[發明專利]財務管理系統

在審

• 申請號: 201280037259.2
• 申請日: 2012-05-03
• 公開（公告）號: CN103930918A
• 公開（公告）日: 2014-07-16
• 發明（設計）人: 杰夫·索爾特
• 申請（專利權）人: 傳康證券有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 北京律誠同業知識產權代理有限公司 11006
• 代理人: 王玉雙;田景宜

1.一種為投資者構建投資資產組合的系統，所述系統包括：

（a）計算機系統；

（b）計算機可讀數據存儲器，其與所述計算機系統通信，包括存儲在其上的計算機可讀指令，當執行所述計算機可讀指令時，所述計算機可讀指令使得所述計算機系統執行以下步驟：

（i）接收表示投資者的風險承受能力水平的風險承受能力數據；

（ii）從用戶終端接收表示選擇標準的數據；

（iv）生成用于包含在所述資產組合中的投資列表以顯示在所述用戶終端的用戶界面上，其中根據所述選擇標準對投資進行排序；

（vi）從所述用戶終端接收數據，所述數據表示來自包含在所述資產組合中的所述投資列表中的投資的選擇；以及

（vii）生成用于顯示在所述用戶終端的所述用戶界面上的表格，所述表格示出了所述投資選擇的每筆投資；在每筆投資的一個或一個以上資產類別中的投資者資產的分配；在表示投資者的風險承受能力水平的基準風險種類的一個或一個以上資產類別中的資產的分配；以及針對整個投資資產組合的所述一個或一個以上資產類別中的資產的分配。

2.根據權利要求1所述的系統，其中所述選擇標準包括效率比因素指標。

3.根據權利要求1所述的系統，其中所述選擇標準包括最大四分位數因素指標。

4.根據權利要求1所述的系統，其中所述選擇標準包括經典資產組合優化因素指標。

5.根據權利要求1至4中任一權利要求所述的系統，其中計算機系統執行以下步驟：

（a）從所述用戶終端接收數據，所述數據表示分配到所述投資資產組合的每一筆投資中的投資者資產的比例；以及

（b）對所述表格進行調節以示出分配到所述投資資產組合的每筆投資中的投資者資產的比例。

6.根據權利要求1至5中任一權利要求所述的系統，其中所述存儲器進一步包括指令，當執行所述指令時，所述指令使得所述計算機系統將投資添加到所述投資資產組合中。

7.根據權利要求1至6中任一權利要求所述的系統，其中所述存儲器進一步包括指令，當執行所述指令時，所述指令使得所述計算機系統將投資從所述投資資產組合中移除。

8.根據權利要求1至7中任一權利要求所述的系統，其中所述投資資產組合的所述投資包括一個或一個以上管理基金。

9.根據權利要求1至8中任一權利要求所述的系統，其中所述投資資產組合的所述投資中的一個或一個以上包括直接股份。

10.根據權利要求1至9中任一權利要求所述的系統，其中所述表格進一步示出了另外的基準風險種類的一個或一個以上資產類別中的資產分配，所述另外的基準風險種類表示一系列基準中的前一個基準或者下一個基準。

20.一種可以在一個或一個以上處理器中執行的計算機程序，其用于為投資者構建投資資產組合，所述程序用于執行以下步驟：

（a）接收表示投資者的風險承受能力水平的風險承受能力數據；

（b）從所述用戶終端接收表示選擇標準的數據；

（c）生成用于包含在所述資產組合中的投資列表以顯示在所述用戶終端的用戶界面上，其中根據所述選擇標準對投資進行排序；

（d）從所述用戶終端接收數據，所述數據表示來自包含在所述資產組合中的所述投資列表中的投資的選擇；以及

（e）生成用于顯示在所述用戶終端的所述用戶界面上的表格，所述表格示出了所述投資選擇的每筆投資；在每筆投資的一個或一個以上資產類別中的投資者資產的分配；在表示投資者的風險承受能力水平的基準風險種類的一個或一個以上資產類別中的資產分配；以及針對整個投資資產組合的所述一個或一個以上資產類別中的資產分配。

21.根據權利要求20所述的程序，其中所述選擇標準包括效率比因素指標。

22.根據權利要求20所述的系統，其中所述選擇標準包括最大四分位數因素指標。

23.根據權利要求20所述的系統，其中所述選擇標準包括經典資產組合優化因素指標。