[發(fā)明專利]基于區(qū)塊鏈的金融系統(tǒng)合規(guī)檢測方法及相關(guān)設(shè)備

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 201910061806.4
• 申請日: 2019-01-23
• 公開（公告）號: CN109886039A
• 公開（公告）日: 2019-06-14
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 何劉興
• 申請（專利權(quán)）人: 深圳壹賬通智能科技有限公司
• 主分類號: G06F21/62
• 分類號: G06F21/62;G06F21/60;G06F21/64;G06F21/55;G06Q40/02
• 代理公司: 北京市京大律師事務(wù)所 11321
• 代理人: 劉立天

本申請涉及區(qū)塊鏈技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種基于區(qū)塊鏈的金融系統(tǒng)合規(guī)檢測方法及相關(guān)設(shè)備，包括：獲取待進(jìn)行合規(guī)檢測的金融機(jī)構(gòu)預(yù)上傳的合規(guī)數(shù)據(jù)，調(diào)用預(yù)設(shè)的智能合約對所述金融機(jī)構(gòu)預(yù)上傳的合規(guī)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核；獲取所述金融機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)密鑰，根據(jù)聯(lián)盟鏈上各個節(jié)點與預(yù)設(shè)的所述機(jī)構(gòu)密鑰的位置關(guān)系，將所述金融機(jī)構(gòu)預(yù)上傳的合規(guī)數(shù)據(jù)上傳至所述聯(lián)盟鏈；在所述聯(lián)盟鏈上建立合規(guī)檢測節(jié)點，發(fā)送所述合規(guī)數(shù)據(jù)于所述合規(guī)檢測節(jié)點進(jìn)行檢測，廣播合規(guī)檢測結(jié)果于聯(lián)盟鏈上的共識節(jié)點。本申請通過區(qū)塊鏈技術(shù)，有效防止了合規(guī)檢測數(shù)據(jù)的泄漏，增加了金融機(jī)構(gòu)防風(fēng)險能力。

技術(shù)領(lǐng)域

本申請涉及區(qū)塊鏈技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種基于區(qū)塊鏈的金融系統(tǒng)合規(guī)檢測方法及相關(guān)設(shè)備。

背景技術(shù)

合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。從巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的界定來看，銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。

目前，在進(jìn)行合規(guī)檢測的過程中，主要是采用人工檢測的方式，其存在著效率低，易發(fā)生差錯的問題，出現(xiàn)新條款后還需要重新檢測，耗費(fèi)大量人力物力。

但是，在應(yīng)用計算機(jī)進(jìn)行自動化檢測時存在著在第三方參與時無法保證信息安全的問題。

發(fā)明內(nèi)容

有鑒于此，有必要針對現(xiàn)有合規(guī)檢測過程中存在信息容易泄露的問題，提供一種基于區(qū)塊鏈的金融系統(tǒng)合規(guī)檢測方法及相關(guān)設(shè)備。

一種基于區(qū)塊鏈的金融系統(tǒng)合規(guī)檢測方法，包括如下步驟：

獲取待進(jìn)行合規(guī)檢測的金融機(jī)構(gòu)預(yù)上傳的合規(guī)數(shù)據(jù)，調(diào)用預(yù)設(shè)的智能合約對所述金融機(jī)構(gòu)預(yù)上傳的合規(guī)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核；

獲取所述金融機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)密鑰，根據(jù)聯(lián)盟鏈上各個節(jié)點與預(yù)設(shè)的所述機(jī)構(gòu)密鑰的位置關(guān)系，將所述金融機(jī)構(gòu)預(yù)上傳的合規(guī)數(shù)據(jù)上傳至所述聯(lián)盟鏈；

在所述聯(lián)盟鏈上建立合規(guī)檢測節(jié)點，發(fā)送所述合規(guī)數(shù)據(jù)于所述合規(guī)檢測節(jié)點進(jìn)行檢測，廣播合規(guī)檢測結(jié)果于聯(lián)盟鏈上的共識節(jié)點。

在其中一個可能的實施例中，所述獲取待進(jìn)行合規(guī)檢測的金融機(jī)構(gòu)預(yù)上傳的合規(guī)數(shù)據(jù)，調(diào)用預(yù)設(shè)的智能合約對所述金融機(jī)構(gòu)預(yù)上傳的合規(guī)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，包括：

獲取所述待進(jìn)行合規(guī)檢測的金融機(jī)構(gòu)的IP地址，根據(jù)所述IP地址，向所述待進(jìn)行合規(guī)檢測的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出合規(guī)檢測指令；

接收所述待進(jìn)行合規(guī)檢測的金融機(jī)構(gòu)的反饋信息，檢索所述反饋信息中是否包含預(yù)設(shè)的特征字符，若所述反饋信息中包含所述特征字符，則對所述待進(jìn)行合規(guī)檢測的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核，否則不進(jìn)行審核；

獲取待審核的所述待進(jìn)行合規(guī)檢測的金融機(jī)構(gòu)的特征標(biāo)識，歸一化所述特征標(biāo)識，將歸一化的所述特征標(biāo)識與所述智能合約中的機(jī)構(gòu)標(biāo)識字段進(jìn)行比對，根據(jù)比對結(jié)果確定所述金融機(jī)構(gòu)是否符合智能合約的要求。

在其中一個可能的實施例中，所述獲取所述金融機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)密鑰，根據(jù)聯(lián)盟鏈上各個節(jié)點與預(yù)設(shè)的所述機(jī)構(gòu)密鑰的位置關(guān)系，將所述金融機(jī)構(gòu)預(yù)上傳的合規(guī)數(shù)據(jù)上傳至所述聯(lián)盟鏈，包括：

從所述金融機(jī)構(gòu)預(yù)上傳的合規(guī)數(shù)據(jù)中提取待加密的字符串；

將所述字符串進(jìn)行二進(jìn)制轉(zhuǎn)換生成二進(jìn)制數(shù)字串；

按照預(yù)設(shè)加密算法對所述二進(jìn)制數(shù)字串進(jìn)行加密，生成機(jī)構(gòu)密鑰；

將所述機(jī)構(gòu)密鑰插入到所述合規(guī)數(shù)據(jù)中任意位置后得到加密后的合規(guī)數(shù)據(jù)；

根據(jù)預(yù)設(shè)的所述機(jī)構(gòu)密鑰與所述聯(lián)盟鏈上各個節(jié)點的位置關(guān)系，將所述加密后的合規(guī)數(shù)據(jù)上傳到所述聯(lián)盟鏈。

在其中一個可能的實施例中，所述在所述聯(lián)盟鏈上建立合規(guī)檢測節(jié)點，發(fā)送所述合規(guī)數(shù)據(jù)于所述合規(guī)檢測節(jié)點進(jìn)行檢測，廣播合規(guī)檢測結(jié)果于聯(lián)盟鏈上的共識節(jié)點，包括：