[發明專利]銀行欺詐識別模型訓練方法、銀行欺詐識別方法和裝置

有效

• 申請號: 201811211265.0
• 申請日: 2018-10-17
• 公開（公告）號: CN109409896B
• 公開（公告）日: 2020-04-10
• 發明（設計）人: 郭豪;孫善萍;康曉中;蔡準;孫悅;郭曉鵬
• 申請（專利權）人: 北京芯盾時代科技有限公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06Q40/02
• 代理公司: 北京超凡志成知識產權代理事務所(普通合伙) 11371
• 代理人: 唐維虎

1.一種銀行欺詐識別模型訓練方法，其特征在于，包括：

獲取多個樣本用戶在第一歷史時間段內使用多個業務渠道進行操作的歷史操作信息，以及每個所述樣本用戶在第二歷史時間段在其所使用的所述業務渠道是否發生欺詐行為的標注信息；多個所述業務渠道包括一個目標業務渠道以及至少一個輔助業務渠道；

針對每個樣本用戶，根據該樣本用戶在第一歷史時間段內的所述歷史操作信息，確定該樣本用戶在其所使用的業務渠道下的多種操作行為分別對應的特征向量；

將各個樣本用戶的所述特征向量輸入至預先構建的目標神經網絡模型中進行從所述目標業務渠道至所述至少一個業務渠道的遷移學習，獲取該樣本用戶在其所使用的業務渠道的欺詐識別結果；

根據每個所述樣本用戶在其所使用的業務渠道的欺詐識別結果，以及該樣本用戶在其所使用的業務渠道是否發生欺詐行為的標注信息，對所述目標神經網絡模型進行訓練，獲取欺詐識別模型。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述樣本用戶包括：第一樣本用戶以及第二樣本用戶；

獲取多個樣本用戶在第一歷史時間段內使用多個業務渠道進行操作的歷史操作信息，以及每個所述樣本用戶在第二歷史時間段在其所使用的所述業務渠道是否發生欺詐行為的標注信息，包括：

獲取多個第一樣本用戶中每個第一樣本用戶在第一歷史時間段內使用所述目標業務渠道進行業務操作的歷史操作信息，以及每個所述第一樣本用戶在第二歷史時間段基于所述目標業務渠道是否發生欺詐行為的標注信息；以及，

獲取多個所述第二樣本用戶中每個第二樣本用戶在第一歷史時間段內基于其使用的所述輔助業務渠道進行業務操作的歷史操作信息，以及每個所述第二樣本用戶在第二歷史時間段在其所使用的所述輔助業務渠道是否發生欺詐行為的標注信息。

3.根據權利要求2所述的方法，其特征在于，所述特征向量包括源域特征向量以及目標域特征向量；多種操作行為包括：多種基礎操作行為以及多種業務操作行為；

所述針對每個樣本用戶，根據該樣本用戶在第一歷史時間段內的所述歷史操作信息，確定該樣本用戶在其所使用的業務渠道下的多種操作行為分別對應的特征向量，包括：

針對每個所述第一樣本用戶，基于該第一樣本用戶在所述目標業務渠道下的歷史操作信息，構建該第一樣本用戶在所述目標業務渠道下的每種基礎操作行為和每種業務操作行為分別對應的源域特征向量；

針對每個所述第二樣本用戶，基于該第二樣本用戶在其使用的輔助業務渠道下的歷史操作信息，構建該第二樣本用戶在其使用的所述輔助業務渠道下的每種基礎操作行為和每種業務操作行為分別對應的目標域特征向量。

4.根據權利要求3所述的方法，其特征在于，所述針對每個所述第一樣本用戶，基于該第一樣本用戶在所述目標業務渠道下的歷史操作信息，構建該第一樣本用戶在所述目標業務渠道下的每種基礎操作行為和每種業務操作行為分別對應的源域特征向量，包括：

針對每個所述第一樣本用戶，根據該第一樣本用戶在所述目標業務渠道下的歷史操作信息，確定該第一樣本用戶在所述目標業務渠道下的每種基礎操作行為和每種業務操作行為分別對應的至少一個預設操作行為特征下的特征值；

根據該第一樣本用戶在所述目標業務渠道下的每種基礎操作行為和每種業務操作行為分別對應的至少一個預設操作行為特征下的特征值，確定該第一樣本用戶在所述目標業務渠道下的每種基礎操作行為和每種業務操作行為分別對應的源域特征向量；

所述針對每個所述第二樣本用戶，基于該第二樣本用戶在其使用的輔助業務渠道下的歷史操作信息，構建該第二樣本用戶在其使用的所述輔助業務渠道下的每種基礎操作行為和每種業務操作行為分別對應的目標域特征向量，包括：

針對每個所述第二樣本用戶，根據該第二樣本用戶在其使用的所述輔助業務渠道下的歷史操作信息，確定該第二樣本用戶在其使用的所述輔助業務渠道下的每種基礎操作行為和每種業務操作行為分別對應的至少一個預設操作行為特征下的特征值；

根據該第二樣本用戶在其使用的所述輔助業務渠道下的每種基礎操作行為和每種業務操作行為分別對應的至少一個預設操作行為特征下的特征值，確定該第二樣本用戶在其使用的所述輔助業務渠道下的每種基礎操作行為和每種業務操作行為分別對應的目標域特征向量。