[發明專利]判定虛假資源轉移及虛假交易的方法、裝置及電子設備

有效

• 申請號: 201810063623.1
• 申請日: 2018-01-23
• 公開（公告）號: CN108492112B
• 公開（公告）日: 2020-06-23
• 發明（設計）人: 程羽;陳弢
• 申請（專利權）人: 阿里巴巴集團控股有限公司
• 主分類號: G06Q30/00
• 分類號: G06Q30/00;G06Q30/02;G06Q30/06
• 代理公司: 北京國昊天誠知識產權代理有限公司 11315
• 代理人: 許志勇

1.一種判定虛假資源轉移的方法，包括：

獲取資源轉入方在待驗證資源轉移前第一預定時間段內的歷史資源轉移數據、和所述資源轉入方在所述待驗證資源轉移前第二預定時間段內的行為數據；

基于所述歷史資源轉移數據、所述行為數據和虛假資源轉移模型，判定所述待驗證資源轉移是否為虛假資源轉移；

其中，所述虛假資源轉移模型基于歷史資源轉移訓練數據和對應的行為訓練數據訓練得到。

2.如權利要求1所述的方法，

基于所述歷史資源轉移數據、所述行為數據和虛假資源轉移模型，判定所述待驗證資源轉移是否為虛假資源轉移，包括：

根據所述歷史資源轉移數據，確定歷史資源轉移特征數據；

根據所述行為數據，確定行為特征數據；

基于所述歷史資源轉移特征數據、所述行為特征數據和所述虛假資源轉移模型，判定所述待驗證資源轉移是否為虛假資源轉移。

3.如權利要求2所述的方法，根據所述行為數據，確定行為特征數據，包括：

對所述行為數據中不能用向量直接表征的數據進行向量化預處理；

將經過所述向量化預處理后的行為數據進行歸一化處理，以得到所述行為特征數據。

4.如權利要求1所述的方法，在基于所述歷史資源轉移數據、所述行為數據和虛假資源轉移模型，判定所述待驗證資源轉移是否為虛假資源轉移之前，所述方法還包括：

對所述歷史資源轉移訓練數據進行歸一化處理得到對應的歷史資源轉移特征數據；

對所述行為訓練數據中不能用向量直接表征的數據進行向量化預處理；

將經過所述向量化預處理后的行為訓練數據進行歸一化處理，得到對應的行為特征數據；

將所述歷史資源轉移特征數據、所述行為特征數據及對應的資源轉移類型作為輸入，訓練得到所述虛假資源轉移模型，其中，所述資源轉移類型包括虛假資源轉移和非虛假資源轉移。

5.如權利要求1所述的方法，在基于所述歷史資源轉移數據、所述行為數據和虛假資源轉移模型，判定所述待驗證資源轉移是否為虛假資源轉移之前，所述方法還包括：

對所述歷史資源轉移訓練數據進行歸一化處理得到對應的歷史資源轉移特征數據；

對所述行為訓練數據中不能用向量直接表征的數據進行向量化預處理，并將經過所述向量化預處理后的行為訓練數據進行歸一化處理，得到對應的行為特征數據；

將所述歷史資源轉移特征數據、所述行為特征數據作為輸入，按二分類進行聚類訓練得到所述虛假資源轉移模型。

6.如權利要求1-5中任一項所述的方法，

所述歷史資源轉移數據至少包括下述一種：

歷史資源轉移次數，歷史資源轉移額度，歷史資源轉移涉及的資源接收方的數量。

7.如權利要求1-5中任一項所述的方法，

所述行為數據至少包括下述一種：

所述資源轉入方瀏覽的資源接收方的信息、瀏覽時長、瀏覽的資源信息，所述資源接收方的信息至少包括所述資源接收方的信用值、資源類別、資源價值分布、健康程度。

8.一種判定虛假交易的方法，包括：

獲取交易支付方在待驗證交易前第一預定時間段內的歷史交易數據、和所述交易支付方在所述待驗證交易前第二預定時間段內的行為數據；

基于所述歷史交易數據、所述行為數據和虛假交易模型，判定所述待驗證交易是否為虛假交易；

其中，所述虛假交易模型基于歷史交易訓練數據和對應的行為訓練數據訓練得到。

9.如權利要求8所述的方法，基于所述歷史交易數據、所述行為數據和虛假交易模型，判定所述待驗證交易是否為虛假交易，包括：

根據所述歷史交易數據，確定歷史交易特征數據；

根據所述行為數據，確定行為特征數據；

基于所述歷史交易特征數據、所述行為特征數據和所述虛假交易模型，判定所述待驗證交易是否為虛假交易。