[發明專利]在線理財教學評量系統與方法

無效

• 申請號: 201010116865.6
• 申請日: 2010-02-26
• 公開（公告）號: CN102169526A
• 公開（公告）日: 2011-08-31
• 發明（設計）人: 梁世豪;李曜旭
• 申請（專利權）人: 寶碩財務科技股份有限公司
• 主分類號: G06F19/00
• 分類號: G06F19/00
• 代理公司: 北京信慧永光知識產權代理有限責任公司 11290
• 代理人: 王月玲;武玉琴

技術領域

本發明涉及一種在線理財教學評量系統與方法，特別是指可動態引入各種信號模型與參數調整于一買賣信號分析伺服中心的理財教學評量系統。

背景技術

買賣股票、債券或是其他投資會有一定的規則，當有人想要學習時，除了直接進入市場買賣之外，公知技術有提供一些模擬理財環境的工具，通過在虛擬環境中買賣來學習各種投資工具的使用方法。

若需評估投資人的投資行為的報酬或是優劣，一般性的系統是以回溯測試方法(Back?Test)或蒙地卡羅模擬(Monte?Carlo?Simulation)去分析買賣信號質量，此類系統除前兩種方法外，還可以作為往后測試，或競爭式測試等。

目前公知技術已有技術是系統計算機程序做股票交易模擬，此系統能模擬、分析股票、商品或其他買賣相關行為，通過虛擬股票市場分析投資報酬、投資方法的研究。

公知技術之一可參考圖1所示的投資模擬分析系統的示意圖，此圖顯示一個基本的投資理財系統應有的軟硬件。

圖標的系統提供一計算機中心108，用戶由客戶端112經因特網114進入計算機中心108，經登入認證后，可使用其中各種投資理財的信息與模擬環境。計算機中心108中具有一些服務器，如實時數據服務器15，此為由外部資源擷取實時的交易市場信息，并轉換為計算機系統可讀取的信息，再繼續傳遞至當日數據庫服務器17，由此當日數據庫服務器17判讀其中信息是否有用，將有用的部份儲存于儲存媒體110中的當日數據庫12，而將沒用的信息拋棄。借此能夠將實時的交易信息儲存下來，包括當日交易的各種股匯市信息，尤其是當日的數據。若數據已超過一天，則應經由歷史數據庫服務器19收集后，儲存于儲存媒體110中的歷史數據庫14。

從實時數據服務器15所擷取并傳遞的信號同樣也被傳遞至投資服務器13中，此投資服務器13為多人注冊使用的管理服務器，借由實時數據服務器15提供各用戶實時的交易市場信息，用戶同樣可以經由投資服務器13擷取儲存媒體110中儲存的各種信息。

上述公知技術描述一個模擬環境的基本設計，用戶可以取得當日實時的信息，或是由歷史數據中學習投資。

借由一些基礎的模擬環境可以學習到各種投資工具，故公知技術相應產生一些利用計算機程序實現的模擬投資環境，用戶可以在當中配合實時交易市場的波動執行模擬投資，借此達到教育訓練的目的。

發明內容

相對于公知技術利用虛擬的投資環境(或游戲)進行分析與學習的方式，本發明更提出一種具有可擴充、更彈性、較多學習空間的在線理財教學評量系統與其運作的方法，系統提供一個多人模擬投資環境，引入教學的概念，用戶，或說學員，不僅可以在此模擬當下金融交易市場的虛擬環境中執行各種投資行為，還可以由管理人(或說導師)設定題目或是各種投資環境的變量評量各用戶的學習成績。在過程中，除了管理人所設定的各種市場狀況與模擬各種主客觀因素外，更可以套用過去某個時段中交易市場的歷史事件模型(Pattern)，其他還包括政治環境與氣候等變量。所以，通過本發明，用戶能夠在虛擬環境中面對各種環境的考驗，借此學習接近真實的投資方法。

根據一實施方案，在線理財教學評量系統包括有一信號輸入接口，為該在線理財教學評量系統接收由一或多個用戶端的輸入信號，其中該輸入信號由各用戶端的終端計算機系統產生；一個買賣信號分析伺服中心，由一或多個遠程服務器實現，而該信號輸入接口提供該一或多個用戶端通過一網絡登錄該一或多個遠程服務器，由該買賣信號分析伺服中心處理多個用戶端登入此系統后產生的輸入信號；一模型信號配對模塊，引入一或多個信號模型，并將該輸入信號套入該一或多個信號模型中；一輸入信號配對模塊，執行該多個用戶端的輸入信號的配對程序；一變量調整模塊，對經該配對后的信號進行一或多個變數調整；一評比模塊，根據該在線理財教學評量系統所設定的評比項目，評比經該配對與該變量調整后的信號；以及一信號輸出接口，輸出經評比后的結果。

其中該模型信號配對模塊，能夠引入一或多個信號模型，所述信號模型包括有一歷史模型，提供多個歷史上特定時段的波動數據；另有一系統產生模型，管理人可以自行設定一或多個特定時段的波動數據；有一實時市場模型，是用以引入實時市場的波動數據；再有一外部因素模型，能夠引入如政治、經濟、氣候等主客觀事件產生的波動數據。

買賣信號分析伺服中心中更有一輸入信號配對模塊，執行多個用戶端相互之間的信號的配對程序，比如買與賣的行為配對，若配對成功，即完成一交易。