[發明專利]一種風險的識別方法、裝置及設備

有效

• 申請號: 201811332045.3
• 申請日: 2018-11-09
• 公開（公告）號: CN109508879B
• 公開（公告）日: 2023-07-18
• 發明（設計）人: 張屹綮
• 申請（專利權）人: 創新先進技術有限公司
• 主分類號: G06Q10/0635
• 分類號: G06Q10/0635;G06Q30/0601
• 代理公司: 北京國昊天誠知識產權代理有限公司 11315
• 代理人: 許振新;朱文杰

1.一種風險的識別方法，所述方法包括：

從預定的交易數據庫中獲取用戶與商戶之間的交易關系信息，并從所述商戶中獲取存在預定業務風險的風險商戶；

根據所述交易關系信息，基于所述風險商戶進行一度關聯處理，得到相應的第一用戶；根據所述交易關系信息，基于所述第一用戶進行一度關聯處理，得到相應的第一商戶；

根據所述第一用戶和所述第一商戶之間的交易關系信息，確定所述第一商戶中的風險商戶與非風險商戶之間的相似性；

根據所述第一商戶中的風險商戶與非風險商戶之間的相似性，確定所述非風險商戶的風險程度。

2.根據權利要求1所述的方法，所述根據所述第一用戶和所述第一商戶之間的交易關系信息，確定所述第一商戶中的風險商戶與非風險商戶之間的相似性，包括：

根據所述預定業務風險對應的風險特征，對所述第一用戶和所述第一商戶之間的交易關系信息進行篩選處理，得到篩選后的交易關系信息；

根據所述篩選后的交易關系信息，確定所述第一商戶中的風險商戶與非風險商戶之間的相似性。

3.根據權利要求2所述的方法，所述風險特征包括多個，

所述根據所述預定業務風險對應的風險特征，對所述第一用戶和所述第一商戶之間的交易關系信息進行篩選處理，得到篩選后的交易關系信息，包括：

根據每個所述風險特征，分別對所述第一用戶和所述第一商戶之間的交易關系信息進行篩選處理，得到每個所述風險特征對應的篩選后的交易關系信息。

4.根據權利要求1所述的方法，所述根據所述第一用戶和所述第一商戶之間的交易關系信息，確定所述第一商戶中的風險商戶與非風險商戶之間的相似性，包括：

根據所述第一用戶和所述第一商戶之間的交易關系信息，使用預定的鏈路預測算法計算所述第一商戶中的風險商戶與非風險商戶之間的相似性。

5.根據權利要求4所述的方法，所述鏈路預測算法包括協同過濾算法和/或Swing算法。

6.根據權利要求1所述的方法，所述根據所述第一商戶中的風險商戶與非風險商戶之間的相似性，確定所述非風險商戶的風險程度，包括：

根據所述第一商戶中的風險商戶與非風險商戶之間的相似性，對所述非風險商戶與所述風險商戶之間的相似性進行打分，得到所述非風險商戶對應的風險分值；

根據所述非風險商戶對應的風險分值，確定所述非風險商戶的風險程度。

7.根據權利要求1所述的方法，所述預定業務風險包括具象風險。

8.根據權利要求7所述的方法，所述預定業務風險包括賭博類具象風險、套現類具象風險和刷單類具象風險。

9.一種業務的處理方法，所述方法包括：

從預定的關系數據庫中獲取第一對象集合與第二對象集合之間的關聯關系信息，并從所述第二對象集合中獲取存在預定業務風險的風險對象，所述第一對象集合與所述第二對象集合屬于互不相交的對象集合；

根據所述關聯關系信息，基于所述風險對象進行一度關聯處理，得到相應的第三對象集合；根據所述關聯關系信息，基于所述第三對象集合中的對象進行一度關聯處理，得到相應的第四對象集合，所述第三對象集合與所述第一對象集合中的對象屬于相同類型，所述第四對象集合與所述第二對象集合中的對象屬于相同類型；

根據所述第三對象集合和所述第四對象集合之間的關聯關系信息，確定所述第四對象集合中的風險對象與非風險對象之間的相似性；

根據所述第四對象集合中的風險對象與非風險對象之間的相似性，確定所述非風險對象的風險程度。