[發(fā)明專利]基于大數(shù)據(jù)的可疑交易分析方法、裝置和計算機設備

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 201811567201.4
• 申請日: 2018-12-20
• 公開（公告）號: CN109767322A
• 公開（公告）日: 2019-05-17
• 發(fā)明（設計）人: 王曉艷;謝翠萍
• 申請（專利權(quán)）人: 平安科技（深圳）有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02;G06Q40/04
• 代理公司: 廣州華進聯(lián)合專利商標代理有限公司 44224
• 代理人: 王寧

1.一種基于大數(shù)據(jù)的可疑交易分析方法，所述方法包括：

獲取交易數(shù)據(jù)，所述交易數(shù)據(jù)包括客戶標識與多個交易字段；

獲取多個監(jiān)控特征，通過大數(shù)據(jù)平臺搜索與所述監(jiān)控特征對應的多個特征字段；所述多個特征字段與所述客戶標識相關(guān)聯(lián)；

將所述交易字段以及多個特征字段輸入監(jiān)控模型，通過所述監(jiān)控模型進行可疑交易識別；

當識別所述交易數(shù)據(jù)為可疑交易時，生成預警事件；

將所述預警事件發(fā)送至對應的終端，所述終端用于根據(jù)所述預警事件對所述可疑交易進行復核。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

通過多種途徑采集多種維度的客戶信息以及關(guān)聯(lián)人員的信息；

在多種源數(shù)據(jù)庫中獲取歷史交易數(shù)據(jù)以及黑名單，將所述歷史交易數(shù)據(jù)以及黑名單同步至目標數(shù)據(jù)庫；

將所述多種維度的客戶信息、關(guān)聯(lián)人員的信息、歷史交易數(shù)據(jù)以及黑名單導入大數(shù)據(jù)平臺。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，通過所述監(jiān)控模型進行可疑交易識別包括：

根據(jù)大數(shù)據(jù)平臺搜索到的所述交易字段以及多個特征字段調(diào)用相應的反洗錢規(guī)則；

利用所述反洗錢規(guī)則對所述交易字段以及所述特征字段進行匹配，當匹配成功時，記錄相應反洗錢規(guī)則對應的規(guī)則得分；

將多項反洗錢對應的規(guī)則得分進行累加，得到與所述交易數(shù)據(jù)對應的監(jiān)控得分；

當所述監(jiān)控得分超過閾值時，則將所述交易數(shù)據(jù)標記為可疑交易。

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

獲取所述可疑交易對應的風險類型；所述風險類型對應多個風險特征；

計算所述風險特征對應的向量矩陣，將多個向量矩陣輸入至神經(jīng)網(wǎng)絡模型，通過所述神經(jīng)網(wǎng)絡模型輸出對應的可疑交易報告；

將所述可疑交易報告發(fā)送至對應的終端。

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，在所述生成預警事件之后，所述方法還包括：

獲取多個調(diào)查人員標識對應的業(yè)務領(lǐng)域、專業(yè)等級和任務量；

根據(jù)所述業(yè)務領(lǐng)域、專業(yè)等級和任務量選擇與所述可疑交易相適應的調(diào)查人員標識；

根據(jù)選擇出的調(diào)查人員標識將所述可疑交易發(fā)送至對應的終端。

6.一種基于大數(shù)據(jù)的可疑交易分析裝置，其特征在于，所述裝置包括：

數(shù)據(jù)獲取模塊，用于獲取交易數(shù)據(jù)，所述交易數(shù)據(jù)包括客戶標識與多個交易字段；

大數(shù)據(jù)搜索模塊，用于獲取多個監(jiān)控特征，通過大數(shù)據(jù)平臺搜索與所述監(jiān)控特征對應的多個特征字段；所述多個特征字段與所述客戶標識相關(guān)聯(lián)；

識別模塊，用于將所述交易字段以及多個特征字段輸入監(jiān)控模型，通過所述監(jiān)控模型進行可疑交易識別；

預警模塊，用于當識別所述交易數(shù)據(jù)為可疑交易時，生成預警事件；

通信模塊，用于將所述預警事件發(fā)送至對應的終端，所述終端用于根據(jù)所述預警事件對所述可疑交易進行復核。

7.根據(jù)權(quán)利要求6所述的裝置，其特征在于，所述裝置還包括：

數(shù)據(jù)采集模塊，用于通過多種途徑采集多種維度的客戶信息以及關(guān)聯(lián)人員的信息；在多種源數(shù)據(jù)庫中獲取歷史交易數(shù)據(jù)以及黑名單，將所述歷史交易數(shù)據(jù)以及黑名單同步至目標數(shù)據(jù)庫；將所述多種維度的客戶信息、關(guān)聯(lián)人員的信息、歷史交易數(shù)據(jù)以及黑名單導入大數(shù)據(jù)平臺。

8.根據(jù)權(quán)利要求6所述的裝置，其特征在于，所述識別模塊還用于根據(jù)大數(shù)據(jù)平臺搜索到的所述交易字段以及多個特征字段調(diào)用相應的反洗錢規(guī)則；利用所述反洗錢規(guī)則對所述交易字段以及所述特征字段進行匹配，當匹配成功時，記錄相應反洗錢規(guī)則對應的規(guī)則得分；將多項反洗錢對應的規(guī)則得分進行累加，得到與所述交易數(shù)據(jù)對應的監(jiān)控得分；當所述監(jiān)控得分超過閾值時，則將所述交易數(shù)據(jù)標記為可疑交易。

9.一種計算機設備，包括存儲器和處理器，所述存儲器存儲有計算機程序，其特征在于，所述處理器執(zhí)行所述計算機程序時實現(xiàn)權(quán)利要求1至5中任一項所述方法的步驟。

10.一種計算機可讀存儲介質(zhì)，其上存儲有計算機程序，其特征在于，所述計算機程序被處理器執(zhí)行時實現(xiàn)權(quán)利要求1至5中任一項所述的方法的步驟。