[發明專利]風險識別方法及裝置

有效

• 申請號: 201610439202.5
• 申請日: 2016-06-17
• 公開（公告）號: CN107516213B
• 公開（公告）日: 2020-11-06
• 發明（設計）人: 吳新琪;祝志博;楊志雄
• 申請（專利權）人: 創新先進技術有限公司
• 主分類號: G06Q20/38
• 分類號: G06Q20/38;G06Q20/40
• 代理公司: 北京博思佳知識產權代理有限公司 11415
• 代理人: 林祥

1.一種風險識別方法，所述方法應用在用于進行識別騙賠案件的服務器設備上，其特征在于，所述方法包括：

基于大數據中的業務數據構建關系網絡；其中，所述業務數據包括賬戶登錄設備后產生的歷史數據和兩個賬戶之間的交互數據，所述關系網絡中包括賬戶與賬戶之間的可信任關系對和賬戶與設備之間的可信任關系對；

獲取案件信息中的被盜賬戶和可疑設備；其中，所述可疑設備為實施盜竊被盜賬戶中資金的設備；

根據所述可疑設備，從所述關系網絡中查詢與所述可疑設備具有可信任關系對的可疑賬戶；

判斷所述可疑賬戶是否與所述被盜賬戶相同；若否，則根據所述可疑賬戶，從所述關系網絡中查詢所述被盜賬戶與所述可疑賬戶之間是否具有可信任關系對；

如果具有可信任關系對，則確定所述案件是熟人操作的騙賠案件。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述賬戶與設備之間的可信任關系對，由如下步驟得到：

根據賬戶登錄設備后產生的歷史數據，計算所述賬戶與設備關系分值；

判斷所述賬戶與設備關系分值是否大于第一預設閾值；

若是，則建立所述賬戶與設備之間的可信任關系對。

3.根據權利要求1或2所述的方法，其特征在于，所述歷史數據包括所述賬戶首次登錄設備時距今的天數、所述賬戶歷史登錄過設備的天數、所述賬戶登錄設備后支付的總金額中的至少一種。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述賬戶與賬戶之間的可信任關系對，由如下步驟得到：

根據兩個賬戶之間的交互數據，計算所述賬戶與賬戶關系分值；

判斷所述賬戶與賬戶關系分值是否大于第二預設閾值；

若是，則建立所述賬戶與賬戶之間的可信任關系對。

5.根據權利要求1或4所述的方法，其特征在于，所述交互數據包括所述兩個賬戶之間的交易次數、所述兩個賬戶之間的交易金額、所述兩個賬戶是否互為好友、所述兩個賬戶共同使用的設備的數量、所述兩個賬戶共同使用的設備的天數中的至少一種。

6.一種風險識別裝置，所述裝置應用在用于進行識別騙賠案件的服務器設備上，其特征在于，所述裝置包括：

構建單元，基于大數據中的業務數據構建關系網絡；其中，所述業務數據包括賬戶登錄設備后產生的歷史數據和兩個賬戶之間的交互數據，所述關系網絡中包括賬戶與賬戶之間的可信任關系對和賬戶與設備之間的可信任關系對；

獲取單元，獲取案件信息中的被盜賬戶和可疑設備；其中，所述可疑設備為實施盜竊被盜賬戶中資金的設備；

第一查詢單元，根據所述可疑設備，從所述關系網絡中查詢與所述可疑設備具有可信任關系對的可疑賬戶；

判斷單元，判斷所述可疑賬戶是否與所述被盜賬戶相同；

第二查詢單元，在所述可疑賬戶與所述被盜賬戶相同時，根據所述可疑賬戶，從所述關系網絡中查詢所述被盜賬戶與所述可疑賬戶之間是否具有可信任關系對；

確定單元，在所述被盜賬戶與所述可疑賬戶之間具有可信任關系對時，確定所述案件是熟人操作的騙賠案件。

7.根據權利要求6所述的裝置，其特征在于，所述賬戶與設備之間的可信任關系對，由如下裝置得到：

計算子單元，根據賬戶登錄設備后產生的歷史數據，計算所述賬戶與設備關系分值；

判斷子單元，判斷所述賬戶與設備關系分值是否大于第一預設閾值；

建立子單元，在所述賬戶與設備關系分值大于第一預設閾值時，建立所述賬戶與設備之間的可信任關系對。

8.根據權利要求6或7所述的裝置，其特征在于，所述歷史數據包括所述賬戶首次登錄設備時距今的天數、所述賬戶歷史登錄過設備的天數、所述賬戶登錄設備后支付的總金額中的至少一種。