[發(fā)明專利]投資監(jiān)督方法及裝置

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 201811320171.7
• 申請(qǐng)日: 2018-11-07
• 公開(kāi)（公告）號(hào): CN109214929A
• 公開(kāi)（公告）日: 2019-01-15
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 郭建飛;侯賀新;黃美玲;張戰(zhàn)勝
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 泰康保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司;泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司
• 主分類號(hào): G06Q40/06
• 分類號(hào): G06Q40/06
• 代理公司: 北京清亦華知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理事務(wù)所(普通合伙) 11201
• 代理人: 張潤(rùn)

1.一種投資監(jiān)督方法，其特征在于，包括：

根據(jù)企業(yè)年金組合的當(dāng)前投資政策信息生成相應(yīng)的投資監(jiān)督規(guī)則，其中，所述投資監(jiān)督規(guī)則包括監(jiān)督任務(wù)觸發(fā)條件；

檢測(cè)所述企業(yè)年金組合的當(dāng)前投資數(shù)據(jù)是否觸發(fā)相應(yīng)的所述監(jiān)督任務(wù)觸發(fā)條件；以及

如果所述企業(yè)年金組合觸發(fā)相應(yīng)的所述監(jiān)督任務(wù)觸發(fā)條件，則根據(jù)相應(yīng)的所述投資監(jiān)督規(guī)則將所述企業(yè)年金組合作為監(jiān)督對(duì)象。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的投資監(jiān)督方法，其特征在于，所述投資監(jiān)督方法還包括：

獲取所述企業(yè)年金組合的多個(gè)監(jiān)督指標(biāo)；

根據(jù)所述多個(gè)監(jiān)督指標(biāo)生成所述監(jiān)督任務(wù)觸發(fā)條件。

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的投資監(jiān)督方法，其特征在于，所述檢測(cè)所述企業(yè)年金組合的當(dāng)前投資數(shù)據(jù)是否觸發(fā)相應(yīng)的監(jiān)督任務(wù)觸發(fā)條件，包括：

根據(jù)所述當(dāng)前投資數(shù)據(jù)獲取所述多個(gè)監(jiān)督指標(biāo)對(duì)應(yīng)的多個(gè)參考指標(biāo)數(shù)據(jù)，以根據(jù)所述投資監(jiān)督規(guī)則與所述多個(gè)參考指標(biāo)數(shù)據(jù)確定觸發(fā)對(duì)應(yīng)的監(jiān)督任務(wù)觸發(fā)條件的目標(biāo)監(jiān)督指標(biāo)。

4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的投資監(jiān)督方法，其特征在于，所述如果所述企業(yè)年金組合觸發(fā)相應(yīng)的所述監(jiān)督任務(wù)觸發(fā)條件，則根據(jù)所述投資監(jiān)督規(guī)則將所述企業(yè)年金組合作為監(jiān)督對(duì)象，包括：

每隔預(yù)設(shè)時(shí)長(zhǎng)獲取所述企業(yè)年金組合的數(shù)據(jù)，在所述企業(yè)年金組合觸發(fā)相應(yīng)的所述監(jiān)督任務(wù)觸發(fā)條件時(shí)，將所述企業(yè)年金組合的數(shù)據(jù)推送至任務(wù)池；

將所述任務(wù)池中處理完成后的所述企業(yè)年金組合的數(shù)據(jù)推送至跟蹤池，并在滿足預(yù)設(shè)條件時(shí)，將所述跟蹤池中的所述企業(yè)年金組合的數(shù)據(jù)重新推送至所述任務(wù)池。

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的投資監(jiān)督方法，其特征在于，所述投資監(jiān)督方法還包括：

獲取用戶投資偏好信息；

根據(jù)所述當(dāng)前投資政策信息和所述用戶投資偏好信息修正所述投資監(jiān)督規(guī)則。

6.根據(jù)權(quán)利要求5所述的投資監(jiān)督方法，其特征在于，所述方法還包括：

根據(jù)所述投資監(jiān)督規(guī)則和/或所述用戶投資偏好信息獲取所述企業(yè)年金組合的檢測(cè)周期；

檢測(cè)當(dāng)前時(shí)間，以在所述當(dāng)前時(shí)間滿足所述檢測(cè)周期時(shí)，獲取所述企業(yè)年金組合的當(dāng)前投資數(shù)據(jù)。

7.根據(jù)權(quán)利要求1-6任一項(xiàng)所述的投資監(jiān)督方法，其特征在于，所述投資監(jiān)督規(guī)則包括監(jiān)督的類別、投資的名稱、監(jiān)督的預(yù)設(shè)值、監(jiān)督時(shí)點(diǎn)、多檔閾值和處理方式中的一種或多種。

8.一種投資監(jiān)督裝置，其特征在于，包括：

生成模塊，用于根據(jù)企業(yè)年金組合的當(dāng)前投資政策信息生成相應(yīng)的投資監(jiān)督規(guī)則，其中，所述投資監(jiān)督規(guī)則包括監(jiān)督任務(wù)觸發(fā)條件；

檢測(cè)模塊，用于檢測(cè)所述企業(yè)年金組合的當(dāng)前投資數(shù)據(jù)是否觸發(fā)所述監(jiān)督任務(wù)觸發(fā)條件；以及

監(jiān)督模塊，用于所述企業(yè)年金組合在觸發(fā)相應(yīng)的所述監(jiān)督任務(wù)觸發(fā)條件時(shí)，根據(jù)所述投資監(jiān)督規(guī)則將所述企業(yè)年金組合作為監(jiān)督對(duì)象。

9.一種存儲(chǔ)介質(zhì)，其上存儲(chǔ)有程序，該程序被處理器執(zhí)行時(shí)實(shí)現(xiàn)如權(quán)利要求1至7中任一項(xiàng)所述的投資監(jiān)督方法。

10.一種電子設(shè)備，所述電子設(shè)備包括存儲(chǔ)器和處理器，所述存儲(chǔ)器用于存儲(chǔ)程序，所述處理器用于運(yùn)行程序，其中，所述程序運(yùn)行時(shí)執(zhí)行如權(quán)利要求1至7中任一項(xiàng)所述的投資監(jiān)督方法。