[發(fā)明專利]基于大數據的智能投顧系統(tǒng)及方法

在審

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• 申請日: 2018-02-12
• 公開（公告）號: CN108510393A
• 公開（公告）日: 2018-09-07
• 發(fā)明（設計）人: 程安基
• 申請（專利權）人: 嶺尚（上海）科技發(fā)展有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06;G06F17/30
• 代理公司: 北京酷愛智慧知識產權代理有限公司 11514
• 代理人: 安娜

本發(fā)明提供的基于大數據的智能投顧系統(tǒng)及方法，該系統(tǒng)中服務器的數據采集單元讀取網絡平臺的數據；數據清洗單元根據清洗列表篩選來自數據采集單元的數據，得到同時滿足產品名稱和清洗關鍵詞的清洗數據，并記錄清洗數據的更新時間，保存至數據庫中；數據分析單元根據清洗數據分析產品名稱對應的理財產品的投資風險；用戶終端的查詢單元接收用戶輸入的產品名稱，生成查詢任務并上傳給服務器，查詢理財產品的投資風險。該系統(tǒng)能夠主動讀取各大網絡平臺的數據，并對讀取到的數據進行分析評估，數據來源更加全面，風險評估更加準確、時效性更好，用戶可以直接查看各個理財產品的投資風險，提高工作效率，能夠準確、全面、有效地給客戶提供投顧建議。

技術領域

本發(fā)明屬于大數據技術領域，具體涉及基于大數據的智能投顧系統(tǒng)及方法。

背景技術

量化投資起源于上世紀50年代，由于需要對數據進行復雜的處理，直到計算機廣泛應用的最近幾十年才得到了快速發(fā)展，以量化技術為核心的投資基金增長量也趕超了傳統(tǒng)的基金。量化投資較傳統(tǒng)的定性投資有很多優(yōu)勢：一是更為客觀，量化投資根據設定好的程序，來分析市場上的數據，摒棄了人類主觀情緒的影響；二是更加快速，量化投資借助電腦代替人腦，可以更快速發(fā)掘市場上信息；三是更有紀律性，量化投資拒絕投資者過于干預。量化投資已成為國際大型基金投資策略之一。

隨著我國多層次資本市場體系建設的深入推進，證券行業(yè)競爭加劇，投資者需要更有針對性、更有效的投資服務，目前的投資顧問與投資者之間的溝通多是通過電話、面談形式，工作效率低、投入成本高。評估數據多半來源于自身投資公司積累的數據，數據量較少，不全面。

發(fā)明內容

針對現有技術中的缺陷，本發(fā)明提供基于大數據的智能投顧系統(tǒng)及方法，提高工作效率，能夠準確、全面、有效地給客戶提供投顧建議。

第一方面，一種基于大數據的智能投顧系統(tǒng)，包括服務器和用戶終端；

所述服務器包括數據采集單元、數據庫、數據清洗單元和數據分析單元；

所述數據采集單元設有各個網絡平臺的數據接口，數據采集單元通過數據接口讀取各個網絡平臺的數據；

所述數據清洗單元中設有清洗列表，清洗列表中包括產品名稱和清洗關鍵詞；數據清洗單元根據清洗列表篩選來自數據采集單元的數據，得到同時滿足產品名稱和清洗關鍵詞的清洗數據，并記錄清洗數據的更新時間，保存至數據庫中；所述數據清洗單元還針對每個產品名稱預設有效期限，數據清洗單元用于實時監(jiān)控各個清洗數據的更新時間是否超出有效期限，如果是，刪掉該清洗數據；

所述數據分析單元根據清洗數據分析產品名稱對應的理財產品的投資風險；數據分析單元用于接收用戶終端上傳的查詢任務，并獲得查詢任務中理財產品的投資風險返回給用戶終端；

所述用戶終端包括查詢單元，查詢單元用于接收用戶輸入的產品名稱，生成查詢任務并上傳給服務器；用戶終端用于顯示理財產品的投資風險。

進一步地，所述網絡平臺包括搜索引擎平臺和社交平臺。

進一步地，所述網絡平臺的數據接口包括搜索引擎平臺的熱搜接口。

進一步地，所述用戶終端還包括理財因素輸入單元、理財比例輸入單元和顯示單元；理財因素輸入單元用于供用戶輸入多個關注的理財因素；理財比例輸入單元用于供用戶輸入所述各個理財因素占的百分比；所示顯示單元用于顯示單獨推薦列表和組合推薦列表；

所述服務器還包括單獨推薦單元和組合推薦單元；

所述數據庫中存儲有多個理財產品信息；

所述單獨推薦單元用于接收所述理財因素，并讀取數據庫中的理財產品信息，分別根據每個理財因素生成對應的單獨推薦列表，每個單獨推薦列表中存儲有根據對應的理財因素進行排序的理財產品信息，單獨推薦單元還用于將單獨推薦列表發(fā)送給用戶終端；