[實(shí)用新型]基于網(wǎng)絡(luò)的理財顧問服務(wù)管理系統(tǒng)

有效

• 申請?zhí)枺?/td>: 201720255840.1
• 申請日: 2017-03-16
• 公開（公告）號: CN206649562U
• 公開（公告）日: 2017-11-17
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 許志誠
• 申請（專利權(quán)）人: 摯誠知的資訊有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 北京國昊天誠知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司11315
• 代理人: 許志勇,程爽

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及一種信息服務(wù)管理系統(tǒng)，更特別是關(guān)于一種基于網(wǎng)絡(luò)的理財顧問服務(wù)管理系統(tǒng)。

背景技術(shù)

理財顧問是按照雇主的財務(wù)目標(biāo)制定投資計(jì)劃的人；目前銀行、保險公司、證券公司等機(jī)構(gòu)等都提供理財顧問服務(wù)給客戶，由理財顧問依據(jù)客戶的需求而管理該客戶的資金，包括納稅、投保、制訂計(jì)劃、財務(wù)預(yù)算及項(xiàng)目投資。這些管理服務(wù)除了必須具備專業(yè)資格、知識、能力、經(jīng)驗(yàn)，更需要適時、切要地提供適合客戶需要的服務(wù)、信息，從而提供全面的理財服務(wù)，從而達(dá)成所制定的財務(wù)目標(biāo)。

在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)的理財顧問，大都依靠該金融機(jī)構(gòu)內(nèi)的計(jì)算機(jī)主機(jī)及內(nèi)部的信息服務(wù)器的信息管理系統(tǒng)來進(jìn)行客戶管理，并據(jù)以向客戶提供理財服務(wù)產(chǎn)品；對于個人理財顧問來說，一般也是利用個人計(jì)算機(jī)的信息庫或電子表格程序來進(jìn)行客戶管理。然而，由于這些計(jì)算機(jī)及服務(wù)器的信息管理系統(tǒng)、信息庫或電子表格程序等都是封閉式系統(tǒng)，理財顧問只能依靠該系統(tǒng)提供的固定運(yùn)作模式來進(jìn)行上述客戶管理等數(shù)據(jù)處理。

在現(xiàn)今金融市場狀況、信息、產(chǎn)品萬變的時代，以及客戶的類型、數(shù)目、需求、投資計(jì)劃不斷的改變的同時，現(xiàn)有技術(shù)已知的基于計(jì)算機(jī)及服務(wù)器的信息管理系統(tǒng)、信息庫或電子表格程序都面臨著信息管理缺乏彈性及在管理客戶上缺乏主動性及適切性的瓶頸；相對在客戶服務(wù)上反映出來的問題為未能適時、切要地提供適合客戶需要的理財服務(wù)、理財信息，從而造成計(jì)算機(jī)運(yùn)算資源、通訊資源及客戶時間的浪費(fèi)。譬如目前眾多銀行都有專員依據(jù)計(jì)算機(jī)或服務(wù)器的客戶數(shù)據(jù)庫而定時于上班時間撥電話給某客戶進(jìn)行理財產(chǎn)品的營銷，但是，這種營銷行為大部分都未能符合客戶目前的需求而成為無效營銷；如此，這種無效營銷造成計(jì)算機(jī)運(yùn)算資源、通訊資源的浪費(fèi)，甚至因浪費(fèi)客戶時間而變成一種被客戶視為騷擾的事情。

由此可知，現(xiàn)有技術(shù)已知的關(guān)于客戶管理的信息系統(tǒng)由于僅著眼于管理數(shù)據(jù)存取等技術(shù)問題，未能有效運(yùn)用計(jì)算機(jī)運(yùn)算資源、通訊資源以滿足理財顧問服務(wù)管理的需要，故仍有待改進(jìn)。

實(shí)用新型內(nèi)容

有鑒于此，本實(shí)用新型的目的在于提供一種基于網(wǎng)絡(luò)的理財顧問服務(wù)管理系統(tǒng)，以輔助金融從業(yè)人員如理財顧問進(jìn)行理財顧問服務(wù)管理，從而有效地利用計(jì)算機(jī)運(yùn)算資源、通訊資源，以有效地向客戶提供理財顧問服務(wù)。

