[實(shí)用新型]基金盡職調(diào)查評(píng)分系統(tǒng)

有效

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 201721135890.2
• 申請(qǐng)日: 2017-09-06
• 公開（公告）號(hào): CN207148916U
• 公開（公告）日: 2018-03-27
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 梁佑任
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 大拇哥證券投資顧問股份有限公司
• 主分類號(hào): G06Q40/06
• 分類號(hào): G06Q40/06;G06Q10/06
• 代理公司: 上海專利商標(biāo)事務(wù)所有限公司31100
• 代理人: 徐偉

技術(shù)領(lǐng)域

本實(shí)用新型涉及一種基金盡職調(diào)查評(píng)分系統(tǒng)，特別是關(guān)于一種能夠處理大量數(shù)據(jù)且準(zhǔn)確地分析的基金盡職調(diào)查評(píng)分系統(tǒng)。

背景技術(shù)

投資人為了不同的目的，包含降低風(fēng)險(xiǎn)、追求資產(chǎn)成長(zhǎng)，除了存款，也可選擇股票、期貨、基金、復(fù)委托等金融商品。共同基金是其中一項(xiàng)兼具風(fēng)險(xiǎn)選擇彈性、降低管理成本、操作成本等非常方便的金融理財(cái)商品。然而，一只基金動(dòng)則數(shù)十種不同的商品，債券型基金更可高達(dá)三千檔不同的商品，導(dǎo)致需要整理及分析的數(shù)據(jù)過于龐大，使得基于商品本質(zhì)的基金盡職調(diào)查分析實(shí)屬不易。

實(shí)用新型內(nèi)容

為了解決現(xiàn)有技術(shù)中的上述問題，本實(shí)用新型提供一種基金盡職調(diào)查評(píng)分系統(tǒng)，能夠處理大量數(shù)據(jù)且準(zhǔn)確地分析。

為了達(dá)到上述目的，根據(jù)本實(shí)用新型的一個(gè)方面，提供一種基金盡職調(diào)查評(píng)分系統(tǒng)，其特征在于，包括：模型數(shù)據(jù)服務(wù)器；基金持有商品數(shù)據(jù)服務(wù)器；分別連接到所述模型數(shù)據(jù)服務(wù)器和所述基金持有商品數(shù)據(jù)服務(wù)器的基金評(píng)分服務(wù)器；以及連接到所述基金評(píng)分服務(wù)器且具有顯示器的輸出裝置。

在一種可能的實(shí)施方式中，所述輸出裝置是手機(jī)、平板電腦、筆記本電腦或桌面計(jì)算機(jī)。

在另一種可能的實(shí)施方式中，所述輸出裝置接收所述基金評(píng)分服務(wù)器發(fā)送的基金評(píng)分信號(hào)，并且所述顯示器顯示所述基金評(píng)分信號(hào)。

利用本實(shí)用新型的基金盡職調(diào)查評(píng)分系統(tǒng)，能夠處理龐大的數(shù)據(jù)，且運(yùn)用在現(xiàn)在的基金分析，對(duì)基金做盡職調(diào)查與評(píng)分，進(jìn)而能夠提供精準(zhǔn)的分析數(shù)據(jù)給投資人參考，滿足高效率、實(shí)時(shí)、精準(zhǔn)大量的基金理財(cái)需求。

附圖說明

為了更清楚地說明本實(shí)用新型實(shí)施例，下面將對(duì)實(shí)施例描述中所需要使用的附圖作一簡(jiǎn)單地介紹，顯而易見地，下面描述中的附圖是本實(shí)用新型的一些實(shí)施例，對(duì)于本領(lǐng)域普通技術(shù)人員來講，在不付出創(chuàng)造性勞動(dòng)性的前提下，還可以根據(jù)這些附圖獲得其他的附圖。

