[發明專利]一種基于傳統區塊鏈的跨境監管報告系統

有效

• 申請號: 201810348878.2
• 申請日: 2018-04-18
• 公開（公告）號: CN109146678B
• 公開（公告）日: 2022-07-05
• 發明（設計）人: 蔡維德
• 申請（專利權）人: 北京天德科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q50/26
• 代理公司: 暫無信息
• 代理人: 暫無信息

本發明公開了一種基于傳統區塊鏈的跨境監管報告系統，其特征在于包括以下組成部分：實現跨境監管的傳統區塊鏈系統、監管機構內部的傳統區塊鏈系統、監管法規庫、以及監管執行引擎。該系統利用傳統單鏈架構區塊鏈技術和TR（Trading Record，動態交易記錄）處理跨境交易信息，可實現實時、自動化、防篡改的跨境監管，避免了跨境監管中監管機構內賬戶信息和交易信息的泄露，可用于對隸屬于不同監管系統的金融機構之間交易的監管。

技術領域

本發明涉及區塊鏈技術和監管技術，特別是涉及一種基于傳統區塊鏈的跨境監管報告系統。

背景技術

隨著數字金融的逐漸普及，各類金融新平臺、新產品層出不窮，金融風險愈加暴露，金融監管對監管技術提出更高要求。目前的監管系統使用身份驗證和大數據分析等技術來實現監管的目的，但現有的監管系統存在以下問題：（1）在數據采集階段，有可能出現選擇性上報數據的問題，導致監管數據不完整；（2）數據上傳到監管系統非實時完成，存在延遲；（3）在延遲階段數據可能被篡改。

區塊鏈技術的主要特點是不易篡改、很難偽造、可追溯。TR技術是一種能夠動態追蹤金融交易活動的技術。因此，使用區塊鏈技術和TR技術可以極大地完善監管系統確保監管數據的完整性和實時性，同時防止信息被篡改。

同時，跨境監管和國內監管不一樣。在一個國家內，監管單位可以有所有的數據，其主要工作在于收集和分析數據；但跨境監管，一個國家的監管單位不會愿意分享所有的數據給其他國家的監管單位，所以分享的數據只有兩國的跨境交易數據，而且這些跨境交易數據不一定會分享給沒有參與交易的第三國。因此，如何對隸屬于不同監管系統的金融機構之間的交易進行監管，實現有效的跨境監管，是目前監管技術領域仍然存在的問題。同時，在跨境監管中，由于跨境交易周期較長，監管系統發現問題的時間可能比交易時間要短，所以在發現跨境交易出現問題時，要即時上報給交易機構阻止交易。

發明內容

本發明的目的在于解決隸屬于不同監管系統的金融機構之間的跨境交易監管問題。本發明提出使用區塊鏈技術和TR技術來完成跨境監管，可以避免監管機構內部的交易信息和賬戶信息的泄露，同時可以實現即時自動化監管，在發現跨境交易出現問題時，要即時上報給交易機構阻止交易，滿足跨境監管的實時性，提高跨境監管的效率。

本發明提供了一種基于傳統區塊鏈的跨境監管報告系統，其特征在于包含以下組成部分：

（1）跨境區塊鏈系統，該系統中只有一種鏈IBC（International Blockchains，跨境區塊鏈），用于存儲了不同監管機構中的金融機構之間的所有交易信息，交易信息是通過一種TR（Trading Record，動態交易記錄）技術自動傳到交易區塊鏈上；

（2）監管機構內部的區塊鏈系統，用于存儲隸屬同一監管機構的金融機構之間的交易信息，并負責與所述組成部分（1）的跨境區塊鏈系統的交互工作；

（3）監管法規庫，用于存儲各種監管規則，所述監管規則是可配置的，也可以是外部法規庫導入；

（4）監管執行引擎，用于執行監管法規庫中的監管規則，讀取區塊鏈中的交易數據進行分析，對滿足監管規則的交易進行自動生成監管報告，在跨境監管中，監管執行引擎能即時發現有問題的交易，上報并阻止交易，同時凍結相關的交易賬戶。

進一步地，對于所述組成部分（1），采用了傳統的單鏈架構區塊鏈系統，用一條IBC鏈存儲跨境交易的交易信息。所述IBC鏈通過建立用戶索引來提供交易查詢和用戶查詢。所述IBC鏈中的賬戶是與其相連的兩個監管機構中賬戶的子集。所述IBC鏈可以處理多個監管機構之間跨境交易的記錄，并對交易內容使用加密算法加密，防止交易信息泄露。所述IBC鏈可以是許可鏈（聯盟鏈或是私有鏈），也可以是公有鏈。