為達(dá)到上述目的，本實(shí)用新型提供一種基于網(wǎng)絡(luò)的理財顧問服務(wù)管理系統(tǒng)，其包含：服務(wù)管理服務(wù)器及理財顧問裝置；其中所述服務(wù)管理服務(wù)器，用以對至少一個顧問用戶提供管理服務(wù)，且包括：數(shù)據(jù)處理單元、網(wǎng)絡(luò)單元、及數(shù)據(jù)庫單元，所述數(shù)據(jù)處理單元用于與所述網(wǎng)絡(luò)單元及所述數(shù)據(jù)庫單元耦接，所述數(shù)據(jù)庫單元用于儲存所述至少一個顧問用戶所對應(yīng)的至少一個理財客戶的數(shù)據(jù)及互動紀(jì)錄，所述網(wǎng)絡(luò)單元用于與所述理財顧問裝置信號連接，所述數(shù)據(jù)處理單元用于就所述至少一個顧問用戶中的第一顧問用戶而讀取所述數(shù)據(jù)庫單元，并據(jù)以產(chǎn)生給所述第一顧問用戶的至少一個互動提醒信息。所述理財顧問裝置，包括：處理單元、通信單元、顯示單元，所述處理單元用于耦接所述通信單元及所述顯示單元，所述通信單元用于與所述服務(wù)管理服務(wù)器信號連接，所述處理單元用于處理所述至少一個互動提醒信息以產(chǎn)生客戶關(guān)系管理信息，所述顯示單元用于顯示所述客戶關(guān)系管理信息。

在本實(shí)用新型的一個實(shí)施例中，理財顧問服務(wù)管理系統(tǒng)還包括：財務(wù)規(guī)劃服務(wù)服務(wù)器，其信號連接服務(wù)管理服務(wù)器，用以提供財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。

在本實(shí)用新型的一個實(shí)施例中，理財顧問服務(wù)管理系統(tǒng)還包括：財經(jīng)信息數(shù)據(jù)庫，其信號連接服務(wù)管理服務(wù)器，用于提供財經(jīng)信息。

在本實(shí)用新型的一個實(shí)施例中，理財顧問服務(wù)管理系統(tǒng)還包括：財經(jīng)數(shù)據(jù)分析服務(wù)器，其信號連接服務(wù)管理服務(wù)器，用于分析財經(jīng)數(shù)據(jù)并據(jù)以產(chǎn)生可視化數(shù)據(jù)結(jié)果。

在本實(shí)用新型的一個實(shí)施例中，服務(wù)管理服務(wù)器為云端服務(wù)器。

在本實(shí)用新型的一個實(shí)施例中，服務(wù)管理服務(wù)器的網(wǎng)絡(luò)單元用于與寬帶網(wǎng)絡(luò)、光纖網(wǎng)絡(luò)、無線局域網(wǎng)絡(luò)、及移動通信網(wǎng)絡(luò)中的至少一種建立通信鏈接。

在本實(shí)用新型的一個實(shí)施例中，理財顧問裝置的通信單元用于與寬帶網(wǎng)絡(luò)、光纖網(wǎng)絡(luò)、無線局域網(wǎng)絡(luò)、及移動通信網(wǎng)絡(luò)中的至少一種建立通信鏈接。

在本實(shí)用新型的一個實(shí)施例中，理財顧問裝置為智能型裝置、筆記本電腦、或桌面計(jì)算機(jī)。

由此，提供一種基于網(wǎng)絡(luò)的理財顧問服務(wù)管理系統(tǒng)，以輔助金融從業(yè)人員如理財顧問進(jìn)行理財顧問服務(wù)管理，從而有效地利用計(jì)算機(jī)運(yùn)算資源、通訊資源，及有效地向客戶提供理財顧問服務(wù)；更能適時、切要地提供適合客戶需要的理財服務(wù)、理財信息，以滿足客戶的需求。

附圖說明