[發明專利]一種解決外貿電子商務平臺本幣收單外匯保值交易本金交割的方法及系統

在審

• 申請號: 201710060979.5
• 申請日: 2017-01-25
• 公開（公告）號: CN107103534A
• 公開（公告）日: 2017-08-29
• 發明（設計）人: 趙紅強
• 申請（專利權）人: 世紀禾光科技發展（北京）有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q20/08;G06Q30/00
• 代理公司: 北京馳納智財知識產權代理事務所(普通合伙)11367
• 代理人: 孫海波

1.一種解決外貿電子商務平臺本幣收單外匯保值交易本金交割的方法，包括以下步驟：

S1：建立外匯保值交易分幣種累計發送信息模型；

S2：引入外匯保值服務機制；

S3：建立日更新機制，系統每日自動更新分幣種余額信息；

S4：建立自動查詢機制，及時掌握本幣賬戶是否存在的情況；

S5：支持財務運營人員通過調高調低保留比例，來及時的對外匯交割本金的余額進行管理；

S6：建立保值交易日終發送流程機制。

2.如權利要求1所述的解決外貿電子商務平臺本幣收單外匯保值交易本金交割的方法，其特征在于：所述步驟S1中外匯保值交易分幣種累計發送信息模型包括日期、幣種、累計發送筆數、累計發送金額、保留金額、保留筆數、調整比例。

3.如權利要求1所述的解決外貿電子商務平臺本幣收單外匯保值交易本金交割的方法，其特征在于：所述步驟S2引入NetFX外匯保值服務使得這部分本幣交易時鎖定匯率，增加收款收益。

4.如權利要求1所述的解決外貿電子商務平臺本幣收單外匯保值交易本金交割的方法，其特征在于，所述步驟S3中建立日更新機制包括以下步驟：

S501、外貿電子商務平臺收集需要交易的外匯收單，統計每單金額；

S502、選擇支付網關；

S503、將支付訂單發送給銀行；

S504、通過銀行NetFX服務協議進行扣款；

S505、更新外匯收單余額數據。

5.如權利要求4所述的解決外貿電子商務平臺本幣收單外匯保值交易本金交割的方法，其特征在于：所述步驟502中選擇支付網關中外貿電子商務平臺與支付網關之間約定的支付服務費并不是相同，所以選擇最低服務費用支付網關。

6.一種解決外貿電子商務平臺本幣收單外匯保值交易本金交割的系統，其特征在于包括以下模塊：

模塊（a）用于建立外匯保值交易分幣種累計發送信息模型；

模塊（b）用于引入NetFX外匯保值服務機制；

模塊（c）用于建立日更新機制，系統每日自動更新分幣種余額信息；

模塊（d）用于建立自動查詢機制，及時掌握本幣賬戶是否存在的情況；

模塊（e）用于支持財務運營人員通過調高調低保留比例，來及時的對外匯交割本金的余額進行管理；

模塊（f）用于建立保值交易日終發送流程機制。

7.如權利要求6所述的解決外貿電子商務平臺本幣收單外匯保值交易本金交割的系統，其特征在于：在模塊（a）中，所述外匯保值交易分幣種累計發送信息模型包括日期、幣種、累計發送筆數、累計發送金額、保留金額、保留筆數、調整比例。

8.如權利要求6所述的解決外貿電子商務平臺本幣收單外匯保值交易本金交割的系統，其特征在于：在模塊（b）中，所述引入NetFX外匯保值服務機制，使得這部分本幣交易時鎖定匯率，增加收款收益。

9.如權利要求6所述的解決外貿電子商務平臺本幣收單外匯保值交易本金交割的系統，其特征在于，在模塊（c）中，所述建立日更新機制包括以下子模塊：

模塊（c1）用于外貿電子商務平臺收集需要交易的外匯收單，統計每單金額；

模塊（c2）用于選擇支付網關；

模塊（c3）用于將支付訂單發送給銀行；

模塊（c4）用于通過銀行NetFX服務協議進行扣款；

模塊（c5）用于更新外匯收單余額數據。

10.如權利要求9所述的解決外貿電子商務平臺本幣收單外匯保值交易本金交割的系統，其特征在于：所述模塊（c2）中選擇支付網關中外貿電子商務平臺與支付網關之間約定的支付服務費并不是相同，所以選擇最低服務費用支付網關。