[發(fā)明專利]一種資金流向分析方法及裝置

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 201710909912.4
• 申請日: 2017-09-29
• 公開（公告）號: CN107644378A
• 公開（公告）日: 2018-01-30
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 周生龍
• 申請（專利權(quán)）人: 浪潮軟件集團有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04
• 代理公司: 濟南信達專利事務(wù)所有限公司37100
• 代理人: 李世喆

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及計算機技術(shù)領(lǐng)域，特別涉及一種資金流向分析方法及裝置。

背景技術(shù)

對于資金流出方和資金流入方，兩者間的資金交易可以通過直接轉(zhuǎn)賬和間接轉(zhuǎn)賬得以實現(xiàn)。比如，現(xiàn)如今行賄受賄現(xiàn)象較為復(fù)雜和隱蔽，行賄人和受賄人之間除了直接行賄受賄外，同樣可以通過若干中間人進行間接行賄受賄。如此，基于銀行交易數(shù)據(jù)，可以分析任意兩人間的資金流向情況。

目前，根據(jù)一利益圈中各對象的資金流向信息，可以人為分析資金流向情況。

但是，人為分析資金流向的實現(xiàn)方式，通常具有較低的資金流向分析效率。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明提供了一種資金流向分析方法及裝置，能夠提高資金流向分析效率。

為了達到上述目的，本發(fā)明是通過如下技術(shù)方案實現(xiàn)的：

一方面，本發(fā)明提供了一種資金流向分析方法，確定包括有至少兩個對象和至少一條資金流向信息的二維數(shù)組，其中，每一條所述資金流向信息均包括有流出方和流入方；確定所述二維數(shù)組中的目標對象；還包括：

S1：確定所述二維數(shù)組中的當前對象；

S2：判斷所述二維數(shù)組中是否存在至少一條第一資金流向信息，所述第一資金流向信息包括的流出方為所述當前對象，若是，執(zhí)行S3；

S3：針對每一條所述第一資金流向信息均執(zhí)行：判斷當前第一資金流向信息包括的流入方是否為所述目標對象，若是，結(jié)束當前流程，否則，執(zhí)行S4；

S4：以所述當前第一資金流向信息包括的流入方作為當前對象，并執(zhí)行S1。

進一步地，所述S1中還包括：確定當前資金交易鏈條，所述當前資金交易鏈條對應(yīng)的資金流向信息包括的流入方為所述當前對象；

所述S3中還包括：基于所述當前資金交易鏈條，迭代記錄所述當前第一資金流向信息對應(yīng)的目標資金交易鏈條，所述目標資金交易鏈條包括所述當前第一資金流向信息和所述當前資金交易鏈條對應(yīng)的資金流向信息，并執(zhí)行所述判斷當前第一資金流向信息包括的流入方是否為所述目標對象；

所述S4中還包括：以所述目標資金交易鏈條作為當前資金交易鏈條，并執(zhí)行所述S1。

進一步地，在S1之前還包括：

A1：確定所述二維數(shù)組中的初始對象；

A2：判斷所述二維數(shù)組中是否存在至少一條第二資金流向信息，所述第二資金流向信息包括的流出方為所述初始對象，若是，執(zhí)行A3；

A3：針對每一條所述第二資金流向信息均執(zhí)行：記錄當前第二資金流向信息對應(yīng)的初始資金交易鏈條；判斷當前第二資金流向信息包括的流入方是否為所述目標對象，若是，結(jié)束當前流程，否則，執(zhí)行A4；

A4：以所述當前第二資金流向信息包括的流入方作為當前對象，以所述初始資金交易鏈條作為當前資金交易鏈條，并執(zhí)行S1。

進一步地，所述S2中還包括：在判斷出不存在所述至少一條第一資金流向信息時，刪除所述當前資金交易鏈條，并結(jié)束當前流程；

所述S3中還包括：刪除所述當前資金交易鏈條。

進一步地，所述資金流向信息還包括：卡卡交易金額；

所述S1中還包括：確定所述當前對象對應(yīng)的當前交易金額；

所述S3中還包括：判斷所述當前第一資金流向信息包括的卡卡交易金額與所述當前交易金額的差值是否不大于第一預(yù)設(shè)閾值，若是，執(zhí)行所述判斷當前第一資金流向信息包括的流入方是否為所述目標對象。

進一步地，所述資金流向信息還包括：現(xiàn)金取出金額、現(xiàn)金取出時間、現(xiàn)金存入金額、現(xiàn)金存入時間；

所述S3中還包括：計算所述當前第一資金流向信息包括的現(xiàn)金取出金額和現(xiàn)金存入金額的差值的第一絕對值；判斷所述第一絕對值是否不大于第二預(yù)設(shè)閾值，若是，計算所述當前第一資金流向信息包括的現(xiàn)金取出時間和現(xiàn)金存入時間的差值的第二絕對值；判斷所述第二絕對值是否不大于第三預(yù)設(shè)閾值，若是，執(zhí)行所述判斷當前第一資金流向信息包括的流入方是否為所述目標對象。

另一方面，本發(fā)明提供了一種資金流向分析裝置，包括：

第一確定單元，用于確定包括有至少兩個對象和至少一條資金流向信息的二維數(shù)組，其中，每一條所述資金流向信息均包括有流出方和流入方；確定所述二維數(shù)組中的目標對象；

第二確定單元，用于確定所述二維數(shù)組中的當前對象；

第一處理單元，用于判斷所述二維數(shù)組中是否存在至少一條第一資金流向信息，所述第一資金流向信息包括的流出方為所述當前對象，若是，觸發(fā)第二處理單元；