[發(fā)明專利]基金公司的多個(gè)信息系統(tǒng)中客戶信息核對(duì)歸一的一種方法

無(wú)效

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• 申請(qǐng)日: 2012-06-11
• 公開(kāi)（公告）號(hào): CN103489051A
• 公開(kāi)（公告）日: 2014-01-01
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 劉松;楊雪松;李博海
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 上海佳銳信息科技有限公司
• 主分類號(hào): G06Q10/06
• 分類號(hào): G06Q10/06;G06Q30/02
• 代理公司: 暫無(wú)信息
• 代理人: 暫無(wú)信息

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及物理技術(shù)，尤其涉及信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理技術(shù)，特別涉及多個(gè)信息系統(tǒng)中數(shù)據(jù)核準(zhǔn)技術(shù)，具體的是基金公司的多個(gè)信息系統(tǒng)中客戶信息核對(duì)歸一的一種方法，其中，信息系統(tǒng)包括TA(過(guò)戶登記系統(tǒng))，DS(直接銷售系統(tǒng))，CC(呼叫中心系統(tǒng))，EC(電子商務(wù)系統(tǒng))等，客戶信息包括8項(xiàng)：姓名、身份證件類型，身份證件號(hào)碼、性別、出生日期、聯(lián)系地址、郵編、固定電話。客戶的其他信息，例如：工作單位、單位地址、婚姻狀態(tài)、戶籍所在地等信息，是客戶擴(kuò)展信息。

背景技術(shù)

基金公司為支持其面對(duì)客戶的銷售和服務(wù)業(yè)務(wù)，同時(shí)運(yùn)營(yíng)了多類服務(wù)性的信息系統(tǒng)，這些信息系統(tǒng)包括TA(過(guò)戶登記系統(tǒng))，DS(直接銷售系統(tǒng))，CC(呼叫中心系統(tǒng))，EC(電子商務(wù)系統(tǒng))。而同一類信息系統(tǒng)，會(huì)有多個(gè)不同目的的信息系統(tǒng)同時(shí)運(yùn)行，例如TA，可分為專戶產(chǎn)品TA、LOF產(chǎn)品TA、公募基金TA等。這些信息系統(tǒng)都有自身的客戶信息管理，由于各個(gè)信息系統(tǒng)獨(dú)立建立，并且各個(gè)信息系統(tǒng)各自運(yùn)維，客觀上造成客戶信息的可能缺失、相互矛盾。

客戶信息的有效性、完整性、真實(shí)性，關(guān)系到營(yíng)銷、運(yùn)維、客服等多個(gè)方面，其中特別重要的是客戶信息。客戶信息的重要性，舉例說(shuō)明：1)客戶可能既通過(guò)代銷渠道購(gòu)買了基金產(chǎn)品，也通過(guò)直銷渠道購(gòu)買了基金產(chǎn)品，客戶在兩個(gè)地方留下了聯(lián)系方式，在寄送對(duì)賬單的時(shí)候，基金公司無(wú)法確認(rèn)有效的寄送地址。2)營(yíng)銷活動(dòng)信息位于CC和EC系統(tǒng)中，如果客戶信息不統(tǒng)一，那么CC、EC系統(tǒng)無(wú)法和TA系統(tǒng)數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)，無(wú)法有效跟蹤被營(yíng)銷客戶的行為，進(jìn)而評(píng)估營(yíng)銷活動(dòng)效果。

為了保證多個(gè)信息系統(tǒng)中的客戶基本信息的一致性，需要進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì)，然后進(jìn)行數(shù)據(jù)同步校正。現(xiàn)在基金公司是被動(dòng)的、人工的進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì)。例如：客戶投訴賬單無(wú)法送達(dá)時(shí)，客服人員手工修改CC中的客戶信息，并且通知TA、DS、EC的相關(guān)人員進(jìn)行更新。一般的，基金公司的數(shù)量級(jí)都在10萬(wàn)以上，被動(dòng)式、人工式的核準(zhǔn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能確保客戶基本信息的一致性。

本發(fā)明的目的是提供一種方法，針對(duì)基金公司的多個(gè)信息系統(tǒng)(包括：TA、DS、EC、CC等)，抽取多個(gè)信息系統(tǒng)中的客戶信息，定義核對(duì)的關(guān)鍵字段范圍，通過(guò)程序嚴(yán)格核對(duì)、程序模糊核對(duì)、人工核對(duì)，最終將不同信息系統(tǒng)中的客戶信息歸納合并為一份。

后續(xù)的，可以將“核對(duì)歸一”后的客戶信息分別更新到多個(gè)信息系統(tǒng)。

發(fā)明內(nèi)容

本技術(shù)方案具有5個(gè)創(chuàng)新點(diǎn)：1)明確定義了數(shù)據(jù)來(lái)源，從多個(gè)信息系統(tǒng)中抽取客戶信息，確保覆蓋所有客戶，不存在遺、漏、缺現(xiàn)象。2)對(duì)相關(guān)字段進(jìn)行有效清洗，避免全半角字符，空格等錯(cuò)誤現(xiàn)象。3)明確定義了客戶信息。4)明確定義了核對(duì)歸一的規(guī)則，使判斷客戶信息是否一致有了明確的規(guī)則。5)明確定義了核對(duì)歸一的流程，確保核對(duì)歸一工作有序、有效的進(jìn)行。

本技術(shù)方案包括6個(gè)實(shí)施步驟，具體如下：

步驟1：定義數(shù)據(jù)來(lái)源

系統(tǒng)將從TA、DS、CC、EC系統(tǒng)中抽取客戶相關(guān)信息。

步驟2：定義字段范圍

客戶信息包括8項(xiàng)：姓名、身份證件類型，身份證件號(hào)碼、性別、出生日期、聯(lián)系地址、郵編、固定電話。

步驟3：確定客戶全集的規(guī)則

核對(duì)來(lái)自TA、DS、EC、CC四個(gè)信息系統(tǒng)中的所有客戶，確定客戶全集。確認(rèn)客戶唯一性的關(guān)鍵字段有三個(gè)：身份證件類型，身份證件號(hào)碼，姓名。

在TA、DS、EC、CC四個(gè)信息系統(tǒng)中，可能部分客戶只在部分系統(tǒng)，這類客戶，我們也要作為一條單獨(dú)的客戶信息。舉例：在TA、DS、EC系統(tǒng)中都有記錄“身份證件類型＝身份證，證件號(hào)碼＝123456789012345678，姓名＝張三”，在CC中沒(méi)有記錄，我們也要把“張三”作為一個(gè)獨(dú)立的客戶。

步驟4：定義核對(duì)歸一的規(guī)則

對(duì)于同一個(gè)客戶的其他5個(gè)字段(性別、出生日期、聯(lián)系地址、郵編、固定電話)將經(jīng)過(guò)計(jì)算機(jī)程序嚴(yán)格處理、計(jì)算機(jī)程序模糊處理、人工處理三個(gè)環(huán)節(jié)，具體的核對(duì)歸一的方法和步驟如下：

計(jì)算機(jī)程序嚴(yán)格處理的核對(duì)規(guī)則如下：1)這5個(gè)字段完全一致。這種情況下，不用作“歸一”處理。2)對(duì)于字段不一致的記錄，將進(jìn)入后續(xù)的計(jì)算機(jī)程序模糊處理環(huán)節(jié)。