[發明專利]理財產品的交易處理方法、裝置、計算機設備和存儲介質

有效

• 申請號: 201810097348.5
• 申請日: 2018-01-31
• 公開（公告）號: CN108305173B
• 公開（公告）日: 2020-10-30
• 發明（設計）人: 王玥
• 申請（專利權）人: 深圳壹賬通智能科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 廣州華進聯合專利商標代理有限公司 44224
• 代理人: 李文淵

1.一種理財產品的交易處理方法，所述方法包括：

接收終端發送的交易指令；

根據所述交易指令指定的理財產品更新理財產品持倉表；

解析更新后的理財產品持倉表，得到相應的投資組合計算模型；

根據所述投資組合計算模型更新投資組合持倉表；

將更新后的理財產品持倉表和投資組合持倉表反饋給所述終端；

接收所述終端發送的交易確認指令；

根據所述交易確認指令對所述指定的理財產品進行交易處理；

所述解析更新后的理財產品持倉表，得到相應的投資組合計算模型，包括：

獲取所述更新后的理財產品持倉表中理財產品的標識和持倉額；

當識別到所述更新后的理財產品持倉表中存在組合理財產品時，則

獲取所述組合理財產品所包括的子理財產品的標識和持倉額；

將所述子理財產品的持倉額與相應的理財產品的總持倉額對比，計算出所述子理財產品的持倉占比，得到投資組合計算模型；

所述將更新后的理財產品持倉表和投資組合持倉表反饋給所述終端，包括：

將更新后的理財產品持倉表和投資組合持倉表轉換成統一格式的表格，并將統一格式的表格嵌入HTML5頁面，將嵌入表格的HTML5頁面反饋至終端；

所述方法還包括：

獲取理財產品的收益信息；

根據所述收益信息更新所述理財產品持倉表中理財產品的收益信息；

根據所述投資組合持倉表中所述子理財產品的持倉占比，獲取所述子理財產品的收益信息；

根據所述子理財產品的收益信息更新所述投資組合持倉表中的收益信息。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

當接收到所述組合理財產品相應的交易指令時，則根據所述組合理財產品相應的交易指令獲取組合理財產品的交易額；

根據所述組合理財產品中子理財產品的投資占比分配所述交易額，得到所述子理財產品的交易額；

根據所述子理財產品的交易額更新理財產品持倉表中相應理財產品的持倉額；

根據所述子理財產品的交易額和相應理財產品更新后的持倉額，更新所述子理財產品的持倉占比。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

根據所述理財產品持倉表中的收益信息和所述投資組合持倉表中的收益信息，獲取所述組合理財產品的收益趨勢信息和相應的獨立理財產品的收益趨勢信息；

對比所述組合理財產品的收益趨勢信息和相應的獨立理財產品的收益趨勢信息，得到對比結果；

根據所述對比結果獲取理財產品推薦信息。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述將更新后的理財產品持倉表和投資組合持倉表反饋給終端之后，所述方法還包括：

當在預設時間段內未接收到所述終端的反饋信息時，則

在所述預設時間段結束時，根據所述交易指令對所述指定的理財產品進行交易處理。

5.根據權利要求1至4任一項所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：

當接收到理財產品發行信息時，則

判斷所述指定的理財產品的優先級是否高于所述理財產品發行信息中理財產品的優先級；若否，則

向所述終端發送更換理財產品的指示信息；

當接收到所述終端反饋的更換確認指令時，則根據所述更換確認指令對所述指定的理財產品進行交易處理。