[發明專利]一種金融數據處理系統及全球速匯系統及其方法

有效

• 申請號: 201611026823.7
• 申請日: 2016-11-22
• 公開（公告）號: CN108090753B
• 公開（公告）日: 2023-06-16
• 發明（設計）人: 陳賢強;袁道繁;翟路
• 申請（專利權）人: 銀聯國際有限公司
• 主分類號: G06Q20/10
• 分類號: G06Q20/10;G06Q20/40;G06Q40/04
• 代理公司: 中國專利代理(香港)有限公司 72001
• 代理人: 臧霽晨;付曼

1.一種全球速匯系統，其特征在于，具備：

匯出銀行系統，用于向銀行卡聯合系統發起匯款驗證交易，并接收銀行卡聯合系統返回的驗證結果；對于驗證成功的交易，用于向銀行卡聯合系統發起聯機匯款交易，并接收銀行卡聯合系統返回的交易結果，對于驗證成功而聯機匯款失敗的交易，用于向銀行卡聯合系統發起手工匯款交易，手工匯款交易為非聯機交易；

銀行卡聯合系統，用于接收匯出銀行系統發來的匯款驗證交易和聯機匯款交易，并將其傳輸至匯入銀行系統進行驗證和處理；用于接收匯入銀行系統返回的驗證結果和交易處理結果；用于向外管局個人結售匯系統發起個人年度結匯限額查詢和個人年度結匯限額更新請求，并接收外管局個人結售匯系統返回的查詢結果和更新處理結果；用于根據處理結果，返回匯款驗證交易結果和聯機匯款交易處理結果給匯出銀行系統，用于受理匯出銀行系統發起的手工匯款交易；用于向外管局國際收支平衡管理信息系統報送與跨境匯款相關的國際收支統計數據，并接收外管局國際收支平衡管理信息系統返回的報送結果數據；

匯入銀行系統，用于接收銀行卡聯合系統來的匯款驗證交易和聯機匯款交易，并將驗證結果和聯機匯款交易處理結果返回給銀行卡聯合系統；

外管局個人結售匯系統，用于接收銀行卡聯合系統發來的個人年度結匯限額查詢和個人年度結匯限額更新請求，并將查詢結果和更新處理結果返回給銀行卡聯合系統；以及

外管局國際收支平衡管理信息系統，用于接收銀行卡聯合系統報送的與跨境匯款相關的國際收支統計數據，并返回報送結果數據給銀行卡聯合系統，其中，

所述銀行卡聯合系統具備：

境外前置子系統，與匯出銀行系統、下述聯機處理子系統、外管局個人結售匯系統對接，用于處理匯出銀行系統發來的匯款驗證交易和聯機匯款交易；

聯機處理子系統，與境外前置子系統、匯入銀行系統、下述清算處理子系統對接，用于接收并處理境外前置子系統發來的匯款驗證交易和聯機匯款交易，并將其傳輸至匯入銀行系統，用于接收匯入銀行系統返回的驗證結果和交易處理結果，并將其傳輸至境外前置子系統，用于將當天處理成功的跨境匯款交易數據同步到下述清算處理子系統；

清算處理子系統，與聯機處理子系統、外管局國際收支平衡管理信息系統對接，用于接收聯機處理子系統同步過來的當天成功的跨境匯款交易數據，用于向外管局國際收支平衡管理信息系統報送與跨境匯款相關的國際收支統計數據，并接收外管局國際收支平衡管理信息系統返回的報送結果數據，用于完成可疑分拆交易監控；

差錯處理平臺，用于受理匯出銀行系統發起的手工匯款交易；以及

管理平臺，用于實現系統管理與監控功能，

其中，所述境外前置子系統包括：

匯款驗證處理模塊，用于接收匯出銀行發來的匯款驗證交易，并調用下述的匯款驗證交易業務檢查模塊進行業務有效性檢查，將檢查通過的交易傳輸至聯機處理子系統，用于接收聯機處理子系統返回的匯入銀行驗證結果，并調用下述的黑名單管理模塊進行身份證件號碼黑名單的匹配，調用下述的外管個人結售匯系統接口模塊進行個人年度結匯限額查詢，根據所述匯入銀行匯款驗證結果、黑名單檢查結果和個人年度結匯限額查詢結果生成匯款驗證交易處理結果，并將其返回給匯出銀行；

黑名單管理模塊，其具備：黑名單庫，用于存儲黑名單；以及黑名單檢查模塊，在處理匯款驗證交易時，匯入銀行在返回成功應答時，銀行卡聯合系統將交易報文中的收款人身份證件號碼與黑名單庫以進行比對驗證。