[發明專利]適用于金融中介行業的客戶管理系統

有效

• 申請號: 201811619953.0
• 申請日: 2018-12-28
• 公開（公告）號: CN109493234B
• 公開（公告）日: 2022-03-04
• 發明（設計）人: 范志勇
• 申請（專利權）人: 杭州奕奕網絡科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 北京酷愛智慧知識產權代理有限公司 11514
• 代理人: 向霞

1.一種適用于金融中介行業的客戶管理系統，其特征在于，包括中介端和渠道端：

中介端用于接收并保存中介用戶輸入的金融產品信息，構建產品數據庫，接收并保存中介用戶輸入的客戶信息，構建客戶數據庫；中介端還用于接收中介用戶針對所述產品數據庫中一金融產品信息提出的進件請求，讀取進件請求中的待進件客戶信息，生成該待進件客戶信息的進件記錄，并根據待進件客戶信息的進件記錄更新所述客戶數據庫；中介端還用于將所述進件記錄發送給所述渠道端；

所述渠道端用于接收所述進件記錄，并對所述進件記錄進行分類管理；

所述中介端還用于接收中介用戶輸入的渠道信息，構建渠道數據庫，接收中介用戶輸入的渠道取消指令，取消渠道數據庫中指定渠道信息的合作；

所述渠道信息包括以下數據的一種或多種組合：

渠道經理名稱、賬戶狀態、職位、機構名稱、機構類型、業務范圍、服務地區、放款額度、添加時間和添加人；

所述中介端還用于當接收到中介用戶的客戶轉交指令時，將客戶轉交指令中的指定客戶信息轉交給指定的處理人，當接收到中介用戶的客戶共享指令時，將客戶共享指令中的指定客戶信息與指定的處理人共享；

所述中介端還用于當接收到中介用戶的客戶反欺詐查詢指令時，錄入反欺詐查詢信息，根據所述反欺詐查詢信息生成反欺詐查詢請求發送給所述渠道端，并保存所述渠道端反饋的反欺詐查詢結果；所述反欺詐查詢信息包括待查詢客戶名稱、身份證號和/或聯系電話；

所述中介端還用于當接收到中介用戶的客戶風控審查指令時，錄入風控審查信息，根據所述風控審查信息生成風控審查請求發送給所述渠道端，并保存所述渠道端反饋的風控審查結果；所述風控審查信息包括待查詢客戶名稱、身份證號和/或聯系電話；

所述渠道端用于接收到反欺詐查詢請求或風控審查請求后，分別對所述反欺詐查詢信息進行反欺詐查詢，并將得到的反欺詐查詢結果發送給所述中介端；或者是對所述風控審查信息進行風控審查，并將得到的風控審查結果發送給所述中介端；

所述渠道端還用于接收渠道用戶的推薦指令，錄入推薦的中介用戶，并對推薦的中介用戶進行分類管理；

所述金融產品信息包括以下數據的一種或多種組合：

渠道經理名稱、機構類型、機構名稱、服務地區、產品類型、產品標簽、產品要點、產品描述、每月利率、期限、額度、還款期限、申請條件、申請資料和備注；

所述中介端還用于接收中介用戶的產品操作指令，對所述產品數據庫中的金融產品信息進行修改或刪除。

2.根據權利要求1所述適用于金融中介行業的客戶管理系統，其特征在于，所述客戶信息包括以下數據的一種或多種組合：

聯系電話、身份證號、意向產品、征信狀況、資金需求、客戶狀態、客戶來源、備注、征信信息、社保信息、公積金信息、商業保險信息、房產信息、車輛信息和經營信息。

3.根據權利要求1所述適用于金融中介行業的客戶管理系統，其特征在于，

所述中介端具體用于接收中介用戶針對所述產品數據庫中一金融產品信息提出的進件請求，從所述客戶數據庫中選擇一客戶信息作為待進件客戶信息，接收中介用戶輸入的進件數據，根據所述進件數據生成進件記錄，更新該客戶信息；

所述進件數據包括以下數據的一種或多種組合：客戶名稱、進件狀態、聯系電話、客戶狀態、資金需求、約定費用、實付費用、合同信息、客戶歸屬、資金渠道、渠道經理名稱和進件時間。

4.根據權利要求1所述適用于金融中介行業的客戶管理系統，其特征在于，

所述中介端還用于接收中介用戶針對一客戶信息提出的跟進請求，錄入跟進數據，根據所述跟進數據生成跟進記錄，更新該客戶信息；

所述跟進數據包括以下數據的一種或多種組合：跟進人、客戶狀態、客戶成熟度、跟進時間、跟進詳情和跟進類型。

5.根據權利要求1所述適用于金融中介行業的客戶管理系統，其特征在于，

所述中介端還用于接收中介用戶錄入的貸前管理信息，對所述貸前管理信息進行反欺詐查詢和風控審查，并保存反欺詐查詢結果和風控審查結果；

所述貸前管理信息包括客戶名稱、身份證號和/或聯系電話。

6.根據權利要求1所述適用于金融中介行業的客戶管理系統，其特征在于，

所述渠道端還用于接收渠道用戶輸入的金融產品信息，對所述金融產品信息進行分類管理。