[發(fā)明專利]私募投資基金管理系統(tǒng)及其賬戶管理方法

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 201610717658.3
• 申請日: 2016-08-24
• 公開（公告）號: CN107784582A
• 公開（公告）日: 2018-03-09
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 林虹;高帆;李含予
• 申請（專利權(quán)）人: 北京海峰科技有限責任公司;黃亮;高帆;李含予
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 北京超凡志成知識產(chǎn)權(quán)代理事務(wù)所(普通合伙)11371
• 代理人: 鄧超

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及基金管理領(lǐng)域，具體而言，涉及一種私募投資基金管理系統(tǒng)及其賬戶管理方法。

背景技術(shù)

隨著基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金信息披露管理辦法》的頒布實施，和《私募投資基金募集推介管理辦法》頒布和實施，在這兩個辦法中，基金業(yè)協(xié)會對私募管理人的募集推介行為和信息披露行為做出了詳細而嚴格的規(guī)定。比如：對公眾只能宣傳管理人的公司信息、團隊信息、策略信息等，但不能宣傳私募基金產(chǎn)品的相關(guān)信息；進行產(chǎn)品推介的對象必須是經(jīng)過特定對象確定程序的合格投資者；產(chǎn)品的信息披露報表等信息只能向投資人展示，不能公開展示等等。

這些要求在私募管理人自建網(wǎng)站的情況下很難實現(xiàn)，需要進行復(fù)雜的環(huán)節(jié)設(shè)置，并耗費大量的開發(fā)、運營成本。

發(fā)明內(nèi)容

有鑒于此，本發(fā)明實施例的目的在于提供一種私募投資基金管理系統(tǒng)及其賬戶管理方法以改善上述問題。

為了達到上述的目的，本發(fā)明提供的私募投資基金管理系統(tǒng)的技術(shù)方案如下所述：

一種私募投資基金管理系統(tǒng)，包括：公司簡介模塊、基金募集推介模塊和信息披露模塊；

所述公司簡介模塊用于開放給公眾賬戶、特定對象賬戶和投資者賬戶，以及被后臺管理賬戶管理；

所述基金募集推介模塊用于開放給所述特定對象賬戶和所述投資者賬戶，以及被后臺管理賬戶管理；

所述信息披露模塊用于開放給所述投資者賬戶，以及被后臺管理賬戶管理；

所述特定對象賬戶為已進行在線特定對象確定的賬戶，所述投資者賬戶為在線特定對象確定后已完成基金交易并通過回訪確認的賬戶。

如上所述的私募投資基金管理系統(tǒng)，優(yōu)選地，私募投資基金管理系統(tǒng)還包括賬戶管理模塊，所述賬戶管理模塊用于對已登錄的賬戶進行所述在線特定對象確定，并將驗證完成的賬戶更新為特定對象賬戶。

如上所述的私募投資基金管理系統(tǒng)，優(yōu)選地，私募投資基金管理系統(tǒng)還包括回訪模塊，所述回訪模塊用于向已完成基金交易的特定對象賬戶發(fā)送回訪信息以進行回訪確認，所述賬戶管理模塊還用于在回訪確認通過后將所述已進行基金交易的特定對象賬戶更新為投資者賬戶。

如上所述的私募投資基金管理系統(tǒng)，優(yōu)選地，所述公司簡介模塊用于向所有登錄賬戶推送公司基本信息，所述公司基本信息包括公司介紹、團隊介紹、投資理念、風險提醒、策略體系以及聯(lián)系方式。

如上所述的私募投資基金管理系統(tǒng)，優(yōu)選地，所述基金募集推介模塊用于向所述特定對象賬戶和所述投資者賬戶推送產(chǎn)品推薦信息，所述產(chǎn)品推薦信息包括基金名稱、基金類型、投資范圍、投資策略以及風險等級。

如上所述的私募投資基金管理系統(tǒng)，優(yōu)選地，所述在線特定對象確定包括對用戶風險承受能力的驗證，所述基金募集推介模塊用于向所述特定對象賬戶和所述投資者賬戶推送與其風險承受能力相匹配的產(chǎn)品推薦信息。

如上所述的私募投資基金管理系統(tǒng)，優(yōu)選地，所述信息披露模塊用于向所述投資者賬戶推送披露信息，所述披露信息包括投資者賬戶已投資的基金的凈值信息、信息披露報表以及公告信息。

如上所述的私募投資基金管理系統(tǒng)，優(yōu)選地，私募投資基金管理系統(tǒng)還包括歷史記錄存儲模塊，所述歷史記錄存儲模塊用于存儲所有賬戶的歷史記錄信息。

如上所述的私募投資基金管理系統(tǒng)，優(yōu)選地，私募投資基金管理系統(tǒng)還包括后臺管理模塊，用于開放給所述后臺管理賬戶，以便所述后臺管理賬戶進行后臺管理操作。

如上所述的私募投資基金管理系統(tǒng)，優(yōu)選地，所述后臺管理操作包括對所有賬戶信息的查閱及下載、對所述歷史記錄信息的查閱及下載、所述公司簡介模塊的數(shù)據(jù)更新以及所述基金募集推介模塊的數(shù)據(jù)更新。

本發(fā)明提供的私募投資基金管理系統(tǒng)的賬戶管理方法的技術(shù)方案如下所述：

一種私募投資基金管理系統(tǒng)的賬戶管理方法，應(yīng)用于私募投資基金管理系統(tǒng)，私募投資基金管理系統(tǒng)包括角色判斷模塊和信息推送模塊，所述角色判斷模塊用于判斷登錄賬戶的賬戶等級，所述信息推送模塊用于向登錄賬戶推送信息，所述方法包括：

判斷登錄賬戶的賬戶等級，所述賬戶等級包括公眾賬戶、特定對象賬戶和投資者賬戶；

當所述登錄賬戶為公眾賬戶、特定對象賬戶或投資者賬戶時，向所述登錄賬戶推送公司基本信息，所述公司基本信息包括公司介紹、團隊介紹、投資理念、風險提醒、策略體系以及聯(lián)系方式；

當所述登錄賬戶為特定對象賬戶或投資者賬戶時，向所述登錄賬戶推送產(chǎn)品推薦信息，所述產(chǎn)品推薦信息包括基金名稱、基金類型、投資范圍、投資策略以及風險等級；