[發明專利]一種基于大數據和機器學習的防范電信詐騙系統及方法

在審

• 申請號: 201710211148.3
• 申請日: 2017-03-28
• 公開（公告）號: CN106970911A
• 公開（公告）日: 2017-07-21
• 發明（設計）人: 陳春艷;陳升東;董雯雯;陳健彬;李引
• 申請（專利權）人: 廣州中國科學院軟件應用技術研究所
• 主分類號: G06F17/27
• 分類號: G06F17/27;G06F17/30;G06N99/00;H04M1/725;H04W12/12
• 代理公司: 廣州番禺容大專利代理事務所(普通合伙)44326
• 代理人: 劉新年

1.一種基于大數據和機器學習的防范電信詐騙系統，其特征在于，包括：

移動端，用于在接收到短信消息或者來電消息的時候通過預定的約束規則針對當前的電信數據進行詐騙檢測判定，采用機器學習算法檢測是否為電信詐騙，如果檢測結果判定為電信詐騙，則將該詐騙數據信息上傳到大數據分析端；

大數據分析端，用于實時統計從移動端上傳舉報的詐騙數據信息，針對收到舉報數量超過一定閾值的銀行卡賬號或/和電話號碼，向詐騙阻斷治理端發送詐騙預警信息；

詐騙阻斷治理端，用于在接收到詐騙預警信息時及時采取相應措施阻斷電信詐騙事件的發生。

2.根據權利要求1所述的基于大數據和機器學習的防范電信詐騙系統，其特征在于，所述移動端包括：

數據采集模塊，用于通過接收短信消息或者來電消息來獲取電信數據；

詐騙評估檢測模塊，用于通過預定的約束規則針對當前的電信數據進行詐騙檢測判定，采用機器學習算法檢測是否為電信詐騙，如果檢測結果判定為電信詐騙，則將該詐騙數據信息上傳到大數據分析端；

詐騙定性規則庫，用于存儲預定的約束規則。

3.根據權利要求2所述的基于大數據和機器學習的防范電信詐騙系統，其特征在于，所述詐騙評估檢測模塊采用機器學習算法中的決策樹方法檢測是否為電信詐騙。

4.根據權利要求3所述的基于大數據和機器學習的防范電信詐騙系統，其特征在于，所述決策樹方法的構建步驟包括：

S1：開始將所有預設規則看作一個節點；

S2：遍歷每個規則的每一種分割方式，找到最好的分割點；

S3：分割成兩個節點N₁和N₂；

S4：對節點N₁和N₂分別繼續執行S2至S3，直到每個節點足夠評估為電信詐騙。

5.根據權利要求1所述的基于大數據和機器學習的防范電信詐騙系統，其特征在于，所述大數據分析端包括詐騙數據中心和詐騙數據深度挖掘模塊；

所述詐騙數據中心用于實時統計從移動端上傳舉報的詐騙數據信息，針對收到舉報數量超過一定閾值的銀行卡賬號或/和電話號碼，向詐騙阻斷治理端發送詐騙預警信息；

其中詐騙數據中心包括：

詐騙電話號碼數據庫，用于存儲由運營商提供的電信詐騙電話號碼；

詐騙收款賬號數據庫，用于存儲由各大銀行提供的電信詐騙收款賬號；

電信詐騙歷史數據庫，用于存儲電信詐騙歷史數據；

詐騙套路模型數據庫，用于存儲電信詐騙套路模型；

所述詐騙數據深度挖掘模塊用于通過提取電信詐騙歷史數據庫中的電信詐騙歷史數據特征，采用機器學習算法對詐騙數據進行文本分析、語音分析、行為分析，綜合這些多維度的詐騙特征分析結果，總結歸納出一個完善的電信詐騙套路模型，保存在詐騙套路模型數據庫中，并將詐騙特征分析結果下發到移動端，更新移動端中的詐騙定性規則庫。

6.根據權利要求5所述的基于大數據和機器學習的防范電信詐騙系統，其特征在于，所述詐騙數據深度挖掘模塊包括：

文本分析單元，用于采用大數據文本挖掘方法針對短信詐騙數據做分析，對短信內容進行預處理、短信文本分詞，提取詐騙類短信中的高頻詞和標記信息；

語言分析單元，用于采用機器學習中自然語言處理技術針對電話詐騙數據做分析，針對通話記錄進行詞法分析、語法分析、情感分析，在對通話記錄理解的層面，進一步使用機器學習中語義理解技術，深度挖掘詐騙通話記錄中的語義特征；

行為分析單元，用于針對詐騙通話統計分析詐騙電話的通話時長、撥出撥入情況、連續通話時間長短情況。

7.根據權利要求5所述的基于大數據和機器學習的防范電信詐騙系統，其特征在于，所述詐騙數據中心還用于通過詐騙電話號碼數據庫和詐騙收款賬號數據庫進一步分析接收到的電信數據是否為電信詐騙。

8.根據權利要求5所述的基于大數據和機器學習的防范電信詐騙系統，其特征在于，所述詐騙數據中心還用于通過詐騙套路模型數據庫進一步驗證接收到的電信數據是否為電信詐騙。

9.根據權利要求1所述的基于大數據和機器學習的防范電信詐騙系統，其特征在于，所述詐騙阻斷治理端包括運營商、銀行、公安。

10.一種基于大數據和機器學習的防范電信詐騙方法，其特征在于，包括：

移動端在接收到短信消息或者來電消息的時候通過預定的約束規則針對當前的電信數據進行詐騙檢測判定，采用機器學習算法檢測是否為電信詐騙，如果檢測結果判定為電信詐騙，則將該詐騙數據信息上傳到大數據分析端；

大數據分析端實時統計從移動端上傳舉報的詐騙數據信息，針對收到舉報數量超過一定閾值的銀行卡賬號或/和電話號碼，向詐騙阻斷治理端發送詐騙預警信息；

詐騙阻斷治理端在接收到詐騙預警信息時及時采取相應措施阻斷電信詐騙事件的發生。