[發明專利]一種在線銀行異常業務監控系統

在審

• 申請號: 201510618672.3
• 申請日: 2015-09-24
• 公開（公告）號: CN105205715A
• 公開（公告）日: 2015-12-30
• 發明（設計）人: 梁凱鵬;賈皓立;陳慶國;宋萍
• 申請（專利權）人: 北京銀豐新融科技開發有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02
• 代理公司: 暫無信息
• 代理人: 暫無信息

1.一種在線銀行異常業務監控系統，其特征在于，所述在線銀行異常業務監控系統包括控制終端10、服務器20、因特網30、GSM模塊60和監控終端70，所述的控制終端10與服務器20連接，所述的服務器20通過因特網30與GSM模塊60連接，且所述的GSM模塊60連接監控終端70；通過控制終端10向監控終端70發送查詢或者設置命令來實現對監控終端70的監控或維護控制終端10將查詢或者設置命令發送給服務器20，服務器通過因特網30將查詢或者設置命令發送給GSM模塊60，GSM模塊60再將查詢或者設置命令發送給監控終端70，監控終端70執行完查詢或者設置命令后，通過GSM模塊60、因特網30將信號反饋給服務器20，服務器20再將信號反饋給控制終端10顯示，實現對監控終端70的監控或維護；

其特征在于，所述在線銀行異常業務監控系統的系統邏輯層包括業務數據層、數據采集層、數據存儲層、風險處理層、風險管理層和信息展現層。

2.根據權利要求1所述的在線銀行異常業務監控系統，其特征在于，

所述業務數據層，主要指系統的原始業務數據來源；業務數據主要來自于現有的：核心業務系統、業務集中系統、數據倉庫和其他外部數據；

所述數據采集層，利用數據采集平臺從核心系統、數據倉庫及相關業務系統中采集原始業務數據，包括：實時與非實時兩種數據采集方式；

所述數據存儲層，主要用于各類數據的存儲，包括采集過來的原始業務數據以及系統所產生的衍生數據；

所述風險處理層，提供各類業務邏輯處理，主要由三大智能引擎實現：

計算引擎：根據風控實例的計算特性進行計算，主要包括即時計算和批處理計算兩種模式；需要對日常統計、風險指標等進行批處理計算，除此之外，需要對抽樣、查詢等進行即時計算；

規則引擎：主要處理風險監測預警所涉及的指標、參數以及規則的計算，利用實時業務監測模型、正常業務監測模型、異常業務監測模型以及特征累計監測模型實現風險的監測預警；

工作流引擎：利用工作流技術實現在預警處理、調查分析、案例管理以及風險報告過程中業務處理工作流程的管理；

所述風險管理層可以實現會計業務風險的監測、預警、調查、跟蹤、報告等一系列風險處理流程，同時提供了系統的所有業務功能；主要劃分為基礎管理、監測預警兩大應用功能平臺；

所述信息展現層，為各類用戶提供了統一的系統信息門戶進行功能接入以及信息訪問，實現了WEB功能展現、BI多維分析以及安全保障體系；用戶可劃分為：風險監測用戶、系統運作用戶、技術開發用戶、會計業務主管、部門領導、行領導。

3.根據權利要求1所述的在線銀行異常業務監控系統，其特征在于，所述系統具有數據采集、風險監測、風險預警、案例管理、調查分析、信息查詢、風險報告、工作統計、規則管理、參數配置以及系統管理等功能。

4.根據權利要求1所述的在線銀行異常業務監控系統，其特征在于，所述系統通過與業務系統的數據接口，可采用聯動控制、準實時監測、事后監測、定期分析以及事后監督的多種方式進行業務系統的數據接收與風險監測，并根據內置的風險模型以及預警規則進行自動化的分析處理，并產生風險預警提示信息，從而幫助業務監督人員及時發現存在的風險，并采集相應的處理措施。

5.根據權利要求2所述的在線銀行異常業務監控系統，其特征在于，所述系統通過預警處理、調查分析、案例管理、跟蹤處理、報告管理等一系列風險處理流程和功能實現風險排查、管理與匯報；在風險處理過程中，系統可以利用靈活的應用接口，一方面實現多種方式預警信息提示，如：郵件、短信等；另一方面可以與其它業務系統進行信息共享與交互，比如：可對接影像檔案系統進行憑證、檔案的調用核查。

6.根據權利要求2所述的在線銀行異常業務監控系統，其特征在于，所述系統還提供對于各層指標的參數靈活配置，并能利用規則引擎實現對于風險預警規則的圖形化以及參數化靈活配置。