[發明專利]業務處理方法和裝置

有效

• 申請號: 201410409961.8
• 申請日: 2014-08-19
• 公開（公告）號: CN105357167B
• 公開（公告）日: 2019-06-11
• 發明（設計）人: 黃國進;丁衛東;李俊杰;婁鵬;李穎赟;葛朋旭;朱志強
• 申請（專利權）人: 阿里巴巴集團控股有限公司
• 主分類號: H04L29/06
• 分類號: H04L29/06;G06Q20/38;G06Q30/02
• 代理公司: 北京清亦華知識產權代理事務所(普通合伙) 11201
• 代理人: 張大威

1.一種業務處理方法，其特征在于，包括：

基于包含交易行為特征的信息構建第一賬號識別模型，基于所述第一賬號識別模型獲得第一賬號列表；以及

獲得業務行為，判斷所述業務行為使用的業務賬號是否位于所述第一賬號列表中，若位于，則對所述業務行為進行處理；

其中，所述基于包含交易行為特征的信息構建第一賬號識別模型，包括：

基于交易行為特征識別出異常第一賬號，判斷所述異常第一賬號是否參與預設操作，若所述異常第一賬號參與所述預設操作，則進一步判斷所述預設操作涉及的特征信息，并根據所述特征信息構建所述第一賬號識別模型；

其中，所述對所述業務行為進行處理，包括：

對所述業務行為中的預設操作進行攔截。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于交易行為特征識別出異常第一賬號，包括：

根據異常關系指數計算公式計算當前賬號的異常關系指數，其中，所述異常關系指數計算公式為：α_t表示動態時間t內與當前賬號有交易行為的下游賬號的個數，β_k表示與當前賬號有交易行為且交易金額在k元以內的下游賬號的金額眾數個數，表示當前賬號的下游賬號在動態時間t內的月均活躍次數，t>＝3個月，n為計算選取的動態時間窗口個數；

若所述異常關系指數大于預設閾值，則確定當前賬號為異常第二賬號，所述與當前賬號有交易行為且交易金額在k元以內的下游賬號為異常第一賬號。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述預設操作的類型與所述第一賬號識別模型的類型相對應。

4.根據權利要求1-3任一權利要求所述的方法，其特征在于，所述基于所述第一賬號識別模型獲得第一賬號列表，包括：

基于所述第一賬號識別模型離線或實時獲得初始列表，并從所述初始列表中刪除預建立的白名單中包含的第一賬號信息，以獲得所述第一賬號列表。

5.根據權利要求1-3任一權利要求所述的方法，其特征在于，所述對所述業務行為中的預設操作進行攔截之后，還包括：

獲取所述業務賬號對應的身份信息，以對所述業務賬號進行身份驗證。

6.根據權利要求1-3任一權利要求所述的方法，其特征在于，所述對所述業務行為中的預設操作進行攔截之后，還包括：

顯示攔截效果，和/或基于所述攔截效果優化所述第一賬號識別模型。

7.一種業務處理裝置，其特征在于，包括：

構建模塊，用于基于包含交易行為特征的信息構建第一賬號識別模型，基于所述第一賬號識別模型獲得第一賬號列表；以及

處理模塊，用于獲得業務行為，判斷所述業務行為使用的業務賬號是否位于所述第一賬號列表中，若位于，則對所述業務行為進行處理；

其中，所述構建模塊，具體用于：

基于交易行為特征識別出異常第一賬號，判斷所述異常第一賬號是否參與預設操作，若所述異常第一賬號參與所述預設操作，則進一步判斷所述預設操作涉及的特征信息，并根據所述特征信息構建所述第一賬號識別模型；

其中，所述處理模塊，具體用于：

對所述業務行為中的預設操作進行攔截。

8.根據權利要求7所述的裝置，其特征在于，所述構建模塊，具體用于：

根據異常關系指數計算公式計算當前賬號的異常關系指數，其中，所述異常關系指數計算公式為：α_t表示動態時間t內與當前賬號有交易行為的下游賬號的個數，β_k表示與當前賬號有交易行為且交易金額在k元以內的下游賬號的金額眾數個數，表示當前賬號的下游賬號在動態時間t內的月均活躍次數，t>＝3個月，n為計算選取的動態時間窗口個數；

若所述異常關系指數大于預設閾值，則確定當前賬號為異常第二賬號，所述與當前賬號有交易行為且交易金額在k元以內的下游賬號為異常第一賬號。

9.根據權利要求7所述的裝置，其特征在于，所述預設操作的類型與所述第一賬號識別模型的類型相對應。