[發(fā)明專利]從動(dòng)態(tài)生成的電子數(shù)據(jù)庫中執(zhí)行選擇的系統(tǒng)

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 201780090586.7
• 申請(qǐng)日: 2017-07-13
• 公開（公告）號(hào): CN110678894A
• 公開（公告）日: 2020-01-10
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 林金華
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 林金華
• 主分類號(hào): G06Q40/04
• 分類號(hào): G06Q40/04;G06Q40/06;G06Q10/10
• 代理公司: 44588 深圳宜保知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理事務(wù)所(普通合伙)
• 代理人: 王琴;曹玉存

本發(fā)明涉及一種從動(dòng)態(tài)生成的電子數(shù)據(jù)庫中執(zhí)行選擇的系統(tǒng)和方法。該數(shù)據(jù)庫包括選擇參數(shù)確定引擎，該引擎根據(jù)用于結(jié)合輸入的用戶選擇偏好來加權(quán)金融工具的期望的統(tǒng)計(jì)模型來創(chuàng)建選擇參數(shù)。每個(gè)金融工具都與一個(gè)動(dòng)態(tài)電子標(biāo)簽相關(guān)聯(lián)，該電子標(biāo)簽指示該金融工具是否受選擇限制。選擇參數(shù)由選擇器引擎以電子方式轉(zhuǎn)換為電子輸出；選擇器引擎的電子輸出可基于與金融工具過去結(jié)果相關(guān)聯(lián)的先前確定的結(jié)果參數(shù)進(jìn)行驗(yàn)證。計(jì)算機(jī)處理器根據(jù)選擇器引擎的電子輸出，從實(shí)時(shí)更新的外部電子交易所數(shù)據(jù)庫中執(zhí)行外部選擇。選擇限制器防止基于電子標(biāo)記執(zhí)行外部選擇。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及一種電子處理系統(tǒng)的改良，特別是用于從實(shí)時(shí)更新的電子交易所中確定選擇的電子數(shù)據(jù)庫。所述新的電子數(shù)據(jù)庫結(jié)構(gòu)動(dòng)態(tài)地生成以用于根據(jù)用戶指定輸入的金融工具選擇。

背景技術(shù)

目前通過自動(dòng)創(chuàng)建最佳金融工具組合來實(shí)現(xiàn)金融目標(biāo)的技術(shù)是有限的。數(shù)據(jù)庫可能僅基于各種市場(chǎng)因素，沒有基于各種用戶選擇偏好或用戶需求的定制機(jī)制。自動(dòng)投資組合選擇通常僅限于選擇的金融工具與特定交易所的金融工具相匹配的交易所交易基金(ETF)，將投資組合績(jī)效與該指數(shù)的績(jī)效掛鉤，而與如何實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)沒有明確的聯(lián)系。

或者，投資者可以購(gòu)買由大型投資組合管理實(shí)體根據(jù)自身的知識(shí)和研究選擇要納入金融工具的共同基金。這些共同基金不允許根據(jù)個(gè)人投資者偏好定制標(biāo)的證券(underlying securities)，例如支持綠色技術(shù)或避免源自某些國(guó)家的金融工具。用戶也不能以合并投資資金的方式使他們能夠直接以最佳方式實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)。

個(gè)人投資者通常不會(huì)利用所有的信息來創(chuàng)造一個(gè)最佳的投資組合，并在未來不斷地重新平衡它。由于金融工具是在實(shí)時(shí)更新的交易所購(gòu)買的，因此從技術(shù)上講，人們不可能實(shí)時(shí)評(píng)估優(yōu)化和管理金融工具組合所需的所有因素。于此所使用的“金融工具”一詞是指包括股票、債券、與購(gòu)買股票或債券有關(guān)的合同、一攬子資本交易、貨幣、基金或任何可通過電子交易所上的代理進(jìn)行交易的標(biāo)的。

由于用戶不斷變化的財(cái)務(wù)需求和無法實(shí)時(shí)處理創(chuàng)建和維護(hù)定制投資組合所需的所有信息的技術(shù)問題，本領(lǐng)域需要?jiǎng)討B(tài)地創(chuàng)建可實(shí)時(shí)評(píng)估各種變量的電子數(shù)據(jù)庫，以便能夠基于動(dòng)態(tài)創(chuàng)建的電子數(shù)據(jù)庫所識(shí)別的屬性從實(shí)時(shí)電子交易所中進(jìn)行選擇。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明涉及一種包括電子數(shù)據(jù)庫的系統(tǒng)和從動(dòng)態(tài)生成的電子數(shù)據(jù)庫中執(zhí)行選擇的方法。該數(shù)據(jù)庫包括選擇參數(shù)確定引擎，該引擎根據(jù)用于加權(quán)金融工具的期望值的統(tǒng)計(jì)模型以及用戶對(duì)金融工具選擇偏好的輸入來創(chuàng)建選擇參數(shù)。每個(gè)金融工具都以電子方式與動(dòng)態(tài)電子標(biāo)簽相關(guān)聯(lián)，該電子標(biāo)簽指示該金融工具是否至少部分地基于用戶輸入的選擇偏好來限制選擇。選擇參數(shù)由一選擇器引擎以電子方式轉(zhuǎn)換為電子輸出；選擇器引擎電子輸出可基于先前確定的結(jié)果參數(shù)進(jìn)行驗(yàn)證，先前確定的結(jié)果參數(shù)與選擇器引擎的電子輸出中金融工具的過去結(jié)果相關(guān)。

計(jì)算機(jī)處理器被配置成基于選擇器引擎的電子輸出執(zhí)行來自一實(shí)時(shí)更新的外部電子交易所數(shù)據(jù)庫的一外部選擇。計(jì)算機(jī)處理器包括電子選擇限制器，以防止基于電子標(biāo)記執(zhí)行外部選擇，所述電子標(biāo)記從與外部選擇的數(shù)量和類型相關(guān)的電子檢查計(jì)算出來。

附圖說明

下面參照附圖更詳細(xì)地描述本發(fā)明的實(shí)施例，其中：

圖1示意性地描繪了包括動(dòng)態(tài)創(chuàng)建的電子數(shù)據(jù)存儲(chǔ)器的電子處理系統(tǒng)；

圖2示意性地描繪了圖1的電子處理系統(tǒng)的各種細(xì)節(jié)；

圖3示意性地描繪了權(quán)利要求1電子處理系統(tǒng)中的外部數(shù)據(jù)過濾器；

圖4示意性地描繪了權(quán)利要求1的電子處理系統(tǒng)中的投資組合構(gòu)建引擎；

圖5示意性地描繪了權(quán)利要求1的電子處理系統(tǒng)的執(zhí)行平臺(tái)中的處理的流程圖；

圖6示意性地描繪了權(quán)利要求1的電子處理系統(tǒng)中的投資組合模型器中的“回測(cè)”操作過程的流程圖。

具體實(shí)施方式