[發明專利]企業與銀行直接進行財務數據交互的系統

無效

• 申請號: 201110407040.4
• 申請日: 2011-12-08
• 公開（公告）號: CN102521778A
• 公開（公告）日: 2012-06-27
• 發明（設計）人: 謝建強
• 申請（專利權）人: 攜程計算機技術（上海）有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02
• 代理公司: 北京英特普羅知識產權代理有限公司 11015
• 代理人: 齊永紅;常春

技術領域

本發明屬于一種財務應用系統，用于高效、安全完成企業和銀行間財務數據處理。

背景技術

通常企業和銀行的財務數據通過人工處理，需依靠人工計算、錄入大量的財務數據，完成這些工作需大量人力資源，還經常發生人工填寫、計算等錯誤。錄入完成后還需人工郵件或傳真方式提交銀行處理，這些過程效率低下，財務數據以文件形式存在，在安全方面也很脆弱。

發明內容

此發明通過系統自動處理企業財務信息，降低人力資源、避免人工方式的操作錯誤、信息加密傳輸，避免人工操作方式的信息安全問題。

本發明是一種企業與銀行直接進行財務數據交互的系統，此系統包括企業財務系統，與企業財務系統相連的銀企系統前置機，以及與該銀企系統前置機相通信的銀行直連主機，其中該銀企系統前置機配置為：

從企業財務系統接收企業財務信息，并通過自動匹配銀行通訊協議將這些信息傳送至銀行直連主機處理；

從銀行直連主機接收數據理結果并將結果翻譯成財務要求信息；以及

將財務要求信息發送至企業財務系統以更新企業財務系統。

系統間對交易數據全程加密，例如，銀企系統前置機使用專線(通道加密)與銀行直連主機進行通信，解決傳輸效率和安全問題。

系統內部報文，例如企業財務系統與銀企系統前置機的報文可使用對稱加密方式確保數據安全。

系統還可對每個環節進行監控，任何環節有異常可立刻報警提醒相關人員，保證財務操作的安全和健壯。

內部服務接口添加心跳功能，監控程序監控心跳，指定時間內發生多次(可配置)心跳失敗，調用短信和郵件系統發報警提醒相關人員。

銀行服務接口連續多次(可配置)調用失敗，調用短信和郵件系統發報警提醒相關人員。

進一步的，銀企系統前置機的功能包括企業支付功能，及或支付結果查詢功能，及或電子回單獲取功能。

所述企業支付功能通過以下步驟實現：解密數據，使用對稱加解密；對數據進行運算；運算后轉換為銀行要求格式報文；加密上送銀行的報文，加密方式和各銀行對應，其中報文使用通道加密的專線或公網傳輸到銀行直連主機；接收銀行直連主機實時返回的處理結果；以及，解密返回結果，生成企業內部報文通知企業財務系統該結果。

所述支付結果查詢功能通過以下步驟實現：使用支付流水通過專線到銀行直連主機查詢可疑交易；以及，根據查詢結果通知企業財務系統該筆支付成功或失敗。

所述電子回單獲取功能包括如下步驟：按指定時間通過專線到銀行直連主機下載電子回單數據；以及，將回單數據傳輸到企業財務系統。

本發明把人工處理過程交給銀企系統來自動處理，大量節約人力資源，處理實時高效，數據加密傳輸不存在明文文件，安全可靠。可靈活適應企業與各銀行進行財務支付、查詢、電子回單獲取等。

附圖說明

圖1為本發明的企業與銀行直接進行財務數據交互的系統的架構圖。

圖2銀企系統前置機的處理流程圖，

圖3為銀企系統前置機中企業支付功能的流程圖；

圖4為銀企系統前置機中支付結果查詢功能的流程圖；

圖5為銀企系統前置機中電子回單獲取功能的流程圖。

具體實施方式

參照圖1，本發明涉及一種企業與銀行直接進行財務數據交互的系統，此系統包括企業財務系統10，與企業財務系統相連的銀企系統前置機20，以及與該銀企系統前置機相通信的銀行直連主機30。所述系統和主機均最好采用企業級服務器，使用主備方式部署，一旦主服務器故障，可自動切到備用機處理。服務器操作系統使用Windows?Server2003以及.net?2.0以上框架。銀企系統前置機20和銀行直連主機系統間可架設專線50，使用主備專線，兩專線分別使用不同的運營商。網絡方面提供防火墻保護，即，在銀企系統前置機20的后端和銀行直連主機系統的前端分別設置防火墻41、42。

參照圖2，該銀企系統前置機20配置為：從企業財務系統接收企業財務信息，并通過自動匹配銀行通訊協議將這些信息傳送至銀行直連主機處理S101；從銀行直連主機接收數據理結果并將結果翻譯成財務要求信息S102；以及將財務要求信息發送至企業財務系統以更新企業財務系統S103。

系統間對交易數據可全程加密，例如，銀企系統前置機使用專線(通道加密)與銀行直連主機進行通信，解決傳輸效率和安全問題。

系統內部報文，例如企業財務系統與銀企系統前置機的報文可使用對稱加密方式確保數據安全。