[發(fā)明專利]一種節(jié)點處理方法及裝置

有效

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• 申請日: 2017-09-07
• 公開（公告）號: CN107566179B
• 公開（公告）日: 2021-01-26
• 發(fā)明（設計）人: 吳杰;薛峰
• 申請（專利權）人: 創(chuàng)新先進技術有限公司
• 主分類號: H04L12/24
• 分類號: H04L12/24;G06Q40/06
• 代理公司: 北京晉德允升知識產權代理有限公司 11623
• 代理人: 楊移

本說明書實施例公開了一種節(jié)點處理方法及裝置，確定與第一節(jié)點具有關聯(lián)關系的至少一個第二節(jié)點，從至少一個第二節(jié)點中快速篩選出與第一節(jié)點有洗錢風險的第三節(jié)點，可以快速的拓展出包含第一節(jié)點和第三節(jié)點的洗錢風險網絡。

技術領域

本說明書涉及互聯(lián)網信息處理技術以及計算機技術領域，尤其涉及一種節(jié)點處理方法及裝置。

背景技術

在反洗錢等金融風險控制領域中，由于犯罪分子往往以團伙形式犯罪，這樣在對案件進行分析時，可以利用大數(shù)據(jù)所具備的特性，對與犯罪分子有關聯(lián)關系的其他用戶進行分析處理，以得出相應的犯罪線索。目前一般通過excel工具或者關系可視化工具查找可疑用戶。所謂關系可視化工具是指用于將有洗錢風險的用戶以可視化的方式顯示出來。

基于目前提供的方案，亟需一種節(jié)點處理方法及裝置，以提升反洗錢風控的處理效率。

發(fā)明內容

有鑒于此，本說明書實施例提供了一種節(jié)點處理方法及裝置，用于解決現(xiàn)有技術中反洗錢風控效率低的問題。

本說明書實施例采用下述技術方案：

本說明書實施例提供一種節(jié)點處理方法，包括：

獲取與第一節(jié)點具有關聯(lián)關系的至少一個第二節(jié)點，所述關聯(lián)關系包含資金關系、非資金關系中的一種或者多種；

從獲取的所述至少一個第二節(jié)點中，篩選出與所述第一節(jié)點具有洗錢風險的第三節(jié)點；

根據(jù)所述第三節(jié)點和所述第一節(jié)點，確定包含所述第三節(jié)點和所述第一節(jié)點的洗錢風險網。

本說明書實施例還提供一種節(jié)點處理裝置，包括：

獲取模塊，獲取與第一節(jié)點具有關聯(lián)關系的至少一個第二節(jié)點，所述關聯(lián)關系包含資金關系、非資金關系中的一種或者多種；

處理模塊，從獲取的所述至少一個第二節(jié)點中，篩選出與所述第一節(jié)點具有洗錢風險的第三節(jié)點，并根據(jù)所述第三節(jié)點和所述第一節(jié)點，確定包含所述第三節(jié)點和所述第一節(jié)點的洗錢風險網。

本說明書實施例還提供一種節(jié)點處理設備，包括：至少一個處理器及存儲器，所述存儲器存儲有程序，并且被配置成由所述至少一個處理器執(zhí)行以下步驟：

獲取與第一節(jié)點具有關聯(lián)關系的至少一個第二節(jié)點，所述關聯(lián)關系包含資金關系、非資金關系中的一種或者多種；

從獲取的所述至少一個第二節(jié)點中，篩選出與所述第一節(jié)點具有洗錢風險的第三節(jié)點；

根據(jù)所述第三節(jié)點和所述第一節(jié)點，確定包含所述第三節(jié)點和所述第一節(jié)點的洗錢風險網。

本說明書實施例采用的上述至少一個技術方案能夠達到以下有益效果：針對任意一個可疑節(jié)點，根據(jù)資金關系和/或非資金關系對其進行拓展，可以快速拓展出與所述可疑節(jié)點具有不同層級的洗錢風險的所有節(jié)點，形成一個包含所述可疑節(jié)點以及與其具有不同層級的洗錢風險的所有節(jié)點的洗錢風險網絡，從而快速拓展包含所述可疑節(jié)點的出風險傳播路徑，以實現(xiàn)對任意節(jié)點的洗錢風險的快速識別和整個洗錢團伙的整體偵查和打擊，提升了反洗錢風險控制的處理效率。

附圖說明

此處所說明的附圖用來提供對本申請的進一步理解，構成本申請的一部分，本申請的示意性實施例及其說明用于解釋本申請，并不構成對本申請的不當限定。在附圖中：

圖1為本說明書一實施例中節(jié)點處理方法的流程示意圖；

圖2為本說明書一實施例中根據(jù)資金關系篩選出第三節(jié)點的流程圖；

圖3為本說明書一實施例中節(jié)點處理方法的示意圖；

圖4為本說明書一實施例中進行節(jié)點處理方法的流程圖；