[發明專利]資金流轉方法及裝置、電子設備

有效

• 申請號: 201810055277.2
• 申請日: 2018-01-19
• 公開（公告）號: CN108256999B
• 公開（公告）日: 2020-08-14
• 發明（設計）人: 胡丹青;閆雪冰
• 申請（專利權）人: 阿里巴巴集團控股有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q40/02
• 代理公司: 北京博思佳知識產權代理有限公司 11415
• 代理人: 林祥

1.一種資金流轉方法，其特征在于，包括：

區塊鏈的第一成員接收到付款方與收款方之間指定數額的資金流轉請求；

所述第一成員確定與所述收款方在所述區塊鏈對應的第二成員之間的資金流轉路由，所述資金流轉路由包括所述第一成員、所述第二成員和來自所述區塊鏈的若干中繼成員；所述第一成員、所述第二成員和所述若干中繼成員為所述區塊鏈上的區塊鏈節點；

所述第一成員向所述資金流轉路由中除自身之外的至少兩個成員統一發起合規檢查請求，以由所述至少兩個成員并行對所述資金流轉請求對應的資金流轉事件進行合規檢查；

所述第一成員獲取針對所述資金流轉事件的待檢查材料；所述第一成員發起用于材料存證的合約操作，以將所述待檢查材料對應的數字摘要記錄于所述區塊鏈中；所述第一成員將所述待檢查材料推送至所述至少兩個成員，以供實施合規檢查；其中，所述待檢查材料被所述至少兩個成員用于生成相應的數字摘要，生成的數字摘要被所述至少兩個成員用于與記錄于所述區塊鏈中的數字摘要比較，以對所述待檢查材料進行完整性檢查；

所述第一成員在所述資金流轉路由中的所有成員針對所述資金流轉事件的合規檢查結果均為合格時，發起用于資金流轉的合約操作，以基于所述資金流轉路由完成所述資金流轉事件。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，還包括：

所述第一成員針對所述資金流轉事件進行合規檢查；

其中，當合規檢查結果為合格時，所述第一成員觸發對所述資金流轉路由的確定；當檢測結果為不合格時，所述第一成員判定資金流轉失敗并終止所述資金流轉事件。

3.根據權利要求2所述的方法，其特征在于，所述第一成員向所述資金流轉路由中除自身之外的至少兩個成員統一發起合規檢查請求，包括：

當所述第一成員與所述第二成員屬于同一機構時，所述第一成員向所述資金流轉路由中的所有中繼成員統一發起合規檢查請求；

當所述第一成員與所述第二成員屬于不同機構時，所述第一成員向所述第二成員和所述資金流轉路由中的所有中繼成員統一發起合規檢查請求。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，還包括：

所述第一成員在至少一個成員提供的合規檢查結果為不合格時，向所述資金流轉請求的發起方請求進行材料補充；

所述第一成員將獲得的補充材料推送至所述至少一個成員，以供重新實施合規檢查。

5.根據權利要求4所述的方法，其特征在于，還包括：

當請求進行材料補充的次數達到預設次數，且所述至少一個成員返回的合規檢查結果仍為不合格時，所述第一成員判定資金流轉失敗并終止所述資金流轉事件。

6.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，至少一個成員向所述第一成員提供的合規檢查結果包括：所述至少一個成員對所述資金流轉事件進行合規檢查的詳情數據對應的數字摘要、判定結果、所述至少一個成員的簽名信息；其中，所述詳情數據被記錄于所述至少一個成員處。

7.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述合規檢查包括以下至少之一：KYC檢查、反洗錢檢查。

8.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，

還包括：所述第一成員將針對所述資金流轉事件的合規檢查結果記錄于所述區塊鏈中；

所述第一成員在所述資金流轉路由中的所有成員針對所述資金流轉事件的合規檢查結果均為合格時，發起用于資金流轉的合約操作，包括：當所述區塊鏈中記錄的所述資金流轉路由中所有成員針對所述資金流轉事件的合規檢查結果均為合格時，所述第一成員發起用于資金流轉的合約操作。

9.根據權利要求8所述的方法，其特征在于，所述第一成員將針對所述資金流轉事件的合規檢查結果記錄于所述區塊鏈中，包括：

所述第一成員發起用于合規存證的合約操作，以將針對所述資金流轉事件的合規檢查結果記錄于所述區塊鏈中。