得資產賬務處理請求，所述資產賬務處理請求攜帶有資產變動信息、以及進行交易的當前用戶的子卡信息；

依據所述映射關系中是否存在與所述子卡信息對應的主卡信息來選擇記賬模式；存在主卡信息時，采用總分賬模式進行記賬，否則采用總賬模式進行記賬；

在總分賬模式下，利用所述資產變動信息更新子卡信息下的資產數據、以及主卡信息下的資產數據；在總賬模式下，利用所述資產變動信息更新子卡信息下的資產數據；

在接收到攜帶有子卡信息的總賬查詢請求時，從所述映射關系中查詢與所述子卡信息對應的主卡信息，并展示查詢到的主卡信息下的資產數據。

2.根據權利要求1所述的方法，同一個場景業務中對應一類或多類理財產品，同一類理財產品為同一機構的一只或多只理財產品。

3.根據權利要求1所述的方法，所述資產賬務處理請求為資產申購賬務處理請求，所述方法還包括：

接收資產贖回賬務處理請求，所述資產贖回賬務處理請求攜帶有贖回資產信息、以及進行交易的當前用戶的子卡信息；

在所述映射關系中存在與所述子卡信息對應的主卡信息的情況下，獲取與所述主卡信息對應的子卡集；

依據預設核銷策略從所述子卡集中確定用于進行資產核銷的子卡信息，并利用所述贖回資產信息更新所確定子卡信息下的資產數據，利用所述贖回資產信息更新主卡信息下的資產數據。

4.根據權利要求1至3任一項所述的方法，所述方法還包括：

在所述映射關系中存在與所述子卡信息對應的主卡信息的情況下，獲取與所述主卡信息對應的子卡集；

利用所述子卡集中各子卡信息下的資產數據，對所述主卡信息下的資產數據進行核對。

5.根據權利要求1至3任一項所述的方法，所述方法還包括：

基于所述資產變動信息獲取交易的流水賬信息，并從所述流水賬信息中抽取與余額變動相關的信息更新明細賬數據，所述明細賬數據包括：資產變動時間、變動資產、剩余資產、交易對象。

6.一種賬務數據處理裝置，若同一類理財產品被配置至少兩個場景業務，建立所述至少兩個場景業務對應的子卡信息與同一主卡信息的映射關系，所述裝置包括：

請求獲得模塊，用于：獲得資產賬務處理請求，所述資產賬務處理請求攜帶有資產變動信息、以及進行交易的當前用戶的子卡信息；

模式選擇模塊，用于：依據所述映射關系中是否存在與所述子卡信息對應的主卡信息來選擇記賬模式；存在主卡信息時，采用總分賬模式進行記賬，否則采用總賬模式進行記賬；

數據處理模塊，用于：在總分賬模式下，利用所述資產變動信息更新子卡信息下的資產數據、以及主卡信息下的資產數據；在總賬模式下，利用所述資產變動信息更新子卡信息下的資產數據，以及在接收到攜帶有子卡信息的總賬查詢請求時，從所述映射關系中查詢與所述子卡信息對應的主卡信息，并展示查詢到的主卡信息下的資產數據。

7.根據權利要求6所述的裝置，所述資產賬務處理請求為資產申購賬務處理請求；

所述請求獲得模塊，還用于：接收資產贖回賬務處理請求，所述資產贖回賬務處理請求攜帶有贖回資產信息、以及進行交易的當前用戶的子卡信息；

所述數據處理模塊，還用于：在所述映射關系中存在與所述子卡信息對應的主卡信息的情況下，獲取與所述主卡信息對應的子卡集；依據預設核銷策略從所述子卡集中確定用于進行資產核銷的子卡信息，并利用所述贖回資產信息更新所確定子卡信息下的資產數據，利用所述贖回資產信息更新主卡信息下的資產數據。

8.根據權利要求6或7所述的裝置，所述數據處理模塊，還用于：

在所述映射關系中存在與所述子卡信息對應的主卡信息的情況下，獲取與所述主卡信息對應的子卡集；

利用所述子卡集中各子卡信息下的資產數據，對所述主卡信息下的資產數據進行核對。