[發明專利]數字貨幣定制追蹤的方法和系統

有效

• 申請號: 201710492718.0
• 申請日: 2017-06-26
• 公開（公告）號: CN107358440B
• 公開（公告）日: 2020-09-15
• 發明（設計）人: 姚前;蔣國慶;彭楓;孫浩
• 申請（專利權）人: 中國人民銀行數字貨幣研究所
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06Q20/06
• 代理公司: 中原信達知識產權代理有限責任公司 11219
• 代理人: 張一軍;趙靜

本發明提供一種數字貨幣定制追蹤的方法和系統，能夠解決資金付款方跨主體、層層追蹤資金流向的問題，并且支持貨幣流向的定制追蹤，在發起方管理范圍內進行資金流向追蹤，從而保護用戶隱私。該方法包括：接收來源幣所有者的追蹤請求；根據所述追蹤請求向交易過程中產生的去向幣中設置追蹤，并保存所述去向幣；在接收到所述來源幣所有者的查詢請求的情況下，向所述來源幣所有者返回反映來源幣后續交易過程的追蹤鏈條。

技術領域

本發明涉及計算機技術領域，尤其涉及一種數字貨幣定制追蹤的方法和系統。

背景技術

數字貨幣是電子貨幣形式的替代貨幣。目前，一般認為數字貨幣是中央銀行發行或中央銀行授權發行的，以代表具體金額的加密數字串為表現形式的法定貨幣，包括數字貨幣的金額、發行方標識和所有者標識。貨幣的流通的過程中，出資人對于資金的使用和投向在很多時候都有特殊的要求。而往往當資金到達使用方后，資金的運用可能脫離原先出資人的控制范圍，如何對資金的流向進行跟蹤，成為出資人關注的重點。

現有技術中，對資金流的追蹤通常是通過對接商業銀行，獲取付款轉賬記錄來查詢資金的使用和流向。由于各商業銀行在跨行付款過程中只能記錄一次付款，因此現有的資金流監控是依靠將分散在不同商業銀行的付款記錄匯總，來分析推導資金流的鏈路。

在實現本發明過程中，發明人發現現有技術中至少存在如下問題：

1、現有技術中資金流的追蹤方式需要對接大量的商業銀行，以避免資金匯劃路徑超出連接銀行范圍而出現無法追蹤的情況；

2、涉及的所有商業銀行都需要開通賬戶監管功能，從而導致系統建設實施和業務運作的難度大，復雜性高，關聯方多，協調困難。在現實中很難實際運用，且對于數字貨幣這種特殊的貨幣形式而言也不便適用。

發明內容

有鑒于此，本發明實施例提供一種數字貨幣定制追蹤的方法和系統，能夠解決資金付款方跨主體、層層追蹤資金流向的問題，并且支持貨幣流向的定制追蹤，在發起方管理范圍內進行資金流向追蹤，從而保護用戶隱私。

為實現上述目的，根據本發明實施例的一個方面，提供了一種數字貨幣定制追蹤的方法。

本發明實施例的一種數字貨幣定制追蹤的方法包括：接收來源幣所有者的追蹤請求；根據所述追蹤請求向交易過程中產生的去向幣中設置追蹤，并保存所述去向幣；在接收到所述來源幣所有者的查詢請求的情況下，向所述來源幣所有者返回反映來源幣后續交易過程的追蹤鏈條。

可選地，根據所述追蹤請求向交易過程中產生的去向幣中設置追蹤包括：執行用于定制追蹤的可編程腳本，以向所述去向幣中添加代表來源幣所有者信息的簽名；或者，向所述去向幣中關聯用于追蹤的智能合約。

可選地，所述追蹤鏈條包括下列一種或幾種信息：交易時間、交易金額、來源幣、來源幣所有者信息、去向幣、去向幣所有者信息。

可選地，所述來源幣所有者的查詢請求是使用所述來源幣所有者的私鑰進行加密后的查詢請求；在向所述來源幣所有者返回反映來源幣后續交易過程的追蹤鏈條之前，所述方法還包括：根據所述來源幣所有者的公鑰對所述來源幣所有者的身份進行驗證。

為實現上述目的，根據本發明實施例的另一方面，提供了一種數字貨幣定制追蹤的系統。

本發明實施例的一種數字貨幣定制追蹤的系統包括：接收模塊，用于接收來源幣所有者的追蹤請求；設置模塊，用于根據所述追蹤請求向交易過程中產生的去向幣中設置追蹤，并保存所述去向幣；追蹤模塊，用于在接收到所述來源幣所有者的查詢請求的情況下，向所述來源幣所有者返回反映來源幣后續交易過程的追蹤鏈條。

可選地，所述設置模塊還用于：執行用于定制追蹤的可編程腳本，以向所述去向幣中添加代表來源幣所有者信息的簽名；或者，向所述去向幣中關聯用于追蹤的智能合約。