[發明專利]一種商業銀行經營模擬教學沙盤與方法

在審

• 申請號: 201710082572.2
• 申請日: 2017-02-16
• 公開（公告）號: CN108447375A
• 公開（公告）日: 2018-08-24
• 發明（設計）人: 朱亞莉
• 申請（專利權）人: 上海立信會計金融學院
• 主分類號: G09B25/00
• 分類號: G09B25/00
• 代理公司: 暫無信息
• 代理人: 暫無信息

1.一種商業銀行經營模擬教學沙盤，包括有沙盤，其特征在于，所述沙盤上還包括有：

戰略規劃區、個人業務區、公司業務區、資金營運區、風險管理區、財務區；其中戰略規劃區、個人業務區、公司業務區、資金營運區和風險管理區分布于所述沙盤四周，財務區分布于所述沙盤中央區域，各區之間采用黑色線條分割，沙盤各區的文字面向學生排版；

所述戰略規劃區包括支行建設子區、存貸款團隊建設子區、網絡銀行子區和手機銀行建設子區；所述所述戰略規劃區中各子區標識為矩形；

所述風險管理區包括有矩形的企業信用評級標識子區、圓形的預警標識子區、圓形的違規標識子區，所述企業信用評級標識子區包括有A類企業、B類企業、C類企業三類企業信用評級；所述預警標識子區在對應指標的圓圈中放置綠色預警標識，所述違規標識子區在對應指標的圓圈中放置紅色違規標識；

所述個人業務區包括有個人定期存款子區、個人活期存款子區、住房按揭貸款子區、汽車消費貸款子區和綜合消費貸款子區；

所述公司業務區包括企業定期存款子區、企業活期存款子區、企業長期貸款子區、企業短期貸款子區和票據貼現子區；

所述資金營運區包括投資國債子區、同業拆借子區、金融債發行與投資子區以及央行再貸款子區；

所述財務區包括有矩形的利息收入子區、手續費收入子區、投資收益子區、其他營業收入子區、營業外收入子區、現金子區、利息支出子區、手續費支出子區、投資損失子區、分行運營費子區、支行建設費子區、支行運營費子區、營銷費子區、團隊招募費子區、團隊工資子區、渠道建設費子區、渠道維護費子區、其他營業支出子區、營業外支出子區、貸款減值損失子區、稅金子區、存款準備金子區和貸款專項風險準備子區。

2.根據權利要求1所述的商業銀行經營模擬教學沙盤，其特征在于，在矩形和圓形中放置塑料小桶，桶中放置各有紙質協議、票據、憑證和信息單。

3.根據權利要求1所述的商業銀行經營模擬教學沙盤，其特征在于，所述財務區中收入子區、支出子區、各管理費子區用分類排放，沙盤推演中，除現金子區外，其他矩形框中均放置一個塑料小桶，桶中放置憑證，收入子區使用收入憑證，支出子區放置支出憑證，存款準備金中放置存款準備金賬戶信息單、貸款專項風險準備放置貸款專項風險準備信息單；現金子區代表了商業銀行當前的所有可用資金，用錢幣表示，分為1萬、10萬、100萬、1000萬、1億五種面額。

4.根據權利要求1所述的商業銀行經營模擬教學沙盤，其特征在于，所述個人業務區中個人定期存款的期限為5年，住房按揭貸款的期限為5年，汽車消費貸款的期限為2年，綜合消費貸款的期限為1年；所述公司業務區中企業定期存款的期限為1年，企業長期貸款期限為5年，企業短期貸款的期限為1季度到4季度，票據貼現的期限為1季度到4季度。

5.根據權利要求1所述的商業銀行經營模擬教學沙盤，其特征在于，所述資金營運區中投資國債的期限4年，同業拆借的期限為1年，金融債發行與投資的期限為3年，央行再貸款的期限為1年。

6.根據權利要求1～5任一權利要求所述的商業銀行經營模擬教學沙盤的教學方法，其特征在于，所述方法包括：

教學過程中，學生分為6-10組，每組建議6名同學，分別扮演商業銀行的行長、個人業務部總經理、公司業務部總經理、資金營運部總經理、首席風控官、首席財務官，每個小組的同學協同負責一家商業銀行的經營，各小組間相互博弈；教師扮演中央銀行，負責宏觀經濟的調控與國債發行、再貸款工作；

課程中，商業銀行的經營周期為4-6年，每一年有4個季度，各商業銀行初始狀態相同，每年初，教師發布當前的存貸款市場預測、基準存貸利率、法定存款準備金率等經濟數據，每一年的經營過程中，學生需進行商業銀行經營戰略制定、存貸款定價、存款競標、企業貸款競標、企業信用評級、消費貸款競標、貼現競標、國債投資、金融債發行與投標、銀行財務報表制作、銀行監管報表制作工作；銀行模擬經營需要的各類存款需求單、企業長期貸款需求單、企業短期貸款需求單、企業財務報表、消費貸款需求單、應收款貼現單、國債發行量等均由教師根據經濟環境背景參數事先設計好；模擬經營結束后，教師根據各商業銀行的經營效益、經營潛質、經營風險以及團隊協作等情況進行綜合評分。