[發明專利]一種可疑風險交易篩查方法與相應系統

在審

• 申請號: 201810427250.1
• 申請日: 2018-05-07
• 公開（公告）號: CN110458376A
• 公開（公告）日: 2019-11-15
• 發明（設計）人: 王子劍;嚴武;陳龍;曹磊
• 申請（專利權）人: 上海諾悅智能科技有限公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q40/04;G06K9/62
• 代理公司: 31269 上海方本律師事務所
• 代理人: 駱順耀;白楊<國際申請>=<國際公布>=

1.一種可疑風險交易篩查方法(200)，該方法包括如下步驟：

獲取已知客戶信息數據(201)，其中所述已知客戶信息數據包括已知客戶交易信息數據和已知客戶個人信息數據；

由所述已知客戶信息數據計算已知客戶交易特征(202)；

根據所述計算的已知客戶交易特征利用鄰近采樣隨機森林方法訓練客戶可疑行為篩選模型(203)；

根據所述訓練好的客戶可疑行為篩選模型對目標篩選客戶的交易行為進行篩選(204)。

2.根據權利要求1所述的方法(200)，其特征在于，在根據所述獲取的已知客戶交易特征利用鄰近采樣隨機森林方法訓練客戶可疑行為篩選模型的步驟(203)中包括如下子步驟：

區分具有可疑交易行為的客戶與交易行為正常的客戶(2031)；

對所述所有已知客戶交易特征使用K-MEANS聚類算法進行無監督聚類(2032)；

根據上述聚類結果對所述交易行為正常的客戶進行下采樣(2033)；

使用隨機森林方法對具有可疑交易行為的客戶與經下采樣后的交易行為正常的客戶進行訓練(2034)，獲得客戶可疑行為篩選模型。

3.根據權利要求1或2所述的方法(200)，其特征在于，所述已知客戶交易信息數據包括：交易時間、交易金額、交易IP、交易賬戶信息和交易留言。

4.根據權利要求1或2所述的方法(200)，其特征在于，所述已知客戶個人信息數據包括：客戶賬戶號、客戶姓名、開戶日期和聯系方式。

5.根據權利要求1或2所述的方法(200)，其特征在于，在獲取已知客戶信息數據之后，對所述獲取的已知客戶信息數據進行數據清洗以便使得數據結構化。

6.根據權利要求5所述的方法(200)，其特征在于，所述數據清洗包括：數據連接、合并、處理缺失值和異常值。

7.根據權利要求1或2所述的方法(200)，其特征在于，所述客戶交易特征包括如下：周期內快頻率交易特征、金額進出一致特征、相同IP特征、累計交易金額特征、累計交易次數特征、對公客戶公轉私次數特征、對公客戶公轉私比率特征、交易人數特征、交易轉出次數及占比特征、交易轉入次數及占比特征、交易轉出金額及占比特征以及交易轉入金額及占比特征。

8.根據權利要求1或2所述的方法(200)，其特征在于，所述可疑風險交易類型包括如下交易類型中的一項或多項：疑似地下錢莊、疑似腐敗、疑似毒品犯罪、疑似走私、疑似詐騙、疑似集資、疑似傳銷、疑似套現、疑似涉稅犯罪、疑似恐怖融資、疑似賭博、疑似虛假出資。

9.一種可疑風險交易篩查系統(100)，該裝置包括：

獲取單元(101)，其構成為，用于獲取已知客戶信息數據，其中所述已知客戶信息數據包括已知客戶交易信息數據和已知客戶個人信息數據；

計算單元(102)，其構成為，由所述已知客戶信息數據計算已知客戶交易特征；

分析處理單元(103)，其構成為，根據所述獲取的已知客戶交易特征利用鄰近采樣隨機森林方法訓練客戶可疑行為篩選模型；

此外，分析處理單元(103)還構成為，根據所述訓練好的客戶可疑行為篩選模型對目標篩選客戶的交易行為進行篩選。

其中所述獲取單元經由有線或無線方式與計算單元和/或分析處理單元通信連接。

10.根據權利要求9所述的可疑風險交易篩查系統(100)，該裝置還包括：用于輸出篩選的結果的輸出單元。