[發明專利]對賬系統和對賬方法

有效

• 申請號: 201210485366.3
• 申請日: 2012-11-26
• 公開（公告）號: CN102968716A
• 公開（公告）日: 2013-03-13
• 發明（設計）人: 張志利
• 申請（專利權）人: 深圳中興網信科技有限公司
• 主分類號: G06Q20/08
• 分類號: G06Q20/08;G06Q40/00
• 代理公司: 北京友聯知識產權代理事務所(普通合伙) 11343
• 代理人: 尚志峰;汪海屏

技術領域

本發明涉及數據處理領域，具體而言，涉及一種對賬系統和一種對賬方法。

背景技術

目前，企事業單位在銀行中的存款實際數目是通過“銀行對賬單”來反映的，企事業單位的出納人員的一項重要日常工作就是照實將銀行存款日記賬定期與“銀行對賬單”進行核對，至少每月核對一次，具體過程大多是出納人員根據銀行業務人員定期送到企業的紙質“對賬單”同本企業的“銀行存款日記賬”進行核對，核對時需要對憑證的種類、編號、摘要、記賬方向、金額、記賬日期等內容進行逐項核對，對賬單與銀行存款日記賬中內容相同的記錄可用“√”在對賬單和日記賬上分別標示，以表明該筆業務核對一致；若有“未達賬項”，則應編制“銀行存款余額調節表”進行調節，使雙方余額相等。

以上工作在目前都是通過人工完成的，實際執行起來極其繁瑣枯燥，而且效率很低，出錯率較大，并且在出錯后進行核對也十分麻煩；

因此需要一種新的對賬技術，能夠進行電子化的自動對賬，以提高企事業單位對賬的效率和準確度。

發明內容

本發明正是基于上述問題，提出了一種對賬技術，能夠進行電子化的自動對賬，以提高企事業單位對賬的效率和準確度。

有鑒于此，本發明提出了一種對賬系統，包括：連接建立單元，根據接收到的建立連接指令，分別與企業的財務系統和目標銀行的支付系統建立連接；數據記錄單元，用于記錄用戶輸入的歷史未達賬數據；數據讀取單元，用于讀取預設時間段內所述財務系統中對應于所述目標銀行的日記賬數據，以及所述支付系統中對應于所述企業的對賬單數據；對比單元，用于根據接收到的對比指令，按照預設規則將所述日記賬數據與所述對賬單數據進行比較，以得到所述預設時間段內的未達賬數據和已達賬數據；表單生成單元，用于根據所述歷史未達賬數據、所述預設時間段內的未達賬數據和所述預設時間段內的已達賬數據生成表單，以顯示所述企業與所述目標銀行的交易的明細。

該技術方案中，通過對賬系統進行對賬，只需在對賬時將歷史未達賬數據輸入至對賬系統中，并控制對賬系統讀取企業端的日記賬數據和銀行端的對賬單數據，即可生成表單。從而極大地減少了每次對賬過程中的人工處理過程，提高了對賬的效率和準確度，并且能夠自動獲取數據、自動對賬、自動生成表單，使用戶能夠方便而快捷地查看到未達賬項和已達賬項。

在上述技術方案中，優選地，所述預設規則包括：判斷在所述日記賬數據中和所述對賬單數據中是否存在帶有相同預設標識的交易數據，若存在，則根據所述預設標識和所述交易數據的金額，將所述日記賬數據中帶有所述預設標識的交易數據和所述對賬單數據中帶有所述預設標識的交易數據進行比較；若不存在，則根據所述交易數據的付款方賬號、金額及日期將所述日記賬數據與所述對賬單數據進行比較。

在上述技術方案中，優選地，所述對比單元包括：判斷子單元，用于判斷在所述日記賬數據中和所述對賬單數據中是否存在帶有相同預設標識的交易數據；執行子單元，用于在所述判斷子單元的判斷結果為是的情況下，根據所述預設標識和所述交易數據的金額，將所述日記賬數據中帶有所述預設標識的交易數據和所述對賬單數據中帶有所述預設標識的交易數據進行比較；以及在所述判斷子單元的判斷結果為否的情況下，根據所述交易數據的付款方賬號、金額及日期將所述日記賬數據與所述對賬單數據進行比較。

該技術方案中，可以通過為企業與銀行的交易數據設置標識來進行對賬，即每筆通過對賬系統進行的交易，可以通過對賬系統直接為該交易設置標識（比如交易的憑證號，或按一定規則截取的憑證號）。而未通過對賬系統進行的交易，則可以在銀行端或在企業端進行交易時為該交易設置標識，并在將該交易進行存儲時，同時將該交易的標識與該交易進行關聯存儲。

在進行數據比較的過程中，可以查詢在日記賬數據和對賬單數據中存在相同標識的交易數據，若在日記賬數據的交易數據和對賬單數據中的交易數據存在相同的標識，則可以判定這兩項交易數據為同一筆交易，然后再判斷這兩項交易的金額是否一致，若一致，則可以判定這兩項交易為已達賬項，若不一致，則可以判定這兩項交易的明細中金額不符的明細為未達項。

對于日記賬數據和對賬單數據中僅一方的交易數據存在標識，而另一方不存在相同標識的交易數據，則可以判定該交易數據為未達賬項。

對于日記賬數據和對賬單數據中不存在標識的交易數據，則可以查詢付款方賬號一致的交易數據，付款方賬號一致的兩項交易數據即可判定為同一筆交易，若這兩項交易的金額也相同，則可判定這兩項交易為已達賬項，若這兩項交易的金額不同，則可判定這兩項交易為未達賬項。