圖1為根據(jù)本實(shí)用新型實(shí)施例的基金盡職調(diào)查評(píng)分系統(tǒng)的方框圖。

具體實(shí)施方式

這里將詳細(xì)地對(duì)示例性實(shí)施例進(jìn)行說明，其示例表示在附圖中。以下示例性實(shí)施例中所描述的實(shí)施方式并不代表與本實(shí)用新型相一致的所有實(shí)施方式。相反，它們僅是與如所附權(quán)利要求書中所詳述的、本實(shí)用新型的一些方面相一致的例子。

請(qǐng)參考圖1，圖1為根據(jù)本實(shí)用新型實(shí)施例的基金盡職調(diào)查評(píng)分系統(tǒng)的方框圖。基金盡職調(diào)查評(píng)分系統(tǒng)100包括模型數(shù)據(jù)服務(wù)器110、基金持有商品數(shù)據(jù)服務(wù)器120、分別連接到模型數(shù)據(jù)服務(wù)器110和基金持有商品數(shù)據(jù)服務(wù)器120的基金評(píng)分服務(wù)器130、以及連接到基金評(píng)分服務(wù)器130且具有顯示器142的輸出裝置140。

在一些實(shí)施例中，模型數(shù)據(jù)服務(wù)器110、基金持有商品數(shù)據(jù)服務(wù)器120以及基金評(píng)分服務(wù)器130是分別具有計(jì)算及存儲(chǔ)功能的多個(gè)獨(dú)立電子裝置。在另一些實(shí)施例中，模型數(shù)據(jù)服務(wù)器110、基金持有商品數(shù)據(jù)服務(wù)器120以及基金評(píng)分服務(wù)器130整合在同一設(shè)備中。此外，輸出裝置140可以是顯示屏幕，與基金評(píng)分服務(wù)器130整合至同一設(shè)備中。在另一些實(shí)施例中，輸出裝置140也可以是投資人的手機(jī)、平板計(jì)算機(jī)、筆記本電腦或桌面計(jì)算機(jī)，并且利用通訊組件與基金評(píng)分服務(wù)器130連接。

基金評(píng)分服務(wù)器130在接收到基金評(píng)分指令后，依據(jù)欲評(píng)分的基金類型，檢索模型數(shù)據(jù)服務(wù)器110，從而得到存儲(chǔ)在模型數(shù)據(jù)服務(wù)器110中與欲評(píng)分的基金相應(yīng)的模型。舉例而言，基金的類型例如可以是，債券型基金、股票型基金、貨幣型基金以及平衡型基金。此外，模型的內(nèi)容包含多個(gè)指標(biāo)及對(duì)應(yīng)的多個(gè)權(quán)重。在一些實(shí)施例中，不同類型的基金所對(duì)應(yīng)的不同模型包含不同的指標(biāo)及權(quán)重。舉例而言，對(duì)應(yīng)于股票型基金的模型可包含本益比、本益成長(zhǎng)比、產(chǎn)業(yè)集中程度、持股集中程度、流動(dòng)性、EV/EBITDA、價(jià)格營(yíng)收比(P/B)、股息殖利率等指標(biāo)中的至少一者。

此外，基金評(píng)分服務(wù)器130依據(jù)欲評(píng)分的基金內(nèi)容，檢索基金持有商品數(shù)據(jù)服務(wù)器120，從而得到存儲(chǔ)在基金持有商品數(shù)據(jù)服務(wù)器120中與所述基金相應(yīng)的數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)例如是，所述基金持有的商品資料及持有比例、商品的基本數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、預(yù)估數(shù)據(jù)以及歷史數(shù)據(jù)等等。

在確定了所述基金相應(yīng)的數(shù)據(jù)之后，基金評(píng)分服務(wù)器130利用模型中的指標(biāo)及對(duì)應(yīng)的權(quán)重，處理這些數(shù)據(jù)，從而得到所述基金的分?jǐn)?shù)及評(píng)等。接著，基金評(píng)分服務(wù)器130將包含所述基金的分?jǐn)?shù)及評(píng)等的基金評(píng)分信號(hào)，發(fā)送至輸出裝置140。