[發明專利]一種基于雙鏈架構區塊鏈的實時自動化監管報告系統

有效

• 申請號: 201810346971.X
• 申請日: 2018-04-18
• 公開（公告）號: CN108460598B
• 公開（公告）日: 2022-05-10
• 發明（設計）人: 蔡維德
• 申請（專利權）人: 北京天德科技有限公司
• 主分類號: G06Q20/38
• 分類號: G06Q20/38;G06Q20/40
• 代理公司: 暫無信息
• 代理人: 暫無信息

1.一種基于雙鏈架構區塊鏈的實時自動化監管報告系統，其特征在于，包含以下組成部分：

（1）TBC/ABC雙鏈架構區塊鏈系統， TBC/ABC雙鏈架構區塊鏈系統采用TBC/ABC雙鏈架構區塊鏈技術架構，其中所述TBC鏈用于存儲所有的交易信息，所述ABC鏈用于存儲所有的賬戶信息、更新賬戶的交易信息及提供用戶交易信息查詢，所述ABC鏈中存儲所有金融機構中進行了交易的所有賬戶信息以及用戶的交易信息，但是所述賬戶信息以及所述交易信息均存放在用戶賬戶內并且所述賬戶信息以及所述交易信息通過動態交易記錄技術自動傳到交易區塊鏈上；

（2）監管法規庫，用于存儲各種監管規則，所述監管規則是可配置的或從外部法規庫導入；

（3）監管執行引擎，用于執行監管法規庫中的所述監管規則，讀取所述交易區塊鏈上的交易數據進行分析，對滿足所述監管規則的交易自動生成監管報告；

其中，所述TBC/ABC雙鏈架構區塊鏈系統有多個TBC和ABC鏈，鏈中以收到的時間戳為準來存儲所有交易信息，每條TBC/ABC鏈包含若干節點，其全部或部分節點具有投票權，各個節點之間采用使用拜占庭共識協議、并發的拜占庭共識協議、PoS共識或PoW共識，來保證各個節點之間信息的一致性與難篡改性，保證區塊鏈自身的一致性；每條鏈各自有自己共識機制，各自維持自身的一致性；所述監管法規庫中可以容許存放任何法規，并允許對所述監管規則進行添加、修改、刪除和/或查看操作；所述監管執行引擎與區塊鏈獨立，同時運行互不影響；或者是智能合約機制，在區塊鏈上執行，并且具有不同的智能合約機制，包括以太坊的智能合約名或Hyperledger的智能合約鏈上代碼機制。

2.根據權利要求1所述的基于雙鏈架構區塊鏈的實時自動化監管報告系統的操作方法，其特征在于，包括以下步驟：

（1）不同金融機構或者同一個金融機構的用戶在進行交易后，兩個金融機構分別將自動生成TR文件進行簽名，并分別向監管系統發送簽名之后的TR文件；

（2）監管系統在每接收TR文件后，分別使用發送TR文件的金融機構的公鑰進行驗簽，如果驗簽失敗，則返回失敗信息且上報，并將前面步驟均標記為失敗；若驗證通過，繼續下面操作；

（3）監管系統對每個TR文件進行解析交易數據，將解析后的所有交易數據發給TBC鏈；

（4）TBC鏈接收到交易數據，將交易數據信息存入TBC鏈，并以收到的時間戳為準來存儲；TBC鏈存入交易信息的同時將交易信息發送給ABC鏈；

（5）ABC鏈接收到TBC鏈發送的交易，ABC鏈查找交易用戶信息，將交易信息更新在用戶賬戶里面，并將更新操作記錄在區塊鏈里；

（6）監管執行引擎在ABC鏈存入交易信息的同時，能夠讀取ABC鏈中的交易數據，比對鏈上所有的交易數據是否一致，如果交易數據不一致，將比對結果記錄在ABC鏈中，并返回失敗信息且上報；若驗證通過，將比對結果記錄在ABC鏈中，繼續下面操作；

（7）監管執行引擎讀取ABC鏈中的交易數據，監管執行引擎根據監管法規庫中的監管規則執行判斷交易是否滿足，不論是否滿足，將自動生成監管報告，并將檢查結果記錄在區塊鏈ABC中，如果不滿足，另外通知相關監管人員或系統。