[發(fā)明專利]一種電子商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 201410136581.1
• 申請(qǐng)日: 2014-04-08
• 公開（公告）號(hào): CN104978618A
• 公開（公告）日: 2015-10-14
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 劉勇;鄧義宏;黃國(guó)維;馮繼道;謝彩華;鄧衡亮;宋小峰;李慕儂
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 汕頭市海西信息科技有限公司;柏亞有限公司;廣東柏亞供應(yīng)鏈有限公司
• 主分類號(hào): G06Q10/06
• 分類號(hào): G06Q10/06;G06Q30/00
• 代理公司: 暫無信息
• 代理人: 暫無信息

1.一種電子商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法，其特征在于，包括如下步驟：

A、建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，將風(fēng)險(xiǎn)信息歷史數(shù)據(jù)及風(fēng)險(xiǎn)控制策略預(yù)存入風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)中；

B、接收電子商務(wù)交易業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的交易數(shù)據(jù)信息；

C、根據(jù)步驟A所產(chǎn)生的交易數(shù)據(jù)調(diào)用所述風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)中的關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)；

D、根據(jù)所述交易數(shù)據(jù)和所述關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)闕值；

E、當(dāng)根據(jù)所述交易數(shù)據(jù)計(jì)算得出的風(fēng)險(xiǎn)闕值大于預(yù)先制定的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)闕值，則判定生成所述交易數(shù)據(jù)的交易活動(dòng)為準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

F、將步驟E產(chǎn)生的準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)信息輸送至所述風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)庫(kù)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)信息將所述的準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)判定為風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

G、當(dāng)被判定為風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，數(shù)據(jù)庫(kù)將根據(jù)預(yù)定的信息發(fā)送方式，發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法，其特征在于所述的接收到的交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行數(shù)據(jù)格式轉(zhuǎn)換。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法，其特征在于所述的接收業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的交易數(shù)據(jù)信息具體包括：接收當(dāng)前業(yè)務(wù)處理信息所產(chǎn)生的交易數(shù)據(jù)，或者前一日業(yè)務(wù)處理信息所生成日志數(shù)據(jù)的交易數(shù)據(jù)。

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法，其特征在于所述的根據(jù)所述交易數(shù)據(jù)調(diào)用所述交易數(shù)據(jù)的關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)具體包括：調(diào)用產(chǎn)生所述交易數(shù)據(jù)之前的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理信息。

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法，其特征在于所述根據(jù)所述交易數(shù)據(jù)和所述關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)數(shù)據(jù)閾值具體包括：根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)模型計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)數(shù)據(jù)閾值；根據(jù)客戶行為模型計(jì)算客戶行為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)數(shù)據(jù)閾值。

6.根據(jù)權(quán)利要求5所述的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法，其特征在于所述計(jì)算方法還包括：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)評(píng)估模型計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)數(shù)據(jù)閾值。

7.根據(jù)權(quán)利要求1所述的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法，其特征在于所述的交易數(shù)據(jù)小于所述風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)數(shù)據(jù)閾值，則判斷生成所述交易數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)處理信息為無風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理信息。

8.根據(jù)權(quán)利要求1所述的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法，其特征在于所述的信息發(fā)送方式包含有短信、電子郵件、語音中的一種或幾種。