[發明專利]一種基金凈值異常波動的數據處理方法及裝置

在審

• 申請號: 201811014452.X
• 申請日: 2018-08-31
• 公開（公告）號: CN109242695A
• 公開（公告）日: 2019-01-18
• 發明（設計）人: 陳光金
• 申請（專利權）人: 阿里巴巴集團控股有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 北京三友知識產權代理有限公司 11127
• 代理人: 李輝

本說明書提供一種基金凈值異常波動的數據處理方法及裝置，在基金凈值異常波動時，基金公司對基金凈值進行調整后，沒有下發基金份額前，通過獲取基金凈值的異常波動信息，確定出異常波動的基金的折算率，根據折算率和用戶的基金持有份額，計算出基金凈值異常波動后的第一折算份額。基于折算出的第一折算份額和基金凈值異常波動后的折算凈值，計算出基金凈值異常波動后用戶的第一資產總值信息。確保了基金凈值異常波動時，用戶的資產總值保持不變，使得用戶的基金資產價值更準確。避免了因基金凈值異常波動，基金凈值和基金份額不同步，帶來的用戶持有的基金的資產價值的劇烈變化，提高了用戶的理財體驗。

技術領域

本說明書屬于金融投資數據處理技術領域，尤其涉及一種基金凈值異常波動的數據處理方法及裝置。

背景技術

隨著人們收入水平的提高，越來越多的人們使用閑置的收入購買理財產品。人們在購買理財產品時，可以選擇在各個網絡理財平臺或出售理財產品的網絡平臺進行購買，在網絡理財平臺上用戶可以看到每天的收益以及資產價值，方便用戶對理財產品的管理。

基金是一種比較常見的理財產品，在網絡理財平臺中，目前用戶持有的基金的資產價值，都是通過基金公司給的凈值及份額來計算展示。但是，基金的凈值有時候存在一定的異常波動，異常波動可以理解為區別于交易日內正常的凈值波動，可能由于業務需求帶來的凈值波動。例如：基金業務本身有一套標準的業務流程，有時候某些的業務：比如基金上下折，還有基金分紅等業務，會引起基金的凈值劇烈變化。由于基金公司可能不在同一時間將調整后的基金的份額與凈值發送至網絡理財平臺，實際上用戶的資產并沒有劇烈變化，但是，用戶查看到的資產價值會產生劇烈變化，引起用戶的恐慌，進行咨詢或者投訴。

發明內容

本說明書目的在于提供一種基金凈值異常波動的數據處理方法及裝置，保證了在基金凈值異常波動時，用戶持有的基金資產價值回歸正常波動。

一方面本說明書實施例提供了一種基金凈值異常波動的數據處理方法，包括：

獲取基金凈值的異常波動信息；

根據所述異常波動信息，確定基金凈值異常波動的折算率；

根據所述折算率，對基金用戶的基金持有份額進行折算，獲得所述基金持有份額的第一折算份額；

基于所述第一折算份額、所述基金凈值異常波動后的折算凈值，計算出所述基金用戶的第一資產總值信息。

進一步地，所述方法的另一個實施例中，所述根據所述異常波動信息，確定所述基金凈值異常波動的折算率，包括：

獲取所述異常波動信息中的折算率，作為所述基金凈值異常波動的折算率；

或者，

根據所述異常波動信息，獲得所述基金凈值異常波動后的折算凈值和所述基金凈值異常波動前的初始凈值；

將所述初始凈值和所述折算凈值的比值作為所述折算率。

進一步地，所述方法的另一個實施例中，所述根據所述折算率，對基金用戶的基金持有份額進行折算，獲得所述基金持有份額的第一折算份額，包括：

在所述基金凈值異常波動后的折算凈值到賬時，獲取所述基金用戶的基金持有份額；

根據所述折算率，對所述基金持有份額進行折算，獲得所述基金持有份額的第一折算份額。

進一步地，所述方法的另一個實施例中，所述方法還包括：

在所述基金凈值異常波動后的第二折算份額到賬時，將所述第一折算份額清除。

進一步地，所述方法的另一個實施例中，所述方法還包括：

根據所述第二折算份額和所述基金凈值異常波動后的折算凈值，計算出基金用戶的第二資產總值信息；