[發(fā)明專利]資源流轉(zhuǎn)的核對方法及裝置

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 201811117008.0
• 申請日: 2018-09-25
• 公開（公告）號(hào): CN109345221A
• 公開（公告）日: 2019-02-15
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 李兆飛
• 申請（專利權(quán)）人: 阿里巴巴集團(tuán)控股有限公司
• 主分類號(hào): G06Q20/10
• 分類號(hào): G06Q20/10;G06Q20/38
• 代理公司: 北京國昊天誠知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11315
• 代理人: 朱文杰

1.一種資源流轉(zhuǎn)的核對方法，包括：

獲取目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)信息，以及獲取針對所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)規(guī)則；

基于所述資源流轉(zhuǎn)信息和所述資源流轉(zhuǎn)規(guī)則，對資源核對周期內(nèi)所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)進(jìn)行核對；

若根據(jù)所述資源流轉(zhuǎn)的核對結(jié)果確定出所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)異常，則生成針對所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)異常的警示信息。

2.如權(quán)利要求1所述的方法，所述對資源核對周期內(nèi)所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)進(jìn)行核對，包括以下核對操作中的一種或多種；

對所述資源核對周期內(nèi)所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)的流出方和接收方進(jìn)行核對；其中，在所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)中，所述目標(biāo)用戶作為所述流出方和所述接收方中的一方；

對所述資源核對周期內(nèi)所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)的流轉(zhuǎn)筆數(shù)進(jìn)行核對；

對所述資源核對周期內(nèi)所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)的資源總量進(jìn)行核對。

3.如權(quán)利要求1或2所述的方法，所述資源流轉(zhuǎn)規(guī)則以第一資源流轉(zhuǎn)有向圖的形式表征；

所述基于所述資源流轉(zhuǎn)信息和所述資源流轉(zhuǎn)規(guī)則，對資源核對周期內(nèi)所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)進(jìn)行核對，包括：

根據(jù)所述資源流轉(zhuǎn)信息，生成所述資源流轉(zhuǎn)信息所對應(yīng)的第二資源流轉(zhuǎn)有向圖；

將所述第一資源流轉(zhuǎn)有向圖與所述第二資源流轉(zhuǎn)有向圖進(jìn)行比對，檢測所述資源核對周期內(nèi)所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)是否異常。

4.如權(quán)利要求3所述的方法，所述根據(jù)所述資源流轉(zhuǎn)信息，生成所述資源流轉(zhuǎn)信息所對應(yīng)的第二資源流轉(zhuǎn)有向圖，包括：

根據(jù)所述資源流轉(zhuǎn)信息對所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)進(jìn)行聚類；其中，聚為一類的資源流轉(zhuǎn)的流出方和接收方均相同；

以所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)的流出方和接收方作為頂點(diǎn)，將每一類資源流轉(zhuǎn)的流出方和接收方之間進(jìn)行有向連接，得到所述第二資源流轉(zhuǎn)有向圖。

5.如權(quán)利要求1或2所述的方法，所述資源流轉(zhuǎn)的核對方法應(yīng)用于資源流轉(zhuǎn)核對平臺(tái)；

所述獲取目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)信息，包括：

從目標(biāo)業(yè)務(wù)平臺(tái)獲取所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)信息；或者，從所述目標(biāo)業(yè)務(wù)平臺(tái)所對應(yīng)的數(shù)據(jù)庫獲取所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)信息。

6.如權(quán)利要求1或2所述的方法，所述生成針對所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)異常的警示信息之后，所述方法還包括：

將生成的所述警示信息發(fā)送給目標(biāo)業(yè)務(wù)平臺(tái)。

7.如權(quán)利要求1或2所述的方法，所述資源流轉(zhuǎn)信息包括資金流信息。

8.一種資源流轉(zhuǎn)的核對裝置，包括：

獲取模塊，獲取目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)信息，以及獲取針對所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)規(guī)則；

核對模塊，基于所述資源流轉(zhuǎn)信息和所述資源流轉(zhuǎn)規(guī)則，對資源核對周期內(nèi)所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)進(jìn)行核對；

生成模塊，若根據(jù)所述資源流轉(zhuǎn)的核對結(jié)果確定出所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)異常，則生成針對所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)異常的警示信息。

9.如權(quán)利要求8所述的裝置，所述核對模塊具體用于執(zhí)行以下核對操作中的一種或多種：

對所述資源核對周期內(nèi)所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)的流出方和接收方進(jìn)行核對；其中，在所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)中，所述目標(biāo)用戶作為所述流出方和所述接收方中的一方；

對所述資源核對周期內(nèi)所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)的流轉(zhuǎn)筆數(shù)進(jìn)行核對；

對所述資源核對周期內(nèi)所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)的資源總量進(jìn)行核對。

10.如權(quán)利要求8或9所述的裝置，所述資源流轉(zhuǎn)規(guī)則以第一資源流轉(zhuǎn)有向圖的形式表征；

所述核對模塊，具體用于：

根據(jù)所述資源流轉(zhuǎn)信息，生成所述資源流轉(zhuǎn)信息所對應(yīng)的第二資源流轉(zhuǎn)有向圖；將所述第一資源流轉(zhuǎn)有向圖與所述第二資源流轉(zhuǎn)有向圖進(jìn)行比對，檢測所述資源核對周期內(nèi)所述目標(biāo)用戶的資源流轉(zhuǎn)是否異常。