[發明專利]投保單分配方法及裝置

在審

• 申請號: 201610711901.0
• 申請日: 2016-08-23
• 公開（公告）號: CN107659738A
• 公開（公告）日: 2018-02-02
• 發明（設計）人: 蔡靈敏
• 申請（專利權）人: 平安科技（深圳）有限公司
• 主分類號: H04M3/42
• 分類號: H04M3/42;H04M3/523;G06Q40/08
• 代理公司: 深圳市世紀恒程知識產權代理事務所44287
• 代理人: 胡海國

技術領域

本發明涉及通信技術領域，尤其涉及一種投保單分配方法及裝置。

背景技術

目前，產險銷售一般包含電話銷售、APP銷售及官網銷售等多個銷售渠道。客戶可以通過上述任意一種銷售渠道購買保險，且客戶通過APP銷售渠道或官網銷售渠道購買保險時，對應渠道的銷售服務器會根據用戶提交的信息生成待繳費的投保單，該待繳費的投保單被保存至核心服務器，然后由該核心服務器發送給電話銷售子系統，由電話銷售子系統中的管理服務器統一分配給人工坐席進行跟進。在理想場景下，人工坐席會在接收到待繳費的投保單時，及時對客戶進行電話跟進，解答客戶問題，消除客戶顧慮，協助客戶完成繳費，最終完成保險的銷售。然而，在現實中，人工坐席側的坐席員可能會因為各種原因而處于缺席狀態(例如生病沒上班)，若分配待繳費的投保單給該人工坐席，則該人工坐席可能會長時間無法對待繳費的投保單進行跟進，進而導致客戶的體驗不好，導致客戶流失。此外，通過APP銷售渠道或者官網銷售渠道購買保險的客戶可能在前期由人工坐席電話推銷過，然而目前投保單的分配并未考慮到該點，導致不能由與客戶溝通過的人工坐席跟進客戶的投保單，影響人工坐席的利益。

上述內容僅用于輔助理解本發明的技術方案，并不代表承認上述內容是現有技術。

發明內容

本發明的主要目的在于提供一種投保單分配方法，旨在解決現有技術中不能及時跟進投保單的狀態，導致客戶流失及不能由前期與客戶電話溝通過的人工坐席跟進客戶的投保單，影響人工坐席利益的問題。

為實現上述目的，本發明提供的一種投保單分配方法，所述方法包括：

在接收到待分配的投保單之后，確定管理服務器中是否存在所述投保單對應的客戶在預置的第一時間段內與人工坐席之間的通話記錄；

若存在所述客戶與第一人工坐席之間的通話記錄，則確定所述第一人工坐席是否處于在線狀態；

若所述第一人工坐席未處于在線狀態，則根據預先設置的第一分配規則將所述投保單分配給處于在線狀態的第二人工坐席；

若所述第一人工坐席處于在線狀態，則將所述投保單分配給所述第一人工坐席。

優選地，所述根據預先設置的第一分配規則將所述投保單分配給處于在線狀態的第二人工坐席的步驟包括：

確定處于在線狀態的人工坐席中，坐席級別與所述第一人工坐席的坐席級別相同的人工坐席集合；

確定所述人工坐席集合中，已分配的處于待繳費狀態的投保單的數目最小的人工坐席為第二人工坐席，將所述投保單分配給所述第二人工坐席。

優選地，所述根據預先設置的第一分配規則將所述投保單分配給處于在線狀態的第二人工坐席的步驟之后還包括：

每間隔預置時長判斷所述投保單的狀態是否發生變化；

若所述投保單的狀態未發生變化，則確定所述第一人工坐席是否處于在線狀態；

若所述第一人工坐席處于在線狀態，則將所述投保單從所述第二人工坐席的任務中調出，重新分配給所述第一人工坐席。

優選地，所述若所述投保單的狀態未發生變化，則確定所述第一人工坐席是否處于在線狀態的步驟之后還包括：

若所述第一人工坐席未處于在線狀態，則向所述第二人工坐席發送提醒消息，以提醒所述第二人工坐席及時跟進所述投保單。

優選地，所述確定管理服務器中是否存在所述投保單對應的客戶在預置的第一時間段內與人工坐席之間的通話記錄的步驟之前還包括：

監測所述投保單的狀態在預置的第二時間段內是否發生變化；

若監測到在預置的第二時間段內未發生變化，則繼續執行所述確定所述投保單對應的客戶在預置的第一時間段內是否由人工坐席跟進過的步驟；

若監測到在預置的第二時間段內已發生變化，則判斷是否存在所述投保單對應的客戶在預置的第一時間段內與人工坐席之間的通話記錄；

若存在，則將所述投保單分配給與所述投保單對應的客戶有通話記錄的人工坐席；

若不存在，則基于預先設置的第二分配規則將所述投保單分配給相應的人工坐席。

為實現上述目的，本發明還提供一種投保單分配裝置，所述裝置包括：

跟進確定模塊，用于在接收到待分配的投保單之后，確定管理服務器中是否存在所述投保單對應的客戶在預置的第一時間段內與人工坐席之間的通話記錄；

狀態確定模塊，用于若存在所述客戶與第一人工坐席之間的通話記錄，則確定所述第一人工坐席是否處于在線狀態；