[發明專利]一種對賬差異處理方法和系統

在審

• 申請號: 201810148329.0
• 申請日: 2018-02-13
• 公開（公告）號: CN108376363A
• 公開（公告）日: 2018-08-07
• 發明（設計）人: 韋游領;劉潛
• 申請（專利權）人: 平安科技（深圳）有限公司
• 主分類號: G06Q40/00
• 分類號: G06Q40/00
• 代理公司: 北京英特普羅知識產權代理有限公司 11015
• 代理人: 林彥之

1.一種對賬差異處理方法，其特征在于，所述方法包括如下步驟：

步驟1、獲取商戶會計賬簿文件，同時從本地系統中調取本地會計賬簿文件；

步驟2、將所述商戶會計賬簿文件與本地會計賬簿文件進行對賬，并生成對賬結果文件；其中，所述對賬結果文件中，所有對賬結果均包含有對賬描述參數，該對賬描述參數用于描述對賬結果是否為平賬，若所述對賬結果為平賬，則所述對賬描述參數被設置為“平賬”，若所述對賬結果為有差異，則所述對賬描述參數被設置為“差異賬”；

步驟3、判斷所述對賬結果文件是否為空，若是，則向前端發送預警信息，并結束本方法；否則執行步驟4；

步驟4、提取所有對賬描述參數為“差異賬”的對賬結果信息，并生成差異賬數據文件；

步驟5、根據所述差異賬數據文件確定差異賬原因。

2.根據權利要求1所述的一種對賬差異處理方法，其特征在于，所述步驟1中，定時獲取商戶會計賬簿文件，具體包括如下步驟：

步驟101、啟動定時文件下載任務，所述定時文件下載任務周期性被輪詢；

步驟102、根據定時文件下載任務的任務名稱，查詢數據庫中的商戶管理信息表，獲取商戶配置信息；所述商戶配置信息中包含有商戶號、商戶的對賬日期；

步驟103、根據所述商戶配置信息，查詢所述數據庫中的對賬文件交互路由信息表，獲取商戶的對賬文件交互信息；

步驟104、根據所述對賬文件交互信息，調用下載組件；

步驟105、下載商戶會計賬簿文件并解析存入數據庫。

3.根據權利要求2所述的一種對賬差異處理方法，其特征在于，所述步驟2執行前，還具體包括如下步驟：

步驟201、啟動總調度任務；

步驟202、查詢定時任務基本參數表，所述定時任務基本參數表中包括所有商戶對賬任務名稱、對賬任務啟動日期、對賬任務最晚執行時間；

步驟203、根據所述商戶配置信息，判斷系統當前日期是否符合對賬任務啟動日期，若符合，則執行步驟2；否則，結束本方法。

4.根據權利要求3所述的一種對賬差異處理方法，其特征在于，所述判斷系統當前日期是否符合對賬任務啟動日期具體包括如下步驟：

a、根據所述商戶配置信息，判斷所述商戶的對賬日期是否設定為工作日，若是，則執行b；否則，執行c；

b、判斷當前日期是否為工作日，若是，執行步驟2；否則，結束本方法；

c、判斷當前日期是否為工作日，若是，結束本方法；否則，執行步驟2。

5.根據權利要求3所述的一種對賬差異處理方法，其特征在于，所述步驟1中從本地系統中調取本地會計賬簿文件具體包括如下步驟：

i、根據所述商戶配置信息，判斷本地會計賬簿文件是否正常存入數據庫，若是，則從所述數據庫獲取所述本地會計賬簿文件，并執行步驟2；否則，執行ii；

ii、系統繼續等待一定時間后，執行i。

6.根據權利要求5所述的一種對賬差異處理方法，其特征在于，所述步驟ii具體包括如下步驟：

判斷系統當前時間是否已經超過所述對賬任務最晚執行時間，若是，將當前對賬任務記錄超時日志，同時結束本方法，否則，系統繼續等待一定時間后，返回執行步驟i；其中，所述一定時間為5分鐘。

7.根據權利要求1所述的一種對賬差異處理方法，其特征在于，所述步驟5根據差異賬數據文件確定差異賬原因具體包括如下步驟：

若商戶會計賬簿文件的交易流水中存在的數據，而本地會計賬簿文件的支付流水中不存在，或所述數據在本地會計賬簿文件的支付流水中存在，而商戶會計賬簿文件的交易流水中不存在，則所述數據以所述商戶會計賬簿文件的交易流水為準；如果所述數據在商戶會計賬簿文件的交易流水以及本地會計賬簿文件的支付流水中都存在，但是所述數據所記載的賬號、金額亦或是業務類型不一致，則所述數據以本地會計賬簿文件的支付流水為準；其他異常則以商戶會計賬簿文件的交易流水為準。