[發明專利]交易事件的處理方法、終端設備及介質

有效

• 申請號: 201711431074.0
• 申請日: 2017-12-26
• 公開（公告）號: CN108062629B
• 公開（公告）日: 2021-07-09
• 發明（設計）人: 鄭細書;劉潛
• 申請（專利權）人: 平安科技（深圳）有限公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q20/38;H04L29/06
• 代理公司: 深圳中一專利商標事務所 44237
• 代理人: 官建紅

1.一種交易事件的處理方法，其特征在于，包括：

當檢測到交易事件發生時，獲取預設的多個風控規則集，所述風控規則集包含多個風控條件；其中，每一風控規則集對應一項風險行為類型，風險行為類型包括偽冒注冊行為、盜賬戶以及套現；每一風控條件與一個或多個屬性類型關聯；

獲取交易請求賬號與所述風控條件關聯的第一屬性值以及第二屬性值，包括：獲取所述交易請求賬號的登錄設備信息；對所述登錄設備信息進行解析，以確定交易請求端的終端類型，所述終端類型為中繼設備或非中繼設備；根據交易請求端的終端類型，生成所述交易請求賬號與所述風控條件關聯的其中一個所述第二屬性值，所述第一屬性值根據所述交易請求賬號的歷史行為信息預先生成，所述第二屬性值根據所述交易事件的實時交易信息生成；

分別對每個所述風控規則集中的所述風控條件對應的所述第一屬性值以及所述第二屬性值進行運算處理，以輸出每一所述風控規則集的風險評估等級，包括：當所述風控規則集對應的風險行為類型為偽冒注冊行為時，根據每一所述風控條件所關聯的所述第一屬性值和/或所述第二屬性值，計算所述風控條件的第一輸出值，所述第一輸出值為邏輯真值或邏輯假值；獲取所述風控規則集的邏輯運算模型，所述邏輯運算模型記錄各個所述第一輸出值之間的運算邏輯；基于所述邏輯運算模型依次對各個所述第一輸出值進行邏輯運算處理，以得到第二輸出值；若所述第二輸出值為邏輯真值，則確定所述風控規則集的風險評估等級為危險級；若所述第二輸出值為邏輯假值，則確定所述風控規則集的風險評估等級為安全級，每一風控規則集存在對應的一個邏輯運算模型，以用于對其所包含的各個風控條件所輸出的邏輯值進行邏輯運算處理，所述風險評估等級包括安全級或危險級；

若存在任一所述風控規則集的所述風險評估等級為危險級，則將該風控規則集所對應的風險行為類型確定為所述交易事件所存在的風險行為類型；

根據確定出的所述風險行為類型的預設反饋方式，執行對所述交易請求賬號的反饋操作。

2.如權利要求1所述的處理方法，其特征在于，所述獲取交易請求賬號與各個所述風控條件關聯的第一屬性值以及第二屬性值，包括：

在所述交易請求賬號注冊完成的時刻，記錄所述交易請求賬號所關聯的網絡地址信息以及身份驗證信息，所述身份驗證信息包身份屬地信息；

根據所述身份屬地信息與所述網絡地址信息的匹配度，生成所述交易請求賬號與所述風控條件關聯的其中一個所述第一屬性值。

3.如權利要求1所述的處理方法，其特征在于，所述根據確定出的所述風險行為類型的預設反饋方式，執行對所述交易請求賬號的反饋操作，包括：

將所述交易請求賬號的賬戶狀態變更為凍結狀態；

生成關于所述交易請求賬號的回訪任務，并將所述回訪任務分配至預設的坐席人員賬戶，以使對應的坐席人員根據所述回訪任務進行交易事件合法性的確認；

若接收到關于所述交易事件的合法確認信息，則撤銷所述凍結狀態，并將所述交易請求賬號與所述風控條件關聯的所述第一屬性值重置為默認值。